प्रसारण के माध्यम से डोनेशन सेवा के कानूनी मुद्दे और उसे लागू करने की आवश्यक शर्तें क्या हैं?

आजकल, 17LIVE और Pococha जैसे, टिप देने वाले लाइव स्ट्रीमिंग ऐप्स काफी लोकप्रिय हैं।

अब तो, YouTube पर भी ‘सुपरचैट’ के रूप में शामिल हो गया है, और टिप देने की सेवाओं की मान्यता बढ़ रही है, लेकिन सेवा शुरू करते समय, फंड्स सेटलमेंट लॉ (Japanese Funds Settlement Law) के संबंध में, कानूनी रूप से ध्यान देने योग्य बिंदु होते हैं।

इस लेख में, टिप देने की सेवाओं की शुरुआत का विचार कर रहे लोगों के लिए, किन बातों का ध्यान रखकर संचालन करने की आवश्यकता होती है, इसका विवरण दिया गया है, हाल ही में संशोधित फंड्स सेटलमेंट लॉ (Japanese Funds Settlement Law) को देखते हुए।

निक्षेप सेवा क्या है

यह एक सेवा है जिसमें लाइव स्ट्रीमिंग ऐप्स आदि के माध्यम से, दर्शक ब्रॉडकास्टर को धन या उसके समकक्ष वस्तुएं भेज सकते हैं।

प्रमुख उदाहरणों में शामिल हैं,

• YouTube का ‘सुपरचैट’
• लाइव स्ट्रीमिंग ऐप SHOWROOM का ‘Show Gold’
• TIkTok Live का ‘TikTok LIVE Gifting’
• Twitter का ‘Tips’

इनमें से कुछ हैं। वीडियो के अलावा, लेख, फोटो, और चित्रों के लिए भी निक्षेप संभव है।

निक्षेप सेवा ब्रॉडकास्टर की प्रेरणा को बढ़ाने में मदद करती है, और दर्शकों को ब्रॉडकास्टर का सीधा समर्थन करने की अनुमति देती है, जो इसके लाभ हैं।

निक्षेप सेवा में पूंजी स्थानांतरण व्यापार का पंजीकरण आवश्यक होता है

निक्षेप सेवा, विषय के आधार पर, जापानी पूंजी स्थानांतरण कानून (जापानी पूंजी स्थानांतरण कानून के अधीन, “पूंजी स्थानांतरण व्यापार”) के अधीन हो सकती है, और ऐसे मामले में, पूंजी स्थानांतरण व्यापार का पंजीकरण पूर्व में करना आवश्यक होता है।

पंजीकरण के लिए, आपको नीचे उल्लिखित कठोर पंजीकरण आवश्यकताओं को पूरा करना होगा।

यदि आप पंजीकरण किए बिना पूंजी स्थानांतरण व्यापार करते हैं, तो आप बैंकिंग लॉ की धारा 4(1) का उल्लंघन करने वाले अनलाइसेंस्ड ऑपरेटर के रूप में सजा हो सकते हैं।

पूंजी स्थानांतरण कानून में “पूंजी स्थानांतरण व्यापार” को निम्नलिखित रूप में परिभाषित किया गया है:

इस कानून में “पूंजी स्थानांतरण व्यापार” का तात्पर्य है कि बैंकों के अलावा अन्य व्यक्ति विदेशी मुद्रा लेन-देन को व्यापार के रूप में चलाते हैं।

पूंजी स्थानांतरण कानून धारा 2(2)

इस कानून में “पूंजी स्थानांतरण व्यापारी” का तात्पर्य है कि वह व्यक्ति जिसने धारा 37 के अंतर्गत पंजीकरण प्राप्त किया है।

पूंजी स्थानांतरण कानून धारा 2(3)

वह व्यक्ति जिसने प्रधानमंत्री का पंजीकरण प्राप्त किया है, वह बैंकिंग लॉ की धारा 4(1) और धारा 47(1) के प्रावधानों के बावजूद, पूंजी स्थानांतरण व्यापार कर सकता है।

पूंजी स्थानांतरण कानून धारा 37

अर्थात्, पूंजी स्थानांतरण व्यापार वह है जिसमें बैंकों के अलावा पंजीकृत व्यापारी विदेशी मुद्रा लेन-देन करते हैं। “LINE Pay”, “PayPay” आदि व्यक्तिगत भुगतान सेवाएं इसमें शामिल होती हैं।

यहां विदेशी मुद्रा लेन-देन का तात्पर्य है, “पूंजी को नकदी परिवहन के बिना एक निश्चित प्रणाली का उपयोग करके स्थानांतरित करना” (सर्वाधिक न्यायालय का निर्णय, 2001 (हीसेई 13) मार्च 12)।

बैंकों की तरह, पूंजी स्थानांतरण व्यापारी भी विदेशी मुद्रा लेन-देन को व्यापार के रूप में चला सकते हैं। हालांकि, बैंकों के विपरीत, जमा लेने की अनुमति नहीं होती है, इसलिए आवश्यक सीमा में खाता (बैंक खाता) खोलने और खातों के बीच भुगतान करने की अनुमति होती है।

और, “व्यक्ति से व्यक्ति को भुगतान करने” के बिंदु पर एक नजर में समान दिखने वाली सेवाओं में भी, LINE Pay आदि “पूंजी स्थानांतरण व्यापार”, PayPay आदि “पूर्व भुगतान उपाय जारी करने का व्यापार”, और paymo आदि “संग्रहण एजेंसी व्यापार” … और लागू होने वाले प्रणाली विभिन्न होते हैं।

अन्य, स्वयं के अंकों के स्थानांतरण और पूंजी स्थानांतरण कानून के पूंजी स्थानांतरण व्यापार के बारे में, निम्नलिखित लेख में विस्तार से व्याख्या की गई है।

संबंधित लेख: स्वयं के अंकों के स्थानांतरण और पूंजी स्थानांतरण कानून के पूंजी स्थानांतरण व्यापार[ja]

पूंजी स्थानांतरण व्यापार के पंजीकरण आवश्यकताओं के बारे में बाद में विस्तार से बताया जाएगा, लेकिन यदि आप आवश्यकताओं को पूरा नहीं कर सकते हैं, तो आपको पूंजी स्थानांतरण व्यापार के अधीन नहीं होने के लिए योजना बनानी होगी।

बिना फंड ट्रांसफर बिजनेस के पंजीकरण के टिप सेवा कैसे चलाएं

बिना फंड ट्रांसफर बिजनेस के पंजीकरण के टिप सेवा चलाने के लिए, आप प्रीपेड पेमेंट मीडियम इश्यूर के रूप में नोटिफिकेशन कर सकते हैं।

प्रीपेड पेमेंट मीडियम इश्यूर

प्रीपेड पेमेंट मीडियम वह होता है जिसमें आप पहले ही पैसे देते हैं और उसे खरीदारी आदि के लिए भुगतान के तौर पर उपयोग कर सकते हैं। इसमें गिफ्ट कार्ड, गिफ्ट सर्टिफिकेट, Suica जैसे प्रीपेड कार्ड शामिल होते हैं।

प्रीपेड पेमेंट मीडियम में,

• इश्यूर द्वारा उत्पादों की खरीद के लिए ही उपयोग किया जा सकने वाला ‘स्वयं का’ (जिसे केवल इश्यूर की दुकान में ही उपयोग किया जा सकता है, जैसे कि गिफ्ट सर्टिफिकेट)
• इश्यूर के अलावा अन्य दुकानों या सेवा प्रदाताओं में भी भुगतान के लिए उपयोग किया जा सकने वाला ‘तीसरे पक्ष का’

होता है।

उदाहरण के लिए, लाइव स्ट्रीमिंग ऐप ‘SHOWROOM’ इस प्रीपेड पेमेंट मीडियम इश्यूर (स्वयं का) के रूप में नोटिफिकेशन करके टिप सेवा प्रदान कर रहा है।

SHOWROOM में, दर्शक पहले ShowGold खरीदते हैं, और फिर वे ब्रॉडकास्टर को ShowGold के माध्यम से टिप दे सकते हैं।

हालांकि, यह ShowGold सीधे ब्रॉडकास्टर को नहीं दिया जाता है, बल्कि SHOWROOM के ऑपरेटर दर्शकों की संख्या आदि के आधार पर अपने आप को निर्धारित किए गए वितरण धन का भुगतान करते हैं।

यह एक नजर में सामान्य टिप सेवा की तरह दिखता है, लेकिन दर्शकों द्वारा भेजे गए ShowGold का सीधे ब्रॉडकास्टर को पहुंचने का यह तरीका पहले से अलग है।

प्रीपेड पेमेंट मीडियम इश्यूर के प्रति दायित्व

फंड्स ट्रांसफर एक्ट (जापानी फंड्स ट्रांसफर एक्ट) उपयोगकर्ता संरक्षण, लेन-देन की सुरक्षा आदि को ध्यान में रखते हुए, प्रीपेड पेमेंट मीडियम को जारी करने वाले व्यापारियों पर, उदाहरण के लिए निम्नलिखित तरह के दायित्व लगाता है।

• स्वयं के प्रीपेड पेमेंट मीडियम इश्यूर के लिए (अगर अप्रयुक्त शेष राशि निर्धारित तिथि पर निर्धारित राशि से अधिक हो जाती है): नोटिफिकेशन की आवश्यकता
• तीसरे पक्ष के प्रीपेड पेमेंट मीडियम इश्यूर के लिए: पंजीकरण की आवश्यकता पहले से (पंजीकरण केवल कंपनियों के लिए सीमित है)
• सूचना प्रदान करने की आवश्यकता (इश्यूर के नाम, उपयोग की संभाव्य राशि, उपयोग की अवधि आदि की सूचना की प्रदर्शन की आवश्यकता आदि)
• हर निर्धारित तिथि के बाद, अगले दिन से 2 महीने के भीतर रिपोर्ट की प्रस्तुति (वित्तीय दस्तावेज़ जैसे कि रेंटल बैलेंस शीट भी संलग्न)
• संपत्ति संरक्षण की आवश्यकता (जारी करने की गारंटी की जमा आदि)
• सेवा समाप्ति पर अप्रयुक्त शेष राशि की वापसी की आवश्यकता

ऊपर बताए गए ‘स्वयं का’ प्रीपेड पेमेंट मीडियम इश्यूर के रूप में व्यापार करने के मामले में नोटिफिकेशन की आवश्यकता के बारे में, अगर अप्रयुक्त शेष राशि, निर्धारित तिथि (हर साल 31 मार्च और 30 सितंबर) पर, निर्धारित राशि (10 मिलियन येन) से अधिक हो जाती है, तो आपको उस निर्धारित तिथि से 2 महीने के भीतर नोटिफिकेशन करना होगा।

वैसे ही, संपत्ति संरक्षण की आवश्यकता के बारे में, यह जारी करने की गारंटी (उक्त निर्धारित तिथि की अप्रयुक्त शेष राशि की आधी से अधिक राशि) की जमा आदि द्वारा, संपत्ति संरक्षण करना होगा।

वैसे, कार्ड के अधिकार पॉइंट भी, जारी करने के रूप में, प्रीपेड पेमेंट मीडियम में शामिल हो सकते हैं।

‘स्वतंत्र रूप से जारी किए गए पॉइंट फंड्स ट्रांसफर एक्ट के प्रीपेड पेमेंट मीडियम में शामिल होते हैं’ ऐसा कौन सा मामला होता है, इसके बारे में नीचे दिए गए लेख का संदर्भ लें।

संबंधित लेख: स्वतंत्र रूप से जारी किए गए पॉइंट फंड्स ट्रांसफर एक्ट के प्रीपेड पेमेंट मीडियम में शामिल होते हैं[ja]

वास्तविक रूप से व्यक्तिगत भेजने वाली सेवाएं, कानूनी संशोधन के द्वारा धन स्थानांतरण व्यवसाय के लिए लक्ष्य बनी हैं

संग्रहण सेवाएं ऐसी होती हैं जिनमें सेवा प्रदाता विक्रेता के स्थान पर खरीदार से भुगतान प्राप्त करता है और इसे उत्पाद विक्रेता आदि को देता है।

उदाहरण के लिए, “paymo” नामक एक ऐप (2019 में सेवा समाप्त) था। इस ऐप ने धन स्थानांतरण व्यवसाय के नियामकों को बचने के लिए, अपने सेवा उपयोग की शर्तों में बताया कि paymo की सेवा “संग्रहण सेवा” के अंतर्गत आती है।

हालांकि, “संग्रहण सेवा” के नाम से जाने जाने वाले, वास्तव में व्यक्तिगत भेजने वाली सेवाएं होती हैं, और उपयोगकर्ता सुरक्षा के दृष्टिकोण से, धन स्थानांतरण व्यवसाय के पंजीकरण की आवश्यकता होती है, जो कि पहले से ही एक समस्या थी।

इसे ध्यान में रखते हुए, रेवा 3 (2021) में कानूनी संशोधन के द्वारा, पहले से “संग्रहण सेवा” के रूप में जाने जाने वाली सेवाओं में से, कुछ विशेष आवश्यकताओं के अनुरूप लेन-देन “विनिमय लेन-देन” के अंतर्गत आते हैं और नियामक के दायरे में आते हैं (जापानी धन समाधान कानून धारा 2 का 2), और इन आवश्यकताओं को धन स्थानांतरण व्यवसाय अधिनियम (धारा 1 का 2) में स्पष्ट किया गया है।

धन ऋण का अधिकारी (इस धारा में “प्राप्तकर्ता” कहा जाता है) के आदेश, प्राप्तकर्ता से धन ऋण की स्वीकृति या इनमें से किसी अन्य समान तरीके से, उक्त धन ऋण के ऋणी या उक्त ऋणी से आदेश (दो या अधिक चरणों में आदेश शामिल हैं) या इसके समान अन्य तरीके से भुगतान करने वाले व्यक्ति से मुआवजा के रूप में धन प्राप्त करता है, या अन्य व्यक्ति को प्राप्त करने के लिए अनुमति देता है, और उक्त प्राप्तकर्ता को उक्त धन को स्थानांतरित करता है (उक्त धन को उक्त प्राप्तकर्ता को प्रदान करके स्थानांतरित करने वाले कार्य को छोड़कर) जो प्राप्तकर्ता व्यक्ति होता है (व्यापार के रूप में या व्यापार के लिए प्राप्तकर्ता बनने के मामले में छोड़कर) और अन्य कैबिनेट ऑर्डर द्वारा निर्धारित आवश्यकताओं को पूरा करता है, विनिमय लेन-देन के अंतर्गत आता है।

जापानी धन समाधान कानून धारा 2 का 2

इस प्रकार, इस संशोधन में,

1. धन की भुगतान की मांग करने वाले व्यक्ति (ऋणदाता) या भुगतान करने के लिए जिम्मेदार व्यक्ति (ऋणी) के आदेश पर धन को स्थानांतरित करना
2. ऋणदाता व्यापारी नहीं होता, बल्कि व्यक्ति होता है
3. कैबिनेट ऑर्डर द्वारा निर्धारित अन्य आवश्यकताओं को पूरा करना

ये तीन आवश्यकताएं पूरी करने वाले “विनिमय लेन-देन” के अंतर्गत आते हैं। बिल स्प्लिटिंग ऐप उपरोक्त आवश्यकताओं को पूरा करता है, इसलिए, संशोधन के परिणामस्वरूप, धन स्थानांतरण व्यवसाय के पंजीकरण की आवश्यकता हो गई है।

बिल स्प्लिटिंग ऐप एक ऐसी सेवा है जिसमें भेजने की क्षमता पर विशेष ध्यान दिया गया है और जिसे धन स्थानांतरण व्यवसाय के साथ तुलना की जा सकती है, और जब सेवा प्रदाता व्यवसाय बंद हो जाता है, तो व्यवस्थापक को कुछ निश्चित धनराशि को सुरक्षित रखने की आवश्यकता नहीं होती, और ऋणदाता और ऋणी दोनों को क्षति हो सकती है, इसलिए उपयोगकर्ता सुरक्षा को सुनिश्चित करने की आवश्यकता अधिक होती है, इसी कारण से यह बदलाव किया गया है।

धन स्थानांतरण व्यापार के पंजीकरण के लिए आवश्यक पंजीकरण आवश्यकताएं और पंजीकरण के बाद के कर्तव्य

धन स्थानांतरण व्यापारी के रूप में पंजीकरण करने के लिए, मुख्य रूप से निम्नलिखित आवश्यकताएं होती हैं।

1. एक निगम होना या एक विदेशी धन स्थानांतरण व्यापारी होना जिसका कार्यालय देश में हो।
2. धन स्थानांतरण व्यापार को उचित और सुनिश्चित रूप से संचालित करने के लिए आवश्यक वित्तीय आधार होना।
3. धन स्थानांतरण व्यापार को उचित और सुनिश्चित रूप से संचालित करने की व्यवस्था होना।
4. अन्य धन स्थानांतरण व्यापारियों के समान या समान वाणिज्यिक नाम या नाम का उपयोग नहीं कर रहे होना।

इसके अलावा, पंजीकरण के बाद भी, कई कर्तव्य होते हैं, जैसे कि निम्नलिखित।

1. प्रदर्शन जमानत की सुरक्षा।
2. उपयोगकर्ताओं की सुरक्षा के लिए उपाय करना।
3. न्यायिक विवाद समाधान प्रणाली (वित्तीय ADR प्रणाली) के प्रति सहयोगी होना।
4. रिपोर्ट तैयार करना और प्रस्तुत करना।

हम इनमें से प्रत्येक का विवरण नीचे देंगे।

ध्यान दें, रेवा 3 (2021) के मई महीने के कानून संशोधन के बाद, धन स्थानांतरण की राशि के आधार पर, “प्रकार एक (राशि की कोई सीमा नहीं)”, “प्रकार दो (1 मिलियन येन के बराबर राशि)”, “प्रकार तीन (50,000 येन के बराबर राशि)” के रूप में नए श्रेणियाँ बनाई गई हैं, और इन श्रेणियों के अनुसार नियामक सामग्री अलग होती है, और इसे संशोधित किया गया है।

पंजीकरण के समय, आपको यह तय करने की आवश्यकता होती है कि आप इन तीनों में से किस प्रकार के धन स्थानांतरण व्यापार को चलाना चाहते हैं, जो आपकी योजना बनाने की सेवा की राशि पर आधारित होती है।

संदर्भ: धन संधारित कानून (सामान्य सहकारी संघ जापानी धन संधारित व्यापार संघ)[ja]

धन स्थानांतरण व्यवसाय के मुख्य पंजीकरण आवश्यकताएं

धन संधारण अधिनियम की 40 धारा 1 अनुसार, धन स्थानांतरण व्यवसाय की मुख्य पंजीकरण आवश्यकताएं निम्नलिखित हैं:

1. ‘शेयर कंपनी’ या ‘विदेशी धन स्थानांतरण व्यापारी जिसका भारत में कार्यालय हो’

शेयर कंपनी होने की आवश्यकता होती है, या विदेशी कानून के तहत धन स्थानांतरण व्यवसाय के लिए पंजीकृत होने और मुद्रा व्यापार करने वाले, जापान में शाखा के साथ व्यापारी होने की आवश्यकता होती है।

2. ‘धन स्थानांतरण व्यवसाय को उचित और निश्चित रूप से करने के लिए आवश्यक मानी जाने वाली संपत्ति का आधार’ होना

• क्या वे प्रदर्शन जमानत की जमा आदि की आवश्यकता को पूरा कर सकते हैं
• क्या उनके पास उपयोगकर्ताओं के लिए धन के प्राप्ति और दान को सुचारु रूप से करने की क्षमता है
• क्या उनके पास हर स्थिति को ध्यान में रखते हुए आय और व्यय की योजना है, और क्या उनकी योजना में निश्चित आय की उम्मीद है

व्यापारियों की संपत्ति का मूल्यांकन इन दृष्टिकोणों से किया जाता है।

‘प्रदर्शन जमानत’ वह धन होता है जिसे व्यापारी को 100% से अधिक सुरक्षित करने की आवश्यकता होती है, जो धन स्थानांतरण के दौरान होता है। धन स्थानांतरण व्यापारियों से मांगे जाने वाले संपत्ति के आधार पर, कोई मात्रात्मक मानदंड नहीं तय किया गया है।

3. ‘धन स्थानांतरण व्यवसाय को उचित और निश्चित रूप से करने के लिए आवश्यक व्यवस्था’ और ‘धन स्थानांतरण के अध्याय 3 का पालन करने के लिए आवश्यक व्यवस्था’ की स्थापना की गई हो

धन संधारण अधिनियम में निर्धारित संपत्ति संरक्षण कर्तव्य आदि, पर्याप्त व्यवसाय प्रबंधन और व्यवसाय प्रबंधन के साथ धन स्थानांतरण कार्य करने की आवश्यकता होती है।

4. अन्य धन स्थानांतरण व्यापारियों के साथ समान या समानार्थी वाणिज्यिक नाम या नाम का उपयोग नहीं कर रहे हैं

अगर अन्य धन स्थानांतरण व्यापारियों के साथ वाणिज्यिक नाम या नाम समान या समानार्थी है, तो उपयोगकर्ताओं की सुरक्षा की कमी हो सकती है।

इसके अलावा,

• पिछले 5 वर्षों में, धन स्थानांतरण व्यवसाय के पंजीकरण, धन संधारण व्यवसाय की लाइसेंस को रद्द नहीं किया गया हो, धन संधारण अधिनियम, बैंकिंग अधिनियम आदि के बराबर विदेशी कानून के प्रावधानों के तहत इसी प्रकार के पंजीकरण, लाइसेंस को रद्द नहीं किया गया हो
• पिछले 5 वर्षों में, धन संधारण अधिनियम, बैंकिंग अधिनियम आदि, निवेश अधिनियम या इनके बराबर विदेशी कानून का उल्लंघन नहीं किया गया हो, जुर्माना की सजा या इसके बराबर विदेशी सजा का सामना नहीं करना पड़ा हो
• अन्य व्यवसाय सार्वजनिक हित के विपरीत नहीं हो
• बोर्ड ऑफ डायरेक्टर्स में अयोग्य व्यक्ति नहीं हो

इत्यादि भी होते हैं।

पूंजी स्थानांतरण व्यापार के पंजीकरण के बाद के कर्तव्य

पंजीकरण के बाद, मुख्य रूप से निम्नलिखित 4 प्रकार की विनियमन लागू होती हैं।

1. निष्पादन जमानत की सुरक्षा
2. उपयोगकर्ता सुरक्षा के उपाय
3. वित्तीय ADR प्रणाली के प्रति समर्थन
4. रिपोर्ट निर्माण और प्रस्तुत करना

1. निष्पादन जमानत की सुरक्षा

पूंजी स्थानांतरण व्यापारी को, भेजे जा रहे पैसे की 100% से अधिक राशि को निष्पादन जमानत के रूप में सुरक्षित करना होगा।

“आवश्यक निष्पादन जमानत राशि” की गणना “पूंजी स्थानांतरण व्यापार के प्रकार के अनुसार प्रत्येक व्यापारिक दिन की अधूरी कर्ज राशि + वापसी प्रक्रिया से संबंधित खर्च” से की जाती है।

प्रत्येक व्यापारिक दिन पर पूंजी स्थानांतरण व्यापार के प्रकार के अनुसार आवश्यक निष्पादन जमानत राशि को समझना आवश्यक है।

2. उपयोगकर्ता सुरक्षा के उपाय

पूंजी स्थानांतरण व्यापारी को, उपयोगकर्ता की सुरक्षा के लिए उपाय लागू करने की आवश्यकता होती है। विशेष रूप से, निम्नलिखित हैं:

(1) उपयोगकर्ता को बैंक आदि द्वारा किए जाने वाले विदेशी मुद्रा लेन-देन के साथ भ्रमित होने से रोकने के उपाय

(2) विदेशी मुद्रा लेन-देन से संबंधित शुल्क और अन्य अनुबंध सामग्री के बारे में जानकारी प्रदान करना

(3) उपयोगकर्ता की पूंजी की सुरक्षा की विवरण और अनधिकृत लेन-देन के मामले में उपयोग की जानकारी प्रदान करना

(4) कंपनी के नियम आदि तय करना, और कर्मचारियों को प्रशिक्षण आदि प्रदान करना

3. वित्तीय ADR प्रणाली के प्रति समर्थन

पूंजी स्थानांतरण व्यापारी को, न्यायिक विवाद समाधान प्रणाली (वित्तीय ADR प्रणाली) के प्रति समर्थन करने की आवश्यकता होती है।

वित्तीय ADR प्रणाली एक न्यायिक विवाद समाधान प्रणाली है, जिसमें निष्पक्ष तीसरे पक्ष के मध्यस्थता से बिना अदालत के विवाद का समाधान करने की कोशिश की जाती है। पूंजी स्थानांतरण व्यापार इस प्रणाली के लागू होने वाले विषयों में शामिल होता है, और संबंधित शिकायत संबोधन उपाय और विवाद समाधान उपाय लागू करने की आवश्यकता होती है।

4. रिपोर्ट निर्माण और प्रस्तुत करना

पूंजी स्थानांतरण व्यापारी को, व्यापार से संबंधित खाता पुस्तिकाएं बनाने और संग्रहित करने की आवश्यकता होती है।

इसके अलावा, व्यापार सारांश रिपोर्ट, पूंजी स्थानांतरण व्यापार से संबंधित आय-व्यय की स्थिति का वर्णन करने वाले दस्तावेज, ऋण-देय तुलनात्मक तालिका, लाभ-हानि गणना, और ऐसे दस्तावेज व्यापार वर्ष के अंतिम दिन से 3 महीने के भीतर जापानी वित्तीय सेवा एजेंसी के निदेशक को प्रस्तुत करने का निर्धारण किया गया है।

सारांश: यदि आप टिपिंग सिस्टम बना रहे हैं, तो वकील से परामर्श करें

यदि टिपिंग सेवा जपानी फंड ट्रांसफर बिजनेस (資金移動業) के अंतर्गत आती है, तो आपको जपानी फंड ट्रांसफर बिजनेस का पंजीकरण करने की आवश्यकता होती है। पंजीकरण के लिए, आपको कठोर पंजीकरण आवश्यकताओं को पूरा करना होगा, इसलिए यदि पंजीकरण करना कठिन लगता है, तो आपकी सेवा जपानी फंड ट्रांसफर बिजनेस के अंतर्गत नहीं आनी चाहिए, इस पर ध्यान दें।

हालांकि, जपानी फंड सेटलमेंट लॉ (資金決済法) और अन्य कानून जटिल होते हैं, और टिपिंग सेवा एक नई सेवा है, इसलिए किस प्रकार की सेवाओं पर जपानी फंड ट्रांसफर बिजनेस का नियामन लागू होता है, इस पर अभी तक बहस जारी है।

यदि सेवा शुरू करने के बाद पता चलता है कि “वास्तव में जपानी फंड ट्रांसफर बिजनेस का पंजीकरण आवश्यक था”, तो सेवा को रोकने की आवश्यकता भी हो सकती है।

यदि आपको चिंता है, तो सेवा शुरू करने से पहले IT और जपानी फंड सेटलमेंट लॉ (資金決済法) के बारे में जानकार वकील से परामर्श करें।

हमारे दफ्तर द्वारा उपायों का परिचय

मोनोलिस कानूनी कार्यालय एक ऐसा कानूनी कार्यालय है, जिसमें IT, विशेषकर इंटरनेट और कानून के दोनों पहलुओं में उच्च विशेषज्ञता है। मीडिया का संचालन करते समय, कुछ क्षेत्रों में कानूनी जांच आवश्यक होती है। हमारा कार्यालय IT और इंटरनेट संबंधी व्यापार, संगीत या फिल्म आदि मनोरंजन क्षेत्र में, बौद्धिक संपदा संबंधी रणनीति निर्माण से लेकर अनुबंध संबंध, मुकदमेबाजी तक का काम करता है। मीडिया आदि के संचालन से संबंधित समस्याओं के लिए भी, कंपनी के आंतरिक दिशानिर्देश निर्माण से लेकर M&A में ड्यू डिलिजेंस (DD) का कार्यान्वयन तक, हमारे पास विभिन्न कार्यों में अनुभव और ज्ञान है। नीचे दिए गए लेख में विवरण दिए गए हैं।

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