Yritysten on nyky\u00e4\u00e4n itsest\u00e4\u00e4nselv\u00e4\u00e4 kiinnitt\u00e4\u00e4 huomiota complianceen liiketoimintaa harjoittaessaan. Erityisesti ‘Rikollisesta hy\u00f6dyst\u00e4 siirt\u00e4misen est\u00e4mislaki’ (Japanese ‘Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds’) on saanut paljon huomiota. Kuten nimest\u00e4 voi p\u00e4\u00e4tell\u00e4, t\u00e4m\u00e4n lain tarkoituksena on est\u00e4\u00e4 ‘rikollisesta toiminnasta’ saadun ‘hy\u00f6dyn’ ‘siirt\u00e4minen’. T\u00e4m\u00e4 laki velvoittaa yrityksi\u00e4 varmistamaan asiakkaidensa henkil\u00f6llisyyden tietyiss\u00e4 korkean riskin transaktioissa, joita voidaan k\u00e4ytt\u00e4\u00e4 rahanpesuun. Esimerkiksi pankkitilin avaamisen yhteydess\u00e4 vaadittava henkil\u00f6llisyyden todistaminen perustuu t\u00e4h\u00e4n lakiin.<\/p>\n\n\n\n
Monille ihmisille t\u00e4m\u00e4 laki saattaa tuntua merkityksett\u00f6m\u00e4lt\u00e4, mutta n\u00e4in ei v\u00e4ltt\u00e4m\u00e4tt\u00e4 ole. Vaikka et suoraan osallistuisi rikolliseen toimintaan, saatat tiet\u00e4m\u00e4tt\u00e4si osallistua rahanpesuun esimerkiksi myym\u00e4ll\u00e4 tai ostamalla pankkitilin. T\u00e4st\u00e4 syyst\u00e4 on kielletty\u00e4 luovuttaa tai vastaanottaa, antaa tai tarjota esimerkiksi s\u00e4\u00e4st\u00f6kirjoja tai pankkikortteja (Rikollisesta hy\u00f6dyst\u00e4 siirt\u00e4misen est\u00e4mislaki, pyk\u00e4l\u00e4 28).<\/p>\n\n\n\n
Rahanpesun kansainv\u00e4listyminen ja monimutkaistuminen edellytt\u00e4\u00e4, ett\u00e4 paitsi pankkialan ty\u00f6ntekij\u00f6iden, my\u00f6s yleisten liiketoimintaihmisten on ymm\u00e4rrett\u00e4v\u00e4 t\u00e4ysin Rikollisesta hy\u00f6dyst\u00e4 siirt\u00e4misen est\u00e4mislain s\u00e4\u00e4nn\u00f6kset.<\/p>\n\n\n\n
Rikollisesta hy\u00f6dyst\u00e4 siirt\u00e4misen est\u00e4mislaki koskee my\u00f6s muita kuin rahoitustransaktioita, kuten postin vastaanottopalveluita. Postilaatikkojen asennuspalvelut, vuokratoimistot ja virtuaalitoimistot saattavat kuulua postin vastaanottopalveluihin.<\/p>\n\n\n\n
Lis\u00e4ksi viime aikoina on yh\u00e4 yleisemp\u00e4\u00e4, ett\u00e4 transaktiot suoritetaan kokonaan verkossa. T\u00e4llaisissa et\u00e4transaktioissa ongelmana on, miten suorittaa henkil\u00f6llisyyden todentaminen Rikollisesta hy\u00f6dyst\u00e4 siirt\u00e4misen est\u00e4mislain mukaisesti.<\/p>\n\n\n\n
Siksi selit\u00e4mme postin vastaanottopalveluita tarjoaville yrityksille Rikollisesta hy\u00f6dyst\u00e4 siirt\u00e4misen est\u00e4mislain s\u00e4\u00e4nn\u00f6kset ja henkil\u00f6llisyyden todentamisen et\u00e4transaktioissa.<\/p>\n\n\n\n