Õppetunnid FTX Jaapani halduskaristusest: „Kasutajakaitse“ tähtsus krüptovara vahetusteenuste pakkujatele

Krüptovarade leviku tõttu on suurenenud ka krüptovarade vahendajate, maaklerite ja esindajate arv, kes tegelevad krüptovarade vahetusega. Krüptovarade vahetusega tegelevatele ettevõtjatele on äärmiselt oluline järgida seadusandlust ja rakendada asjakohaseid kasutajakaitse meetmeid. Kui kasutajakaitse meetmeid peetakse ebapiisavaks, võib ettevõtjat ähvardada halduskaristus, sealhulgas tegevuse peatamise käsk.

Seetõttu selgitame selles artiklis, kasutades näitena FTX Japan Inc. (FTX Japan 株式会社) suhtes rakendatud halduskaristust, krüptovarade vahetuse valdkonnas kasutajakaitse tähtsust.

Administratiivsed meetmed krüptovara vahetusteenuse pakkujate suhtes

2022. aasta (Reiwa 4. aasta) 11. novembril avalikustas Jaapani Finantsamet, et nad on rakendanud administratiivseid meetmeid krüptovara vahetusteenust pakkuvale ettevõttele FTX Japan Co., Ltd.

Viide: Jaapani Finantsamet | Administratiivsed meetmed FTX Japan Co., Ltd. suhtes[ja]

Milliseid probleeme on täheldatud FTX Japan tegevuses?

FTX Japan Kabushiki Kaisha (FTX Japan Co., Ltd.) on Ameerika Ühendriikide ettevõtte FTX Trading Limited tütarettevõte.

FTX Japan Kabushiki Kaisha peatas kasutajate hoiustatud varade väljavõtmise ilma selge põhjenduseta, viidates Ameerika emaettevõtte FTX Trading Limited poliitikale. Hoolimata väljavõtmise peatamisest jätkas ettevõte kasutajate varade vastuvõtmist ja krüptovara tehinguid kasutajatega.

Selle taustal ilmusid teated, et Ameerika emaettevõte FTX Trading Limited on sattunud usalduskriisi.

Normaalsetes tingimustes peaks FTX Japan Kabushiki Kaisha peatama uued tehingud kasutajatega ning tagama, et ettevõtte varad ei voola välismaale ega muudesse kohtadesse, mis võiks takistada peatatud varade väljavõtmist. Kasutajate kaitse peaks olema ettevõtte esmane prioriteet.

Sellest hoolimata ei võtnud FTX Japan Kabushiki Kaisha kasutajate kaitseks vajalikke meetmeid.

Millist halduskaristust rakendati FTX Japanile?

FTX Japani aktsiaseltsile on tehtud halduskaristusi seoses Japanese Funds Settlement Act (資金決済に関する法律, edaspidi “Funds Settlement Act”) ja Japanese Financial Instruments and Exchange Act (金融商品取引法) alusel.

Seotud artikkel: Mis on krüptovarade regulatsioon? Selgitame Funds Settlement Act’i ja Financial Instruments and Exchange Act’i suhet[ja]

Japanese 資金決済法 alusel tehtud haldusotsused

Japanese 資金決済法 alusel on FTX Japan株式会社 suhtes tehtud haldusotsused, mis hõlmavad äritegevuse peatamise käsku (Japanese 資金決済法 § 63-17 lõige 1) ja äritegevuse parandamise käsku (Japanese 資金決済法 § 63-16).

Äritegevuse peatamise korralduse kohaselt on krüptovara vahetusteenustega seotud tegevused ja uute varade vastuvõtmine kasutajatelt krüptovara vahetusteenuste osas peatatud üheks kuuks, alates Reiwa 4 (2022) aasta 10. novembrist kuni sama aasta 9. detsembrini.

Kuid, kui FTX Japan株式会社 suudab kiiresti tagastada kasutajatelt hoiule võetud seadusliku raha ja krüptovara, on võimalik, et äritegevust võidakse taasalustada enne Reiwa 4 (2022) aasta 9. detsembrit.

Äritegevuse parandamise korraldusega on FTX Japan株式会usale antud järgmised juhised:

• Kasutajate ja nende poolt hoiule antud varade täpne tuvastamine
• Kasutajatelt hoiule võetud varade säilitamine ja FTX Japan株式会社 enda varade ebaõiglane kulutamine
• Meetmete võtmine kasutajate kaitseks
• Kasutajate varade säilitamise kohta teavitamine ja asjakohase reageerimise tagamine

Jaapani ~Finantsinstrumentide Turu Seaduse alusel tehtud haldusotsused

Jaapani ~Finantsinstrumentide Turu Seaduse alusel tehtud haldusotsused hõlmavad samuti ärikeelu korraldusi (Jaapani ~Finantsinstrumentide Turu Seaduse § 52 lõige 1) ja äritegevuse parandamise korraldusi (Jaapani ~Finantsinstrumentide Turu Seaduse § 51), nagu ka Jaapani ~Maksevahendite Seaduse puhul.

Lisaks on tehtud ka varade kodumaal hoidmise korraldusi (Jaapani ~Finantsinstrumentide Turu Seaduse § 56-3).

Ärikeelu korralduse tulemusena peatati 2022. aasta (Reiwa 4) 10. novembrist kuni sama aasta 9. detsembrini ühe kuu jooksul tegevused, mis on seotud letitehingute derivaatidega ja nende derivaatidega seotud tagatisraha vastuvõtmisega.

Jaapani ~Maksevahendite Seaduse alusel antud ärikeelu korraldused puudutavad krüptovara vahetusteenuseid ja uute varade vastuvõtmist kasutajatelt krüptovara vahetusteenuste raames, mis erineb Jaapani ~Finantsinstrumentide Turu Seaduse alusel antud ärikeelu korraldustest peatatud tegevuste osas.

Siiski, kui Kanto Rahandusbüroo on eraldi lubanud teatud tegevused, siis need on ärikeelu korraldusest välja jäetud.

Samuti, kui FTX Japan Co., Ltd. on loonud süsteemi, mis võimaldab kiiresti tagastada kasutajatelt vastu võetud tagatisraha, võib ettevõte taasalustada tegevust enne 2022. aasta (Reiwa 4) 9. detsembrit.

Äritegevuse parandamise korraldusega on FTX Japan Co., Ltd.-le antud järgmised juhised:

• Investorite ja nende poolt usaldatud varade täpne jälgimine
• Investoritelt usaldatud varade säilitamine ja FTX Japan Co., Ltd. enda varade mitte ebaõiglaselt kulutamine
• Investorite kaitseks kõikide vajalike meetmete rakendamine
• Investorite varade säilitamise kohta teavitamine ja nõuetekohase käitumise tagamine

Lisaks, varade kodumaal hoidmise korraldusega on FTX Japan Co., Ltd.-le antud korraldus hoida 2022. aasta (Reiwa 4) 10. novembrist kuni sama aasta 9. detsembrini Jaapanis varasid, mis vastavad võlgade summale bilansis, millest on maha arvatud võlad mitte-residentidele.

Kasutajakaitse krüptovara vahetusteenustes

FTX Japan Co., Ltd. näite põhjal on selge, et ka Jaapani Finantsinspektsioon peab krüptovara vahetusteenuse pakkujate poolt rakendatavaid kasutajakaitse meetmeid oluliseks.

Esiteks on oluline täpselt mõista kasutajate ja nende poolt usaldatud varade sisu ning neid rangelt hallata. Lisaks tuleb kasutajate poolt usaldatud varasid asjakohaselt hallata, et vältida nende ebaõiglast kasutamist või põhjendamatut kadumist.

Samuti tuleb rakendada kõikvõimalikke kasutajakaitse meetmeid ja juhul, kui probleemid ilmnevad, tuleb kasutajaid põhjalikult teavitada ning neile sobivalt reageerida.

Nagu FTX Japan Co., Ltd. juhtum näitab, võib emaettevõtte asumine välismaal kaasa tuua olukorra, kus erinevate riikide reeglite tõttu ei pruugi kasutajakaitse kohustusi täielikult täidetud saada. Krüptovara vahetusteenuse pakkujatena on oluline järgida kohaldatavaid seadusi ja mitte eirata kasutajakaitset, rakendades asjakohaseid meetmeid kasutajate kaitsmiseks.

FTX Japani juhtumi tulevik

Kanto rahandusbüroo nõudis FTX Japani aktsiaseltsilt, et see esitaks Jaapani makseteenuste seaduse ja Jaapani finantstoodete kauplemise seaduse alusel antud mõlema äritegevuse parandamise korralduse kohaselt äritegevuse parandamise kava kirjalikult hiljemalt 2022. aasta (Reiwa 4) 16. novembriks. FTX Japani aktsiaselts esitas väidetavalt finantsametile äritegevuse parandamise kava 2022. aasta (Reiwa 4) 16. novembril.

FTX Japani aktsiaseltsi esitatud äritegevuse parandamise kava üksikasjad ei ole avalikustatud. Siiski teatas ettevõte 1. detsembril pressiteates “Tegevuste kohta teenuste taastamise suunas”, et väljamaksete ja väljastuste taasalustamise kava on peakontoris põhimõtteliselt heaks kiidetud ja inseneride meeskond on alustanud arendustöid selle kava järgi. Samuti teatati, et kontrolli, turvaauditite, vastavuse kontrollimise ja ülevaatuste lisamisega viiakse sisse tugev ja turvaline protsess.

FTX Japani aktsiaseltsile oli antud korraldus esitada Kanto rahandusbüroole igakuiselt, iga kuu 10. kuupäevaks, kirjalik aruanne edusammude ja teostatud tegevuste kohta, kuni esitatud äritegevuse parandamise kava alusel tehtavad parandused on lõpule viidud. Ettevõtte teadaandes on öeldud, et “seni, kuni Kanto rahandusbüroo äritegevuse parandamise korraldus kehtib, esitatakse igal esmaspäeval varade haldamise olukorra kohta aruandeid asutusele”.

Artikli kirjutamise ajal (5. detsembri seisuga) ei ole FTX Japani aktsiaseltsi tegevust taastatud.

Edaspidi on oodata, et esitatud äritegevuse parandamise kava alusel viiakse läbi äritegevuse parandamist.

Kokkuvõte: Krüptovara vahetusteenuste regulatsioonide osas konsulteerige advokaadiga

Oleme käsitlenud krüptovara vahetusteenuseid pakkuvate ettevõtjate jaoks olulisi teemasid, tuues näiteid halduskaristustest ja rõhutades kasutajate kaitse tähtsust. Kasutajate kaitsega seotud probleemide ilmnemisel ja halduskaristuse saamisel võib juhtuda, et ettevõte ei saa enam oma tegevust jätkata.

Seetõttu soovitame krüptovara vahetusteenuseid pakkuvatel ettevõtjatel konsulteerida kasutajate kaitset ja äritegevuse juhtimist puudutavates küsimustes advokaadiga, kes omab selles valdkonnas spetsiifilisi teadmisi.

Meie büroo poolt pakutavad meetmed

Monolith õigusbüroo on IT ja eriti interneti ning õiguse valdkonnas kõrge erialase pädevusega õigusbüroo. Viimasel ajal on krüptovaradega seotud äri pälvinud suurt tähelepanu, kuna see nõuab spetsialiseeritud õiguslikku kontrolli. Meie büroo analüüsib olemasolevate ja alustavate äride õiguslikke riske, arvestades erinevaid õigusakte, ja püüab äritegevust võimalikult vähe häirimata tagada selle seaduslikkuse. Allpool olevas artiklis on toodud lisateavet.

Monolith õigusbüroo tegevusvaldkonnad: Krüptovarad ja plokiahel[ja]