FTX Japan के प्रशासनिक दंड से सीखें: क्रिप्टो एसेट एक्सचेंज में 'उपयोगकर्ता सुरक्षा' का महत्व
क्रिप्टो एसेट्स के प्रसार के साथ, क्रिप्टो एसेट्स की खरीद और बिक्री या उनके मध्यस्थता और एजेंसी कार्य करने वाले क्रिप्टो एसेट एक्सचेंज व्यापारी भी बढ़ रहे हैं। क्रिप्टो एसेट एक्सचेंज व्यापारियों के लिए, कानूनों का पालन करना और उपयोगकर्ता सुरक्षा के उपायों को उचित रूप से लागू करना अत्यंत महत्वपूर्ण है। यदि उपयोगकर्ता सुरक्षा के उपाय अपर्याप्त पाए जाते हैं, तो व्यापारी को व्यावसायिक निलंबन आदेश जैसे प्रशासनिक दंड का सामना करना पड़ सकता है।
इसलिए, इस लेख में, हम FTX Japan कबुशिकी गैशा (FTX Japan Co., Ltd.) पर लगाए गए प्रशासनिक दंड के मामले का उपयोग करते हुए, क्रिप्टो एसेट एक्सचेंज व्यवसाय में उपयोगकर्ता सुरक्षा के महत्व को समझाएंगे।
क्रिप्टो एसेट एक्सचेंज ऑपरेटर्स के खिलाफ प्रशासनिक कार्रवाई के उदाहरण
2022 वर्ष (रेइवा 4 वर्ष) की 10 नवंबर को, जापानी वित्तीय सेवा एजेंसी ने क्रिप्टो एसेट एक्सचेंज ऑपरेटर FTX Japan कंपनी लिमिटेड के खिलाफ प्रशासनिक कार्रवाई की घोषणा की।
संदर्भ: जापानी वित्तीय सेवा एजेंसी | FTX Japan कंपनी लिमिटेड के खिलाफ प्रशासनिक कार्रवाई के बारे में[ja]
FTX Japan के कौन से कार्यों को समस्याग्रस्त माना गया
FTX Japan कंपनी, अमेरिका की FTX Trading Limited की एक सहायक कंपनी है।
FTX Japan कंपनी ने, अमेरिकी मूल कंपनी FTX Trading Limited की नीति के अनुसार, उपयोगकर्ताओं को स्पष्ट कारण बताए बिना, उनके जमा किए गए धन की निकासी पर रोक लगा दी। हालांकि, जमा धन की निकासी रोके जाने के बावजूद, उपयोगकर्ताओं से संपत्ति की प्राप्ति और उनके साथ क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन जारी रखा गया।
इसी बीच, अमेरिकी मूल कंपनी FTX Trading Limited के विश्वास की कमी की खबरें सामने आईं।
सामान्यतः, FTX Japan कंपनी को उपयोगकर्ताओं के साथ नए लेनदेन को रोकना चाहिए था और साथ ही, FTX Japan की संपत्ति का विदेशों में प्रवाहित होना और निकासी पर रोक लगे धन की निकासी न हो पाने की स्थिति से बचने के लिए, उपयोगकर्ताओं की सुरक्षा को सर्वोपरि मानते हुए, पूरी सावधानी बरतनी चाहिए थी।
फिर भी, FTX Japan कंपनी ने उपयोगकर्ता सुरक्षा से संबंधित कोई उपाय नहीं किए।
FTX Japan को किस प्रकार का प्रशासनिक दंड दिया गया है
FTX Japan कंपनी को फंड्स ट्रांसफर के संबंधित जापानी लॉ (इसे आगे ‘फंड्स ट्रांसफर लॉ’ कहा जाएगा) और जापानी फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट्स एंड एक्सचेंज लॉ के आधार पर प्रशासनिक दंड दिया गया है।
जापानी 資金決済法 (Funds Settlement Act) के आधार पर प्रशासनिक दंड
जापानी 資金決済法 (Funds Settlement Act) के तहत प्रशासनिक दंड के रूप में, FTX Japan कंपनी लिमिटेड को व्यापार निलंबन आदेश (資金決済法 की धारा 63 के 17 का पहला खंड) और व्यापार सुधार आदेश (資金決済法 की धारा 63 के 16) दिया गया है।
व्यापार निलंबन आदेश के अनुसार, रेइवा 4 (2022) नवंबर 10 से उसी वर्ष दिसंबर 9 तक के एक महीने की अवधि के लिए, क्रिप्टो एसेट्स एक्सचेंज से संबंधित व्यापार और उपयोगकर्ताओं से नए संपत्ति स्वीकार करने वाले व्यापार को रोक दिया गया है।
हालांकि, अगर FTX Japan कंपनी लिमिटेड उपयोगकर्ताओं से प्राप्त की गई वैध मुद्रा और क्रिप्टो एसेट्स को तत्काल वापस करने की स्थिति में है, तो रेइवा 4 (2022) दिसंबर 9 से पहले भी व्यापार को फिर से शुरू करने की संभावना है।
इस व्यापार सुधार आदेश के अनुसार, FTX Japan कंपनी लिमिटेड को निम्नलिखित करने का आदेश दिया गया है:
- उपयोगकर्ताओं और उनसे प्राप्त संपत्ति का सटीक पता लगाना
- उपयोगकर्ताओं से प्राप्त संपत्ति का संरक्षण और FTX Japan कंपनी लिमिटेड द्वारा रखी गई संपत्ति का अनुचित उपयोग न करना
- उपयोगकर्ताओं की सुरक्षा के लिए पूर्ण उपाय करना
- उपयोगकर्ताओं की संपत्ति संरक्षण के बारे में उन्हें पूरी तरह से जागरूक करना और उचित प्रतिक्रिया का ध्यान रखना
जापानी वित्तीय उत्पाद लेनदेन कानून (Financial Instruments and Exchange Act) के आधार पर प्रशासनिक दंड
जापानी वित्तीय उत्पाद लेनदेन कानून (Financial Instruments and Exchange Act) के आधार पर प्रशासनिक दंड के संदर्भ में, जापानी फंड सेटलमेंट कानून (Funds Settlement Act) की तरह ही, व्यापार निलंबन आदेश (वित्तीय उत्पाद लेनदेन कानून की धारा 52 का उपधारा 1) और व्यापार सुधार आदेश (वित्तीय उत्पाद लेनदेन कानून की धारा 51) जारी किए गए हैं।
इसके अलावा, जापानी वित्तीय उत्पाद लेनदेन कानून (Financial Instruments and Exchange Act) की धारा 56 के 3 के अनुसार घरेलू संपत्ति रखने का आदेश भी जारी किया गया है।
व्यापार निलंबन आदेश के अनुसार, रेइवा 4 (2022) नवंबर 10 से उसी वर्ष दिसंबर 9 तक के एक महीने की अवधि के लिए, ओवर-द-काउंटर डेरिवेटिव लेनदेन से संबंधित व्यापार और ओवर-द-काउंटर डेरिवेटिव लेनदेन से संबंधित मार्जिन आदि की नई जमा स्वीकार करने वाले व्यापार को रोक दिया गया था।
जापानी फंड सेटलमेंट कानून (Funds Settlement Act) के आधार पर व्यापार निलंबन आदेश में, क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज व्यापार से संबंधित व्यापार और क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज व्यापार से संबंधित उपयोगकर्ताओं से नई संपत्ति स्वीकार करने वाले व्यापार को व्यापार निलंबन आदेश के दायरे में रखा गया है, और जापानी वित्तीय उत्पाद लेनदेन कानून (Financial Instruments and Exchange Act) के आधार पर व्यापार निलंबन आदेश में रोके गए व्यापार में अंतर है।
हालांकि, कांतो वित्तीय ब्यूरो द्वारा व्यक्तिगत रूप से मान्यता प्राप्त व्यापार को व्यापार निलंबन के दायरे से बाहर रखा गया है।
इसके अतिरिक्त, यदि FTX Japan कंपनी उपयोगकर्ताओं से प्राप्त किए गए मार्जिन आदि को तत्काल वापस करने की स्थिति में होती है, तो रेइवा 4 (2022) दिसंबर 9 से पहले की तारीख में भी व्यापार को फिर से शुरू करने की संभावना है।
इस व्यापार सुधार आदेश के अनुसार, निम्नलिखित FTX Japan कंपनी को आदेशित किया गया है:
- निवेशकों और निवेशकों से प्राप्त संपत्ति की सटीक पहचान
- निवेशकों से प्राप्त संपत्ति का संरक्षण और FTX Japan कंपनी की संपत्ति का अनुचित उपयोग न करना
- निवेशकों की सुरक्षा के लिए पूर्ण उपाय करना
- निवेशकों की संपत्ति संरक्षण के बारे में निवेशकों को पूरी तरह से जागरूक करना और उचित प्रतिक्रिया का ध्यान रखना
इसके अलावा, संपत्ति के घरेलू संरक्षण आदेश के अनुसार, FTX Japan कंपनी को रेइवा 4 (2022) नवंबर 10 से रेइवा 4 (2022) दिसंबर 9 तक, इस अवधि के दौरान, FTX Japan कंपनी के बैलेंस शीट के देयताओं के भाग में दर्ज किए जाने वाले देयताओं की राशि से, गैर-निवासियों के प्रति देयताओं की राशि को घटाकर, उसके बराबर संपत्ति को जापान देश के अंदर रखने का आदेश दिया गया था।
क्रिप्टो एसेट एक्सचेंज व्यवसाय में उपयोगकर्ता संरक्षण क्या है
FTX Japan कंपनी के हालिया मामले से, यह स्पष्ट है कि जापानी वित्तीय सेवा एजेंसी भी क्रिप्टो एसेट एक्सचेंज ऑपरेटरों द्वारा उपयोगकर्ता संरक्षण के लिए उठाए जाने वाले कदमों पर जोर दे रही है।
सबसे पहले, उपयोगकर्ताओं और उनके द्वारा जमा किए गए संपत्ति की सामग्री को सही ढंग से समझना और उसे कठोरता से प्रबंधित करना महत्वपूर्ण है। इसके अलावा, उपयोगकर्ताओं द्वारा जमा की गई संपत्ति का उचित प्रबंधन करना और उसे अनुचित रूप से खर्च करने या अनुचित रूप से लीक होने से रोकना आवश्यक है।
इसके अतिरिक्त, उपयोगकर्ता संरक्षण के लिए पूर्ण उपाय करने के साथ-साथ, यदि कोई समस्या उत्पन्न होती है, तो उपयोगकर्ताओं को पूरी तरह से जानकारी देना और उनके प्रति उचित प्रतिक्रिया करना भी जरूरी है।
FTX Japan कंपनी के मामले की तरह, जब मूल कंपनी विदेश में स्थित होती है, तो देश के अनुसार नियम भिन्न हो सकते हैं, जिससे उपयोगकर्ता संरक्षण की जिम्मेदारियां पूरी तरह से नहीं निभाई जा सकतीं। क्रिप्टो एसेट एक्सचेंज ऑपरेटरों के रूप में, लागू कानूनों का पालन करते हुए उपयोगकर्ता संरक्षण को हल्के में न लेना और उपयोगकर्ता संरक्षण के लिए उचित उपाय करना महत्वपूर्ण है।
FTX Japan के मामले का भविष्य
जापानी फंड सेटलमेंट लॉ (資金決済法) और जापानी फाइनेंशियल इंस्ट्रूमेंट्स एंड एक्सचेंज लॉ (金融商品取引法) के तहत दिए गए बिजनेस इम्प्रूवमेंट ऑर्डर्स के संबंध में, कांतो फाइनेंस ब्यूरो ने FTX Japan कंपनी को रेइवा 4 (2022) नवंबर 16 तक बिजनेस इम्प्रूवमेंट प्लान लिखित रूप में प्रस्तुत करने का आदेश दिया था। और FTX Japan कंपनी ने रेइवा 4 (2022) नवंबर 16 को फाइनेंशियल सर्विसेज एजेंसी को अपना बिजनेस इम्प्रूवमेंट प्लान प्रस्तुत किया था, जैसा कि रिपोर्ट किया गया है।
FTX Japan कंपनी द्वारा प्रस्तुत किए गए बिजनेस इम्प्रूवमेंट प्लान का विवरण स्पष्ट नहीं है। हालांकि, FTX Japan कंपनी ने दिसंबर 1 को ‘सर्विस रिकवरी की दिशा में प्रयासों के बारे में’ एक प्रेस रिलीज़ जारी की थी। कंपनी की घोषणा के अनुसार, विदड्रॉअल और डिपॉजिट सर्विसेज को फिर से शुरू करने की योजना मुख्यालय में मूल रूप से सहमति और अनुमोदन प्राप्त कर चुकी है, और इंजीनियरिंग टीम इस योजना के अनुसार विकास कार्य शुरू कर चुकी है। इसके अलावा, कंट्रोल, सिक्योरिटी ऑडिट, मिलान, समीक्षा आदि को शामिल करके, एक मजबूत और सुरक्षित प्रक्रिया को अपनाने की योजना है।
FTX Japan कंपनी को आदेश दिया गया था कि जब तक बिजनेस इम्प्रूवमेंट प्लान के आधार पर बिजनेस इम्प्रूवमेंट पूरा नहीं हो जाता, तब तक हर महीने की 10 तारीख तक कांतो फाइनेंस ब्यूरो को लिखित रूप में प्रगति और क्रियान्वयन की स्थिति की रिपोर्ट करें। कंपनी की घोषणा में यह भी कहा गया है कि “जब तक कांतो फाइनेंस ब्यूरो से बिजनेस इम्प्रूवमेंट ऑर्डर जारी रहता है, तब तक हर सोमवार को अथॉरिटी को एसेट मैनेजमेंट की स्थिति आदि की रिपोर्ट करते रहेंगे।”
लेख लिखे जाने के समय (दिसंबर 5 की स्थिति में) FTX Japan कंपनी के व्यापार का पुनः आरंभ नहीं हुआ है।
भविष्य में, यह माना जा रहा है कि प्रस्तुत किए गए बिजनेस इम्प्रूवमेंट प्लान के आधार पर बिजनेस इम्प्रूवमेंट किया जाएगा।
सारांश: क्रिप्टो एसेट एक्सचेंज व्यवसाय के नियमन के लिए वकील से परामर्श लें
इस लेख में, हमने क्रिप्टो एसेट एक्सचेंज व्यवसाय चलाने वाले उद्यमियों के लिए, प्रशासनिक दंड के उदाहरणों के माध्यम से, उपयोगकर्ता संरक्षण की महत्वपूर्णता को समझाया है। यदि उपयोगकर्ता संरक्षण से संबंधित कोई समस्या उत्पन्न होती है और प्रशासनिक दंड लगाया जाता है, तो व्यवसाय को चलाना असंभव हो सकता है।
इसलिए, क्रिप्टो एसेट एक्सचेंज व्यवसाय चलाने वाले उद्यमियों को उपयोगकर्ता संरक्षण सहित व्यवसाय प्रबंधन के बारे में विशेषज्ञ ज्ञान रखने वाले वकील से परामर्श लेने की सलाह दी जाती है।
हमारे कानूनी फर्म द्वारा उपायों की जानकारी
मोनोलिथ कानूनी फर्म IT के क्षेत्र में, विशेषकर इंटरनेट और कानून के दोनों पहलुओं में उच्च विशेषज्ञता वाली एक कानूनी फर्म है। आजकल, ध्यान आकर्षित करने वाले क्रिप्टो एसेट्स से संबंधित व्यापार अत्यधिक विशेषज्ञता मांगते हैं और इन्हें कानूनी जांच की आवश्यकता होती है। हमारी फर्म विभिन्न कानूनी नियमों को ध्यान में रखते हुए, वर्तमान में शुरू किए गए व्यापार और शुरू करने की योजना बनाए गए व्यापार के कानूनी जोखिमों का विश्लेषण करती है, और जहां तक संभव हो, बिना व्यापार को रोके उसे कानूनी रूप देने का प्रयास करती है। नीचे दिए गए लेख में विस्तार से जानकारी दी गई है।
मोनोलिथ कानूनी फर्म के विशेषज्ञता के क्षेत्र: क्रिप्टो एसेट्स और ब्लॉकचेन[ja]
Category: IT
