Навчаємося на адміністративних санкціях до FTX Japan: важливість «захисту користувачів» у операторів обміну криптоактивами

З поширенням криптовалют, зростає також кількість операторів обміну криптовалют, які займаються купівлею та продажем, посередництвом або агентуванням у цих операціях. Для операторів обміну криптовалют дотримання законодавства та вжиття належних заходів щодо захисту користувачів є надзвичайно важливим. Якщо вважатиметься, що заходи щодо захисту користувачів недостатні, підприємство може зіткнутися з адміністративними санкціями, такими як призупинення діяльності.

Тому в цій статті ми розглянемо приклад адміністративних заходів, застосованих до компанії FTX Japan (японська FTX Japan), щоб пояснити важливість захисту користувачів у сфері обміну криптовалют.

Приклади адміністративних санкцій щодо операторів криптовалютних бірж

10 листопада 2022 року (4 рік ери Рейва) Агентство фінансових послуг Японії оголосило про застосування адміністративних санкцій до компанії FTX Japan, яка є оператором обміну криптовалют.

Довідка: Агентство фінансових послуг Японії | Про адміністративні санкції щодо компанії FTX Japan[ja]

Які дії FTX Japan викликали занепокоєння?

Японська компанія FTX Japan є дочірньою компанією американської FTX Trading Limited.

FTX Japan, керуючись політикою своєї американської материнської компанії FTX Trading Limited, без чіткого пояснення причин призупинила виведення коштів клієнтів, які були на їхньому зберіганні. Незважаючи на це, компанія продовжувала приймати вклади від клієнтів та здійснювати з ними операції з криптовалютами.

У цей час з’явилися повідомлення про кредитну недостатність материнської компанії FTX Trading Limited у США.

Зазвичай, FTX Japan мала б припинити нові операції з клієнтами та вжити всіх заходів, щоб запобігти відтоку активів за кордон та забезпечити можливість виведення коштів, які вже були заморожені. Захист інтересів клієнтів мав би бути пріоритетним завданням компанії.

Проте, FTX Japan не вжила належних заходів для захисту своїх клієнтів.

Які адміністративні санкції були застосовані до FTX Japan

Компанії FTX Japan Кабусікі Гайся (FTX Japan株式会社) були застосовані адміністративні санкції на підставі Закону про розрахункові операції (далі – “Закон про розрахункові операції”) та Закону про фінансові інструменти та біржі (далі – “Закон про фінансові інструменти”).

Пов’язана стаття: Що таке регулювання криптоактивів? Роз’яснення відносин між Законом про розрахункові операції та Законом про фінансові інструменти[ja]

Адміністративні санкції на підставі Закону про розрахункові операції

На підставі Закону про розрахункові операції, компанії FTX Japan Co., Ltd. було накладено адміністративні санкції у вигляді призупинення діяльності (стаття 63-17, пункт 1 Закону про розрахункові операції) та наказу про вдосконалення діяльності (стаття 63-16 того ж закону).

На підставі наказу про призупинення діяльності, з 10 листопада (2022) по 9 грудня (2022) року на один місяць було призупинено виконання операцій, пов’язаних з обміном криптовалют, а також прийняття нових активів від користувачів у рамках цієї діяльності.

Однак, якщо компанія FTX Japan Co., Ltd. забезпечить належні умови для швидкого повернення користувачам збережених у неї фіатних грошей та криптовалют, то вона може відновити свою діяльність раніше вказаної дати 9 грудня (2022) року.

Відповідно до наказу про вдосконалення діяльності, компанії FTX Japan Co., Ltd. було наказано:

• Точно визначати активи користувачів та активи, які зберігаються від імені користувачів;
• Забезпечувати збереження активів, які зберігаються від імені користувачів, та не витрачати безпідставно майно, яке належить FTX Japan Co., Ltd.;
• Вживати всіх необхідних заходів для захисту користувачів;
• Забезпечувати користувачів повною інформацією про збереження їхніх активів та враховувати відповідні заходи реагування.

Адміністративні санкції за Законом про торгівлю фінансовими інструментами

Адміністративні санкції за Законом про торгівлю фінансовими інструментами, подібно до Закону про розрахунки, включають наказ про призупинення діяльності (стаття 52, пункт 1 Закону про торгівлю фінансовими інструментами) та наказ про вдосконалення діяльності (стаття 51 Закону про торгівлю фінансовими інструментами).

Також було видано наказ про зберігання активів в країні (стаття 56-3 Закону про торгівлю фінансовими інструментами).

Відповідно до наказу про призупинення діяльності, з 10 листопада по 9 грудня (2022) року на один місяць було призупинено діяльність, пов’язану з торгівлею похідними фінансовими інструментами на внутрішньому ринку, а також прийом нових депозитів та інших забезпечень, пов’язаних з такою торгівлею.

У випадку з наказом про призупинення діяльності за Законом про розрахунки, він стосується діяльності з обміну криптовалютами та прийому нових активів від користувачів у сфері обміну криптовалютами, що відрізняється від наказу про призупинення діяльності за Законом про торгівлю фінансовими інструментами.

Однак, діяльність, яку індивідуально схвалила Фінансова бюро Канто, виключена з обсягу призупинення діяльності.

Крім того, якщо компанія FTX Japan зможе швидко повернути депозити та інші забезпечення, які вона зберігає від користувачів, то існує можливість, що вона зможе відновити свою діяльність раніше 9 грудня (2022) року.

Відповідно до наказу про вдосконалення діяльності, компанії FTX Japan було наказано:

• Точне визначення активів інвесторів та активів, які вони довірили компанії
• Збереження активів, довірених інвесторами, та уникнення неправомірного витрачання активів, якими володіє FTX Japan
• Вжиття всіх необхідних заходів для захисту інвесторів
• Повідомлення інвесторів про збереження їхніх активів та забезпечення належного реагування

Додатково, відповідно до наказу про зберігання активів в країні, компанії FTX Japan було наказано з 10 листопада по 9 грудня (2022) року зберігати в Японії активи, еквівалентні сумі зобов’язань, які мають бути відображені у пасиві балансу компанії, за вирахуванням суми зобов’язань перед нерезидентами.

Що таке захист користувачів у сфері обміну криптовалютами

З прикладу компанії FTX Japan Inc. стає зрозуміло, що Японське Агентство Фінансових Послуг також надає велике значення заходам, які повинні вживати оператори обміну криптовалютами для захисту своїх користувачів.

Перш за все, важливо точно знати та строго контролювати активи користувачів та активи, які вони довірили. Крім того, активи, які були довірені оператору, повинні бути відповідно управлятися без неправомірного витрачання чи неправомірного витоку.

Також необхідно забезпечити всебічні заходи для захисту користувачів і, у випадку виникнення проблем, інформувати користувачів та забезпечити їм належну підтримку.

Як у випадку з FTX Japan Inc., коли материнська компанія знаходиться за кордоном, можуть виникнути ситуації, коли обов’язки захисту користувачів не виконуються належним чином через різницю в законодавстві країн. Тому для операторів обміну криптовалютами є важливим дотримуватися застосовних законів та не ігнорувати захист користувачів, адекватно впроваджуючи заходи для їхнього захисту.

Майбутнє справи FTX Japan

На підставі Закону про розрахункові операції та Закону про торгівлю фінансовими інструментами, Канто Фінансове Бюро зажадало від компанії FTX Japan (японська FTX Japan) подати план вдосконалення діяльності у письмовій формі до 16 листопада (2022) року. Повідомляється, що FTX Japan подала план вдосконалення діяльності до Агентства фінансових послуг 16 листопада (2022) року.

Деталі плану вдосконалення діяльності, поданого FTX Japan, не були розкриті. Однак, 1 грудня FTX Japan опублікувала прес-реліз під назвою “Зусилля щодо відновлення послуг”. Згідно з повідомленням компанії, план щодо відновлення послуг зняття коштів та виведення активів був у принципі узгоджений та схвалений головним офісом, а команда інженерів розпочала розробку відповідно до цього плану. Також було зазначено, що в процес будуть інтегровані контроль, аудит безпеки, перевірка та огляд, щоб забезпечити міцний та безпечний процес.

FTX Japan було наказано подавати звіти про прогрес та стан виконання плану вдосконалення діяльності на основі поданого плану щомісяця до 10 числа кожного місяця до Канто Фінансового Бюро до завершення вдосконалення. У повідомленні компанії також йдеться, що “поки триває наказ про вдосконалення діяльності від Канто Фінансового Бюро, ми будемо щотижня у понеділок подавати звіти про стан управління активами та інше до відповідних органів”.

Станом на момент написання статті (5 грудня) діяльність FTX Japan ще не була відновлена.

Можна очікувати, що в майбутньому вдосконалення діяльності буде проводитися на основі поданого плану.

Висновок: Консультуйтеся з адвокатом щодо регулювання бізнесу з обміну криптовалют

Вище ми розглянули приклади адміністративних санкцій, спрямовані на бізнес з обміну криптовалют, та наголосили на важливості захисту користувачів. Проблеми, пов’язані з захистом користувачів, можуть призвести до отримання адміністративних санкцій, що, у свою чергу, може зупинити вашу діяльність.

Тому ми рекомендуємо підприємцям, які займаються бізнесом з обміну криптовалют, консультуватися з адвокатами, які мають спеціалізовані знання, включаючи питання захисту користувачів та управління бізнесом.

Заходи, що пропонує наша юридична фірма

Юридична фірма “Моноліт” спеціалізується на IT, зокрема на правових аспектах Інтернету. У сучасному світі бізнес, пов’язаний з криптовалютами, привертає значну увагу і вимагає високої спеціалізації та юридичного контролю. Наша фірма аналізує правові ризики для вже запущених або планованих до запуску бізнесів, враховуючи різноманітні юридичні регуляції, і прагне забезпечити їхню законність без зупинки бізнес-процесів. Детальніше про це читайте у наведеній нижче статті.

Сфери діяльності юридичної фірми “Моноліт”: Криптовалюти та блокчейн[ja]