अनुपस्थित लेन-देन जैसे कि डाक सामग्री प्राप्त करने में अपराधिक लाभ स्थानांतरण रोकथाम कानून (जापानी ~) का नियमन क्या है?
उद्यमों के लिए व्यापार करते समय संयम का ध्यान रखना अब स्वाभाविक हो गया है। इसमें से “अपराधिक लाभ स्थानांतरण निवारण अधिनियम” (Japanese ‘犯罪収益移転防止法’) पर ध्यान केंद्रित हो रहा है। अपराधिक लाभ स्थानांतरण निवारण अधिनियम वास्तव में “अपराध” से प्राप्त “लाभ” को “स्थानांतरित” करने को “निवारण” करने का उद्देश्य रखता है। इस कानून के तहत, उद्यमों को मनी लॉन्ड्रिंग आदि में उपयोग होने वाले उच्च जोखिम वाले कुछ लेन-देनों के लिए लेनदार की पहचान की जांच करने का दायित्व होता है। उदाहरण के लिए, वित्तीय संस्थानों में खाता खोलते समय पहचान पत्र दिखाने की मांग भी अपराधिक लाभ स्थानांतरण निवारण अधिनियम के आधार पर होती है।
बहुत सारे लोगों के लिए यह कानून असंबंधित लग सकता है, लेकिन यह जरूरी नहीं है। सीधे अपराधी कार्य में शामिल होने के बिना भी, खातों की खरीद-बिक्री आदि के माध्यम से आप मनी लॉन्ड्रिंग में अनजाने में शामिल हो सकते हैं। इसलिए, बचत खाता पुस्तिका और कैश कार्ड आदि के हस्तांतरण, प्राप्ति, प्रदान, प्रदान आदि की क्रियाएं प्रतिबंधित हैं (अपराधिक लाभ स्थानांतरण निवारण अधिनियम की धारा 28)।
मनी लॉन्ड्रिंग अंतरराष्ट्रीय और कुशल हो रही है, इसलिए वित्तीय संस्थानों के संबंधित लोगों के अलावा, सामान्य व्यापारी व्यक्तियों को भी अपराधिक लाभ स्थानांतरण निवारण अधिनियम के नियामक विषयों को पूरी तरह समझने की आवश्यकता है।
वित्तीय लेन-देन के अलावा, डाक सामग्री प्राप्ति सेवा उद्यम आदि भी अपराधिक लाभ स्थानांतरण निवारण अधिनियम के लागू होने वाले विषयों में आते हैं। प्राइवेट मेलबॉक्स स्थापना उद्यम के अलावा, रेंटल ऑफिस और वर्चुअल ऑफिस भी डाक सामग्री प्राप्ति सेवा उद्यम में आ सकते हैं।
वैसे तो, हाल ही में ऑनलाइन लेन-देन पूरा होने लगे हैं। इस तरह के गैर-मुखातिब लेन-देन में, अपराधिक लाभ स्थानांतरण निवारण अधिनियम के आधार पर पहचान की जांच कैसे करनी है, यह समस्या बन गई है।
इसलिए, डाक सामग्री प्राप्ति सेवाएं आदि प्रदान करने वाले उद्यमों के लिए, हम अपराधिक लाभ स्थानांतरण निवारण अधिनियम के नियामक और गैर-मुखातिब लेन-देन में पहचान की जांच के बारे में व्याख्या करेंगे।
अपराधिक लाभ स्थानांतरण निवारण कानून (जापानी अपराधिक लाभ स्थानांतरण निवारण कानून) और डाक प्राप्ति सेवाएं
अपराधिक लाभ स्थानांतरण निवारण कानून (जापानी अपराधिक लाभ स्थानांतरण निवारण कानून) मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी फंडिंग रोकथाम के लिए अंतर्राष्ट्रीय अनुरोधों के आधार पर, इस कानून के अनुसार ‘विशेष व्यापारी’ के लिए लेन-देन के समय पहचान की जिम्मेदारी आदि लगाई गई है।
अपराधिक लाभ स्थानांतरण निवारण कानून के तहत ‘विशेष व्यापारी’ में से एक के रूप में, डाक प्राप्ति सेवाएं निर्धारित की गई हैं। विशेष रूप से, निम्नलिखित आवश्यकताओं को पूरा करने वाले सेवा प्रदाताओं को इसका तात्पर्य है:
- ग्राहकों को अपने निवास स्थान या कार्यालय के स्थान को डाक प्राप्त करने के स्थान के रूप में उपयोग करने की अनुमति दी गई है
- ग्राहक की ओर से, ग्राहक के लिए डाक प्राप्त कर रहे हैं
- प्राप्त किए गए डाक को ग्राहक को सौंप रहे हैं
उदाहरण के लिए, रेंटल ऑफिस या वर्चुअल ऑफिस व्यवसाय में, संविदा करने वाले के लिए पहुंचे डाक को स्वयं की ओर से प्राप्त करने वाली सेवा प्रदान करने वाले मामले में, डाक प्राप्ति सेवाएं अपराधिक लाभ स्थानांतरण निवारण कानून के लागू होने के योग्य होती हैं।
इसके अलावा, सुपरमार्केट या कन्वीनियेंस स्टोर की दुकानों में रेंटल बॉक्स स्थापित करके, खरीदारी करने वाले अपने लिए पहुंचे हुए पैकेज को प्राप्त कर सकते हैं। ऐसी सेवाएं भी, डाक प्राप्ति सेवाएं हो सकती हैं।
इस प्रकार, अपराधिक लाभ स्थानांतरण निवारण कानून के लागू होने की योग्यता काफी व्यापक है। इसलिए, आपकी सेवाएं अपराधिक लाभ स्थानांतरण निवारण कानून के लागू होने की योग्यता हैं या नहीं, इसका उचित निर्णय लेना महत्वपूर्ण होता है।
अपराध लाभ स्थानांतरण रोकथाम कानून (Japanese Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds) में व्यक्ति की पहचान क्या होती है
अपराध लाभ स्थानांतरण रोकथाम कानून (Japanese Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds) के अनुपालन के लिए विशेष व्यापारी को लेन-देन के समय व्यक्ति की पहचान करने की जिम्मेदारी होती है। विशेष व्यापारी को ग्राहक के साथ लेन-देन करते समय निम्नलिखित बातों की जांच करनी होती है:
- व्यक्ति की पहचान (नाम, मुख्य कार्यालय या प्रमुख व्यापार स्थल)
- प्रतिनिधि की व्यक्तिगत पहचान (नाम, पता, जन्म तिथि)
- प्रतिनिधि का लेन-देन अधिकार
- लेन-देन का उद्देश्य
- व्यापार की जानकारी (यदि व्यक्ति एक नैतिक व्यक्ति है, तो उसका पेशा)
- यदि वास्तविक नियंत्रक है, तो वास्तविक नियंत्रक की व्यक्तिगत पहचान
- यदि उच्च जोखिम वाले लेन-देन होते हैं, तो संपत्ति और आय
यहां “प्रतिनिधि” का तात्पर्य होता है निगम के प्रतिनिधि, लेन-देन के अधिकारी, और एजेंट से।
इसके अलावा, “उच्च जोखिम वाले लेन-देन” का अर्थ होता है निम्नलिखित लेन-देन:
- भूतपूर्व संविदा के समय जांचे गए ग्राहक
- प्रतिनिधि के रूप में बहकाने की संदेह वाले लेन-देन
- भूतपूर्व संविदा के समय जांच के दौरान झूठ बोलने की संदेह वाले ग्राहक के साथ लेन-देन
- ईरान और उत्तर कोरिया में रहने वाले व्यक्तियों के साथ लेन-देन
- विदेशी PEPs (विदेशी व्यक्तित्व, उनके परिवार, और उन व्यक्तित्वों या उनके परिवार द्वारा वास्तव में नियंत्रित निगम) के साथ लेन-देन
मामले जहां पहचान सत्यापन हल्का हो जाता है
यदि लेन-देन का साथी ग्राहक ‘देश आदि’ के अंतर्गत आता है, तो पहचान सत्यापन का दायित्व कम हो जाता है। ‘देश आदि’ के अंतर्गत निम्नलिखित आते हैं (अपराधिक लाभ स्थानांतरण रोकथाम अधिनियम धारा 4 उपधारा 5, जापानी अपराधिक लाभ स्थानांतरण रोकथाम कानून)।
- देश
- स्थानीय सार्वजनिक संगठन
- व्यक्तित्व रहित समिति या संगठन
- लिस्टेड कंपनियां आदि
लिस्टेड कंपनियों आदि को ‘देश’ के कानूनी शब्दों के अनुसार शामिल नहीं माना जाता है, इसलिए सतर्क रहना आवश्यक है। उपरोक्त निगम या संगठनों के साथ लेन-देन करते समय, निम्नलिखित पहचान सत्यापन करना पर्याप्त होता है।
| ग्राहक | सत्यापन करने योग्य बातें |
|---|---|
| देश | ・प्रतिनिधि आदि की पहचान विशेषताएं ・लेन-देन अधिकार |
| स्थानीय सार्वजनिक संगठन | |
| लिस्टेड कंपनियां आदि | |
| व्यक्तित्व रहित समिति या फाउंडेशन | ・प्रतिनिधि आदि की पहचान विशेषताएं ・लेन-देन का उद्देश्य ・व्यापार सामग्री |
गैर-मुखामुखी लेन-देन में पुष्टिकरण की विधि
ऑनलाइन अनुबंध के समापन जैसे गैर-मुखामुखी लेन-देन में, अपराध लाभ स्थानांतरण रोकथाम कानून (Japanese Crime Proceeds Transfer Prevention Law) के तहत व्यक्ति की पहचान की पुष्टि कैसे की जाए, यह समस्या होती है।
कई तरीके हैं, लेकिन नीचे हम विशेष रूप से, आईटी कंपनियों के लिए ऑनलाइन पूरा होने वाली पुष्टिकरण की विधि का परिचय देंगे।
कानूनी व्यक्ति की पहचान की जांच की विधि
सामान्य ग्राहकों के साथ लेन-देन के दौरान की जांच के मुद्दों में, कानूनी व्यक्ति की पहचान की जांच होती है। कानूनी व्यक्ति की पहचान की जांच को ऑनलाइन पूरा करने की विधि के रूप में, इलेक्ट्रॉनिक सिग्नेचर लॉ (Japanese Electronic Signature Law) के आधार पर इलेक्ट्रॉनिक प्रमाण पत्र का उपयोग करने की विधि होती है।
विशेष रूप से, ग्राहक के रूप में कानूनी व्यक्ति के प्रतिनिधि आदि से, इलेक्ट्रॉनिक प्रमाण पत्र और, उस इलेक्ट्रॉनिक प्रमाण पत्र द्वारा पुष्टि की गई इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षर वाली विशेष लेन-देन आदि के बारे में जानकारी का प्रेषण प्राप्त करने की विधि होती है। वाणिज्यिक पंजीकरण (Japanese Commercial Registration) के आधार पर इलेक्ट्रॉनिक प्रमाणीकरण प्रणाली का इलेक्ट्रॉनिक प्रमाण पत्र, पंजीकरण कार्यालय में पंजीकरण अधिकारी द्वारा तैयार किया जाता है।
संदर्भ: न्याय मंत्रालय | इलेक्ट्रॉनिक प्रमाण पत्र प्राप्त करने के लिए मार्गदर्शन[ja]
प्रतिनिधि आदि की पहचान की जांच की विधि
ग्राहक के साथ लेन-देन के दौरान की जांच के एक मुद्दे के रूप में, प्रतिनिधि आदि की पहचान की जांच को ऑनलाइन करने के लिए, निम्नलिखित दो प्रकार की प्रक्रियाएं होती हैं।
- इलेक्ट्रॉनिक सिग्नेचर लॉ के आधार पर प्रमाणित प्रमाणीकरण प्रदाता द्वारा जारी किए गए इलेक्ट्रॉनिक प्रमाण पत्र का उपयोग करने की विधि
- ऐप प्राप्ति प्रकार (चेहरे की तस्वीर लेने + पहचान प्रमाण पत्र की तस्वीर भेजने की विधि)
सामान्यतः, यदि ग्राहक एक व्यक्ति है, तो ऐप प्राप्ति प्रकार की जांच की विधि का उपयोग करना आसान होगा। विशेष रूप से, निम्नलिखित प्रकार की प्रक्रिया के माध्यम से जांच की जाती है।
- विशेष व्यापारी द्वारा प्रदान किए गए सॉफ्टवेयर का उपयोग ग्राहक द्वारा करने दें
- अपने चेहरे की तस्वीर और फोटो वाले पहचान प्रमाण पत्र की तस्वीर दोनों को ग्राहक द्वारा खींचने दें
- इन छवियों की जानकारी को, तत्काल अपनी कंपनी या ठेकेदार को भेजने दें
- अपनी कंपनी या ठेकेदार के पास, पहचान प्रमाण पत्र वास्तविक है, प्राप्त की गई तस्वीर पहले खींची गई चेहरे की तस्वीर या पहचान प्रमाण पत्र की तस्वीर नहीं है, इसकी पुष्टि करें
ध्यान देने वाली बात यह है कि, ऐप प्राप्ति प्रकार की जांच की विधि में, विशेष व्यापारी द्वारा प्रदान किए गए सॉफ्टवेयर का उपयोग करके तस्वीर भेजने की आवश्यकता होती है। अर्थात, ग्राहक द्वारा खींची गई तस्वीर को ईमेल आदि के माध्यम से भेजने की विधि स्वीकार नहीं की जाती है।
इसके अलावा, पहचान प्रमाण पत्र वास्तविक है, इसकी पुष्टि करते समय, पहचान प्रमाण पत्र की छवि आदि से पता चलने वाले बाहरी आकार में कोई अस्वाभाविक बिंदु नहीं है, इसकी पुष्टि करने की आवश्यकता होती है।
प्राप्त की गई तस्वीर पहले खींची गई चेहरे की तस्वीर या पहचान प्रमाण पत्र की तस्वीर नहीं है, इसकी पुष्टि करने के लिए, उदाहरण के लिए, पहचान की जांच के समय यादृच्छिक संख्या आदि को ग्राहक आदि को दिखाने, निर्धारित समय के भीतर ग्राहक आदि को उक्त संख्या आदि के साथ कागज और चेहरे या पहचान प्रमाण पत्र की तस्वीर खींचने के लिए और तत्काल प्रेषण प्राप्त करने की विधि आदि सोची जा सकती है।
वैसे, ऑनलाइन पहचान प्रमाण पत्र प्राप्त करने और संग्रहित करने के समय, सूचना के रिसाव पर पूरी तरह से ध्यान देने की आवश्यकता होती है। वास्तव में सूचना के रिसाव के मामले और उसके समाधान के बारे में, निम्नलिखित लेख में विस्तार से विवेचना की गई है।
संबंधित लेख: कैपकॉम के सूचना रिसाव से सीखें संकट प्रबंधन और वकील की भूमिका[ja]
प्रतिनिधि आदि के लेन-देन अधिकार
पहले, प्रतिनिधि आदि के लेन-देन अधिकार की पुष्टि के रूप में, उक्त प्रतिनिधि आदि को, उक्त ग्राहक का प्रतिनिधि के रूप में अधिकार रखने वाले अधिकारी के रूप में पंजीकृत होने की पुष्टि करने की विधि सामान्य थी।
हालांकि, हाल ही में कंपनियों के बीच लेन-देन में भी ऑनलाइन अनुबंध करने की संख्या बढ़ रही है। प्रतिनिधि आदि के लेन-देन अधिकार की पुष्टि करने की विधि के रूप में, जिसमें कागजात के आदान-प्रदान को उत्पन्न नहीं किया जाता है, ग्राहक के मुख्यालय आदि या व्यापारिक स्थल पर फोन, फैक्स, ईमेल आदि के माध्यम से प्रतिनिधि आदि ग्राहक के लिए, लेन-देन के संबंध में कार्य कर रहे हैं, इसकी पुष्टि करने की विधि होती है।
लेन-देन का उद्देश्य
लेन-देन के उद्देश्य के बारे में, फोन या ईमेल आदि के माध्यम से सुनने के द्वारा पुष्टि की जा सकती है।
व्यापार की विषयवस्तु
व्यापार की विषयवस्तु के बारे में, फोन या ईमेल आदि के माध्यम से पुष्टि करने की विधि स्वीकार नहीं की जाती है। सामान्यतः ग्राहक के पंजीकरण प्रमाण पत्र को मंगवाने के द्वारा व्यापार की विषयवस्तु की पुष्टि की जाती है।
वास्तविक नियंत्रक की पहचान की विषयवस्तु
वास्तविक नियंत्रक से मतलब होता है, ग्राहक के रूप में कानूनी व्यक्ति को वास्तव में नियंत्रित करने वाला व्यक्ति। उदाहरण के लिए, यदि ग्राहक एक कंपनी है, तो, मतदान अधिकार की कुल संख्या का 25% से अधिक धारण करने वाला व्यक्ति, सिद्धांततः वास्तविक नियंत्रक होता है।
यदि वास्तविक नियंत्रक होता है, तो वास्तविक नियंत्रक की पहचान की विषयवस्तु जैसे कि नाम, पता, जन्म तिथि की पुष्टि प्रतिनिधि आदि से घोषणा प्राप्त करने की विधि के द्वारा की जाती है।
वैसे, यदि यह उच्च जोखिम वाले लेन-देन के अनुरूप नहीं होता है, तो वास्तविक नियंत्रक की पहचान की विषयवस्तु की पुष्टि करने के लिए वास्तविक नियंत्रक के स्वयं के पहचान प्रमाण पत्र का उपयोग करने की आवश्यकता नहीं होती है, प्रतिनिधि आदि की घोषणा ही पर्याप्त होती है।
सारांश: अप्रत्यक्ष लेन-देन में अपराधिक लाभ स्थानांतरण रोकथाम कानून का नियामक
अपराधिक लाभ स्थानांतरण रोकथाम कानून (Japanese Crime Proceeds Transfer Prevention Law) में कानूनी संशोधन बार-बार किए जा रहे हैं, और नियामक विषय भी बढ़ रहे हैं। अपराधों को रोकने के उद्देश्य से अपराधिक लाभ स्थानांतरण रोकथाम कानून का मुख्य प्रशासन पुलिस विभाग के पास है, और इसका बहुत सख्त अनुपालन किया जाता है।
वहीं, अपराधिक लाभ स्थानांतरण रोकथाम कानून के अंतर्गत मूल व्यक्ति की पहचान का दायित्व जटिल होता है, और इसे सही तरीके से समझना कानूनी रूप से कठिन होता है। यदि कानूनी व्याख्या गलत हो और आवश्यक मूल व्यक्ति की पहचान नहीं हो पाती है, तो यह कंपनी के लिए बड़ा अनिश्चितता का जोखिम बन सकता है।
इसलिए, जब अपराधिक लाभ स्थानांतरण रोकथाम कानून के अनुसार मूल व्यक्ति की पहचान की आवश्यकता होती है, तो किस प्रकार का सिस्टम निर्माण करने की आवश्यकता होती है, इसके लिए हम आपको IT क्षेत्र में विशेषज्ञ वकील से परामर्श करने की सलाह देते हैं।
हमारे कार्यालय द्वारा उपाय की जानकारी
मोनोलिस कानूनी कार्यालय एक ऐसा कानूनी कार्यालय है, जिसमें IT, विशेषकर इंटरनेट और कानून के दोनों पहलुओं में उच्च विशेषज्ञता है। हाल के वर्षों में, अपराध लाभ स्थानांतरण रोकथाम कानून (Japanese ~अपराध लाभ स्थानांतरण रोकथाम कानून) ध्यान केंद्रित कर रहा है, और कानूनी जांच की आवश्यकता बढ़ती जा रही है। हमारे कार्यालय में हम अपराध लाभ स्थानांतरण रोकथाम कानून के संबंध में समाधान प्रदान कर रहे हैं। नीचे दिए गए लेख में हमने विस्तार से विवरण दिया है।
Category: IT
Tag: CybercrimeIT
