Die Bedeutung des 'Benutzerschutzes' bei Kryptowährungsaustauschdienstleistern, gelernt aus der Verwaltungsstrafe gegen FTX Japan

Mit der Verbreitung von Kryptowährungen steigt auch die Anzahl der Kryptowährungsbörsen, die den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen oder deren Vermittlung und Weiterleitung durchführen. Für Kryptowährungsbörsen ist es äußerst wichtig, die Gesetze einzuhalten und angemessene Maßnahmen zum Schutz der Nutzer zu ergreifen. Wenn festgestellt wird, dass die Maßnahmen zum Schutz der Nutzer unzureichend sind, kann das Unternehmen Verwaltungsmaßnahmen wie Geschäftsunterbrechungsanordnungen erhalten.

In diesem Artikel erklären wir die Bedeutung des Nutzerschutzes in der Kryptowährungsbörsenbranche anhand des Beispiels der Verwaltungsmaßnahmen gegen die FTX Japan Aktiengesellschaft.

Beispiel für eine Verwaltungsstrafe gegen einen Kryptowährungsaustausch

Am 10. November 2022 (Reiwa 4), hat die Japanische Finanzaufsichtsbehörde (Japanese Financial Services Agency) bekannt gegeben, dass sie eine Verwaltungsstrafe gegen die Kryptowährungsaustausch Firma FTX Japan Co., Ltd. verhängt hat.

Referenz: Japanische Finanzaufsichtsbehörde | Verwaltungsstrafe gegen FTX Japan Co., Ltd.[ja]

Welche Handlungen von FTX Japan wurden problematisiert?

Die FTX Japan Corporation ist eine Tochtergesellschaft der US-amerikanischen FTX Trading Limited.

Die FTX Japan Corporation hat, gemäß der Politik ihrer US-amerikanischen Muttergesellschaft FTX Trading Limited, die Auszahlung von Treuhandvermögen an ihre Nutzer ohne klare Begründung eingestellt. Trotz der Einstellung der Auszahlung von Treuhandvermögen, hat die Firma weiterhin Vermögen von Nutzern akzeptiert und den Handel mit Kryptowährungen mit ihren Nutzern fortgesetzt.

Inmitten dieser Situation gab es Berichte, dass die US-amerikanische Muttergesellschaft FTX Trading Limited unter Kreditunsicherheit leidet.

Normalerweise sollte die FTX Japan Corporation neue Geschäfte mit ihren Nutzern einstellen und sicherstellen, dass das Vermögen der FTX Japan Corporation nicht ins Ausland abfließt, um zu verhindern, dass die Auszahlung der eingefrorenen Vermögen unmöglich wird. Sie sollten alles in ihrer Macht Stehende tun, um die Nutzer zu schützen.

Trotzdem hat die FTX Japan Corporation keine Maßnahmen zum Schutz ihrer Nutzer ergriffen.

Welche Art von Verwaltungsmaßnahmen wurden gegen FTX Japan ergriffen?

FTX Japan Co., Ltd. unterliegt Verwaltungsmaßnahmen auf der Grundlage des japanischen Gesetzes über Geldtransaktionen (im Folgenden “Gesetz über Geldtransaktionen” genannt) und des japanischen Gesetzes über Finanzinstrumente und Börsengeschäfte.

Verwandter Artikel: Was sind die Vorschriften für Krypto-Assets? Erklärung der Beziehung zwischen dem Gesetz über Geldtransaktionen und dem Gesetz über Finanzinstrumente und Börsengeschäfte[ja]

Verwaltungsmaßnahmen basierend auf dem japanischen Zahlungsdienstleistungsgesetz

Als Verwaltungsmaßnahme basierend auf dem japanischen Zahlungsdienstleistungsgesetz wurde gegen die FTX Japan Co., Ltd. eine Geschäftseinstellungsanordnung (Artikel 63-17 Absatz 1 des japanischen Zahlungsdienstleistungsgesetzes) und eine Geschäftsverbesserungsanordnung (Artikel 63-16 des japanischen Zahlungsdienstleistungsgesetzes) erlassen.

Durch die Geschäftseinstellungsanordnung wurde vom 10. November (2022) bis zum 9. Dezember desselben Jahres für einen Monat die Durchführung von Geschäften im Zusammenhang mit dem Kryptowährungsaustausch und die Annahme von neuem Vermögen von Nutzern im Zusammenhang mit dem Kryptowährungsaustausch eingestellt.

Allerdings besteht die Möglichkeit, dass FTX Japan Co., Ltd. den Betrieb früher als am 9. Dezember (2022) wieder aufnehmen kann, wenn sie in der Lage ist, die von den Nutzern hinterlegten gesetzlichen Währungen und Kryptowährungen schnell zurückzugeben.

Durch diese Geschäftsverbesserungsanordnung wurde FTX Japan Co., Ltd. folgendes aufgetragen:

• Genauigkeit der Erfassung von Nutzern und von Nutzern hinterlegten Vermögenswerten
• Sicherung der von Nutzern hinterlegten Vermögenswerte und Vermeidung von ungerechtfertigtem Verbrauch des von FTX Japan Co., Ltd. gehaltenen Vermögens
• Umsetzung aller notwendigen Maßnahmen zum Schutz der Nutzer
• Die Nutzer über die Sicherung ihrer Vermögenswerte umfassend zu informieren und angemessene Maßnahmen zu ergreifen

Verwaltungsmaßnahmen nach dem japanischen Finanzinstrumente- und Börsengesetz (Financial Instruments and Exchange Act)

Ähnlich wie im japanischen Geldabwicklungsgesetz (Payment Services Act) gibt es auch Verwaltungsmaßnahmen auf der Grundlage des japanischen Finanzinstrumente- und Börsengesetzes. Dazu gehören Geschäftsunterbrechungsanordnungen (Artikel 52 Absatz 1 des Finanzinstrumente- und Börsengesetzes) und Geschäftsverbesserungsanordnungen (Artikel 51 des Finanzinstrumente- und Börsengesetzes).

Zudem wurde eine Anordnung zur Inlandsaufbewahrung von Vermögenswerten (Artikel 56-3 des Finanzinstrumente- und Börsengesetzes) erlassen.

Durch die Geschäftsunterbrechungsanordnung wurden die Geschäfte im Zusammenhang mit OTC-Derivatgeschäften und die Annahme neuer Einlagen für OTC-Derivatgeschäfte vom 10. November (2022) bis zum 9. Dezember desselben Jahres für einen Monat eingestellt.

Im Rahmen der Geschäftsunterbrechungsanordnung nach dem Geldabwicklungsgesetz sind die Geschäfte im Zusammenhang mit dem Kryptowährungsaustausch und die Annahme neuer Vermögenswerte von Nutzern im Rahmen des Kryptowährungsaustauschs Gegenstand der Geschäftsunterbrechungsanordnung. Dies unterscheidet sich von der Geschäftsunterbrechungsanordnung nach dem Finanzinstrumente- und Börsengesetz hinsichtlich der eingestellten Geschäfte.

Allerdings sind Geschäfte, die von der Kanto Local Finance Bureau individuell genehmigt wurden, von der Geschäftsunterbrechung ausgenommen.

Zudem besteht die Möglichkeit, dass FTX Japan Co., Ltd. den Betrieb früher als am 9. Dezember (2022) wieder aufnehmen kann, wenn es in der Lage ist, die von den Nutzern hinterlegten Einlagen usw. schnell zurückzugeben.

Durch diese Geschäftsverbesserungsanordnung wurden FTX Japan Co., Ltd. folgende Maßnahmen aufgetragen:

• Genauigkeit der Erfassung von Investoren und den von ihnen gehaltenen Vermögenswerten
• Sicherung der von Investoren gehaltenen Vermögenswerte und Vermeidung von ungerechtfertigtem Verbrauch des von FTX Japan Co., Ltd. gehaltenen Vermögens
• Umsetzung aller notwendigen Maßnahmen zum Schutz der Investoren
• Investoren über die Sicherung ihrer Vermögenswerte aufklären und eine angemessene Reaktion sicherstellen

Darüber hinaus wurde FTX Japan Co., Ltd. durch die Anordnung zur Inlandsaufbewahrung von Vermögenswerten angewiesen, vom 10. November (2022) bis zum 9. Dezember desselben Jahres Vermögenswerte in Höhe des Betrags zu halten, der den Schulden in der Bilanz von FTX Japan Co., Ltd. abzüglich der Schulden gegenüber Nichtansässigen entspricht.

Schutz der Nutzer im Bereich der Kryptowährungsaustauschgeschäfte

Aus dem Fall der FTX Japan GmbH geht hervor, dass auch die japanische Finanzaufsichtsbehörde (Japanese Financial Services Agency) großen Wert auf die Maßnahmen legt, die Kryptowährungsaustauschunternehmen zum Schutz ihrer Nutzer ergreifen sollten.

Zunächst ist es wichtig, den Inhalt der von den Nutzern überlassenen Vermögenswerte genau zu erfassen und streng zu verwalten. Darüber hinaus ist es selbstverständlich, dass die von den Nutzern überlassenen Vermögenswerte angemessen verwaltet und deren unrechtmäßiger Verbrauch oder unrechtmäßiger Abfluss verhindert werden muss.

Es ist notwendig, umfassende Maßnahmen zum Schutz der Nutzer zu ergreifen und im Falle eines Problems die Nutzer gründlich zu informieren und angemessen zu reagieren.

Wie im Fall der FTX Japan GmbH, bei der die Muttergesellschaft im Ausland ansässig ist, kann es aufgrund unterschiedlicher Regeln in verschiedenen Ländern sein, dass die Pflicht zum Schutz der Nutzer nicht vollständig erfüllt wird. Als Kryptowährungsaustauschunternehmen ist es wichtig, die geltenden Gesetze einzuhalten und Maßnahmen zum Schutz der Nutzer zu ergreifen, ohne den Schutz der Nutzer zu vernachlässigen.

Zukunft des FTX Japan-Falls

Im Zusammenhang mit den auf dem japanischen “Funds Transfer Act” und dem “Financial Instruments and Exchange Act” basierenden Geschäftsverbesserungsanordnungen hat das Kanto Finance Bureau die FTX Japan Co., Ltd. aufgefordert, bis zum 16. November 2022 (Reiwa 4) einen schriftlichen Geschäftsverbesserungsplan einzureichen. Es wurde berichtet, dass FTX Japan Co., Ltd. diesen Geschäftsverbesserungsplan am 16. November 2022 (Reiwa 4) bei der Financial Services Agency eingereicht hat.

Die Details des von FTX Japan Co., Ltd. eingereichten Geschäftsverbesserungsplans sind nicht bekannt. Allerdings hat FTX Japan Co., Ltd. am 1. Dezember eine Pressemitteilung mit dem Titel “Maßnahmen zur Wiederherstellung des Dienstes” veröffentlicht. Laut der Unternehmensankündigung wurde der Plan zur Wiederaufnahme des Auszahlungs- und Auslagerungsdienstes grundsätzlich im Hauptquartier vereinbart und genehmigt, und die Entwicklung hat gemäß diesem Plan durch das Engineering-Team begonnen. Darüber hinaus wurde angekündigt, dass durch die Einbeziehung von Kontrollen, Sicherheitsaudits, Abgleichen und Überprüfungen ein robuster und sicherer Prozess eingeführt wird.

FTX Japan Co., Ltd. wurde angewiesen, den Fortschritt und den Umsetzungsstatus der Geschäftsverbesserung basierend auf dem eingereichten Geschäftsverbesserungsplan monatlich bis zum 10. eines jeden Monats schriftlich an das Kanto Finance Bureau zu berichten, bis die Geschäftsverbesserung abgeschlossen ist. In der Unternehmensankündigung heißt es auch: “Während die Geschäftsverbesserungsanordnung des Kanto Finance Bureau weiterhin besteht, werden wir jeden Montag den Status der Vermögensverwaltung usw. an die Behörde berichten”.

Zum Zeitpunkt der Artikelverfassung (Stand 5. Dezember) hat FTX Japan Co., Ltd. seine Geschäftstätigkeit noch nicht wieder aufgenommen.

Es wird erwartet, dass in Zukunft Geschäftsverbesserungen auf der Grundlage des eingereichten Geschäftsverbesserungsplans durchgeführt werden.

Zusammenfassung: Konsultieren Sie einen Anwalt bezüglich der Regulierung von Kryptowährungsaustauschgeschäften

Wir haben die Wichtigkeit des Verbraucherschutzes anhand von Beispielen für administrative Maßnahmen gegen Unternehmen, die Kryptowährungsaustauschgeschäfte betreiben, erläutert. Wenn Probleme im Zusammenhang mit dem Verbraucherschutz auftreten und administrative Maßnahmen ergriffen werden, kann dies dazu führen, dass Sie Ihre Geschäfte nicht mehr durchführen können.

Daher empfehlen wir Unternehmen, die Kryptowährungsaustauschgeschäfte betreiben, sich in Bezug auf den Betrieb ihres Geschäfts, einschließlich des Verbraucherschutzes, an einen Anwalt mit Fachwissen zu wenden.

Maßnahmen unserer Kanzlei

Die Monolith Rechtsanwaltskanzlei ist eine Kanzlei mit hoher Fachkompetenz in IT, insbesondere Internet und Recht. Das heutzutage im Fokus stehende Geschäft mit Kryptowährungen ist hochspezialisiert und erfordert eine rechtliche Überprüfung. Unsere Kanzlei analysiert die rechtlichen Risiken von bereits gestarteten oder geplanten Geschäften unter Berücksichtigung verschiedener gesetzlicher Vorschriften und strebt an, das Geschäft so weit wie möglich zu legalisieren, ohne es zu stoppen. Weitere Details finden Sie im folgenden Artikel.

Fachgebiete der Monolith Rechtsanwaltskanzlei: Kryptowährung & Blockchain[ja]