Det har blitt en selvf\u00f8lge for bedrifter \u00e5 v\u00e6re oppmerksomme p\u00e5 samsvar n\u00e5r de driver forretninger. Blant annet har det blitt \u00f8kt fokus p\u00e5 den japanske “Loven om forebygging av overf\u00f8ring av kriminelle inntekter” (\u72af\u7f6a\u53ce\u76ca\u79fb\u8ee2\u9632\u6b62\u6cd5). Som navnet antyder, har denne loven som m\u00e5l \u00e5 “forebygge” overf\u00f8ring av “inntekter” oppn\u00e5dd gjennom “kriminalitet”. Loven p\u00e5legger virksomheter \u00e5 bekrefte identiteten til motparten i visse transaksjoner med h\u00f8y risiko for \u00e5 bli brukt til hvitvasking av penger. For eksempel, n\u00e5r man \u00e5pner en konto i en finansinstitusjon, kreves det fremvisning av identifikasjonsdokumenter i henhold til denne loven.<\/p>\n\n\n\n
For mange kan denne loven virke irrelevant, men det er ikke n\u00f8dvendigvis tilfelle. Selv om man ikke deltar direkte i kriminelle handlinger, kan man uvitende bidra til hvitvasking av penger ved \u00e5 selge eller kj\u00f8pe kontoer. Derfor er overf\u00f8ring, mottak, utlevering og tilbud av bankb\u00f8ker og bankkort forbudt (Loven om forebygging av overf\u00f8ring av kriminelle inntekter, artikkel 28).<\/p>\n\n\n\n
Med den \u00f8kende internasjonaliseringen og sofistikeringen av hvitvasking av penger, er det ikke bare finansinstitusjoner, men ogs\u00e5 vanlige forretningsfolk som m\u00e5 ha en grundig forst\u00e5else av reguleringene i Loven om forebygging av overf\u00f8ring av kriminelle inntekter.<\/p>\n\n\n\n
Foruten finansielle transaksjoner, gjelder denne loven ogs\u00e5 for tjenester som mottak av post. Dette inkluderer virksomheter som tilbyr postbokser, samt utleie av kontorer og virtuelle kontorer som kan falle inn under kategorien postmottakstjenester.<\/p>\n\n\n\n
I det siste har det blitt stadig vanligere med transaksjoner som fullf\u00f8res online. I slike ikke-ansikt-til-ansikt-transaksjoner oppst\u00e5r sp\u00f8rsm\u00e5let om hvordan man skal gjennomf\u00f8re identitetsbekreftelse i henhold til Loven om forebygging av overf\u00f8ring av kriminelle inntekter.<\/p>\n\n\n\n
Derfor vil vi forklare reguleringene i Loven om forebygging av overf\u00f8ring av kriminelle inntekter og identitetsbekreftelse i ikke-ansikt-til-ansikt-transaksjoner for virksomheter som tilbyr tjenester som mottak av post.<\/p>\n\n\n\n