Nauka z administracyjnych sankcji nałożonych na FTX Japan: Znaczenie 'ochrony użytkowników' w firmach zajmujących się wymianą kryptowalut

Wraz z rozpowszechnieniem się kryptowalut, wzrasta również liczba podmiotów prowadzących działalność wymiany kryptowalut, które zajmują się kupnem, sprzedażą, pośrednictwem lub reprezentacją w transakcjach związanych z kryptowalutami. Dla podmiotów prowadzących działalność wymiany kryptowalut, niezwykle ważne jest przestrzeganie przepisów prawa i odpowiednie wdrażanie środków ochrony użytkowników. Jeśli stwierdzi się, że środki ochrony użytkowników są niewystarczające, podmiot prowadzący działalność może zostać poddany sankcjom administracyjnym, takim jak nakaz zaprzestania działalności.

W tym artykule, na przykładzie sankcji administracyjnych nałożonych na spółkę FTX Japan, wyjaśnimy znaczenie ochrony użytkowników w branży wymiany kryptowalut.

Przykłady działań administracyjnych wobec operatorów kryptowalut

10 listopada 2022 roku (Rok 4 Reiwa), Japońska Agencja Usług Finansowych (Japanese Financial Services Agency) ogłosiła, że podjęła działania administracyjne przeciwko FTX Japan Spółka Akcyjna, operatorowi kryptowalut.

Odnośnik: Japońska Agencja Usług Finansowych | Działania administracyjne wobec FTX Japan Spółka Akcyjna[ja]

Jakie działania FTX Japan były problematyczne?

FTX Japan Spółka Akcyjna jest spółką zależną amerykańskiej firmy FTX Trading Limited.

FTX Japan Spółka Akcyjna, powołując się na politykę swojej amerykańskiej firmy macierzystej, FTX Trading Limited, bez wyjaśnienia konkretnych powodów, wstrzymała wypłaty środków powierzonych przez użytkowników. Mimo to, pomimo wstrzymania wypłat środków powierzonych, firma nadal akceptowała majątek od użytkowników i kontynuowała transakcje z kryptowalutami z użytkownikami.

W tym samym czasie pojawiły się doniesienia, że amerykańska firma macierzysta, FTX Trading Limited, ma problemy z wiarygodnością kredytową.

Zazwyczaj, jako FTX Japan Spółka Akcyjna, powinniśmy zatrzymać nowe transakcje z użytkownikami, zapobiegać wypływowi aktywów FTX Japan Spółka Akcyjna za granicę itp., aby uniknąć sytuacji, w której nie można dokonać wypłat zablokowanych środków, i dążyć do ochrony użytkowników za wszelką cenę.

Mimo to, FTX Japan Spółka Akcyjna nie podjęła żadnych działań w celu ochrony użytkowników.

Jakie środki administracyjne zostały podjęte wobec FTX Japan?

Wobec spółki FTX Japan podjęto środki administracyjne na podstawie Japońskiej Ustawy o Rozliczeniach Pieniężnych (zwanej dalej “Ustawą o Rozliczeniach Pieniężnych”) oraz Japońskiej Ustawy o Transakcjach Instrumentami Finansowymi.

Artykuł powiązany: Co to są regulacje dotyczące aktywów kryptograficznych? Wyjaśnienie związku między Ustawą o Rozliczeniach Pieniężnych a Ustawą o Transakcjach Instrumentami Finansowymi[ja]

Administracyjne środki zaradcze na podstawie Japońskiej Ustawy o Rozliczeniach Pieniężnych

Na podstawie Japońskiej Ustawy o Rozliczeniach Pieniężnych, FTX Japan Sp. z o.o. została poddana administracyjnym środkom zaradczym, w tym nakazowi zaprzestania działalności (art. 63 ust. 17 pkt 1 Japońskiej Ustawy o Rozliczeniach Pieniężnych) oraz nakazowi poprawy działalności (art. 63 ust. 16 Japońskiej Ustawy o Rozliczeniach Pieniężnych).

Na mocy nakazu zaprzestania działalności, od 10 listopada 2022 roku (Rok 4 Ery Reiwa) do 9 grudnia tego samego roku, przez okres jednego miesiąca, zostało wstrzymane prowadzenie działalności związanej z wymianą kryptowalut oraz przyjmowanie nowych środków od użytkowników w ramach tej działalności.

Jednakże, jeżeli FTX Japan Sp. z o.o. będzie w stanie szybko zwrócić użytkownikom powierzone im środki pieniężne oraz kryptowaluty, istnieje możliwość wznowienia działalności przed 9 grudnia 2022 roku (Rok 4 Ery Reiwa).

Na mocy tego nakazu poprawy działalności, FTX Japan Sp. z o.o. zostało zobowiązane do:

• Dokładnego monitorowania użytkowników oraz środków im powierzonych
• Zabezpieczenia środków powierzonych przez użytkowników oraz zapobiegania niewłaściwemu wykorzystaniu majątku posiadanego przez FTX Japan Sp. z o.o.
• Podjęcia wszelkich możliwych środków w celu ochrony użytkowników
• Informowania użytkowników o zabezpieczeniu ich środków oraz zapewnienia odpowiedniego podejścia do tej kwestii

Administracyjne środki karne na podstawie Japońskiej Ustawy o Transakcjach Instrumentami Finansowymi

Podobnie jak w przypadku Japońskiej Ustawy o Rozliczeniach Pieniężnych, na podstawie Japońskiej Ustawy o Transakcjach Instrumentami Finansowymi, zostały wydane zarządzenia o zawieszeniu działalności (art. 52 ust. 1 Japońskiej Ustawy o Transakcjach Instrumentami Finansowymi) oraz zarządzenia o poprawie działalności (art. 51 Japońskiej Ustawy o Transakcjach Instrumentami Finansowymi).

Wydano również zarządzenie o utrzymaniu aktywów w kraju (art. 56-3 Japońskiej Ustawy o Transakcjach Instrumentami Finansowymi).

Na mocy zarządzenia o zawieszeniu działalności, od 10 listopada 2022 roku (Rok 4 Ery Reiwa) do 9 grudnia tego samego roku, przez okres jednego miesiąca, zostały zawieszone działania związane z przyjmowaniem nowych depozytów zabezpieczających w ramach transakcji pochodnych poza giełdą.

W przypadku zarządzenia o zawieszeniu działalności na podstawie Japońskiej Ustawy o Rozliczeniach Pieniężnych, działania związane z wymianą kryptowalut oraz przyjmowaniem nowych aktywów od użytkowników w ramach wymiany kryptowalut zostały objęte zarządzeniem o zawieszeniu działalności, co różni się od zarządzenia o zawieszeniu działalności na podstawie Japońskiej Ustawy o Transakcjach Instrumentami Finansowymi.

Jednakże, działania, które zostały indywidualnie zatwierdzone przez Kanto Local Finance Bureau, są wyłączone z zakresu zawieszenia działalności.

Ponadto, jeśli FTX Japan Sp. z o.o. będzie w stanie szybko zwrócić depozyty zabezpieczające, które posiada od użytkowników, istnieje możliwość wznowienia działalności przed 9 grudnia 2022 roku (Rok 4 Ery Reiwa).

Na mocy tego zarządzenia o poprawie działalności, FTX Japan Sp. z o.o. została zobowiązana do:

• Dokładnego monitorowania inwestorów i aktywów, które są od nich przechowywane
• Zabezpieczania aktywów przechowywanych od inwestorów i zapobiegania niewłaściwemu wykorzystaniu własnych aktywów przez FTX Japan Sp. z o.o.
• Podjęcia wszelkich możliwych środków w celu ochrony inwestorów
• Upewnienia się, że inwestorzy są w pełni świadomi ochrony ich aktywów i zwracania uwagi na odpowiednie działania

Dodatkowo, na mocy zarządzenia o utrzymaniu aktywów w kraju, FTX Japan Sp. z o.o. została zobowiązana do utrzymania aktywów w Japonii, które odpowiadają kwocie zobowiązań, które powinny być ujęte w bilansie FTX Japan Sp. z o.o. od 10 listopada 2022 roku (Rok 4 Ery Reiwa) do 9 grudnia tego samego roku, po odliczeniu kwoty zobowiązań wobec nerezidentów.

Ochrona użytkowników w branży kryptowalutowej

Z przykładu spółki FTX Japan, można zauważyć, że Japońska Agencja Usług Finansowych (FSA) przywiązuje dużą wagę do środków ochrony użytkowników, które powinny być podjęte przez operatorów giełd kryptowalutowych.

Przede wszystkim, ważne jest dokładne zrozumienie i ścisłe zarządzanie danymi użytkowników oraz aktywami, które zostały im powierzone. Oczywiście, aktywa powierzone przez użytkowników muszą być odpowiednio zarządzane, a nieprawidłowe wydatki lub wycieki muszą być zapobiegane.

Należy podjąć wszelkie możliwe środki w celu ochrony użytkowników, a w przypadku wystąpienia jakiegokolwiek problemu, konieczne jest dokładne poinformowanie użytkowników i podjęcie odpowiednich działań.

W przypadkach takich jak spółka FTX Japan, gdzie macierzysta firma znajduje się za granicą, istnieje możliwość, że obowiązki ochrony użytkowników nie będą w pełni spełnione ze względu na różnice w przepisach między krajami. Dla operatorów giełd kryptowalutowych ważne jest przestrzeganie obowiązujących przepisów prawnych, nie lekceważenie ochrony użytkowników i odpowiednie podejście do środków ochrony użytkowników.

Przyszłość FTX Japan – studium przypadku

W związku z zarządzeniem o poprawie działalności na podstawie japońskiego Prawa o Usługach Płatniczych oraz zarządzeniem o poprawie działalności na podstawie japońskiego Prawa o Transakcjach Instrumentami Finansowymi, Kanto Local Finance Bureau wezwało FTX Japan Spółkę Akcyjną do przedstawienia planu poprawy działalności na piśmie do 16 listopada 2022 roku (Rok 4 Ery Reiwa). FTX Japan Spółka Akcyjna zgłosiła plan poprawy działalności do Agencji Usług Finansowych 16 listopada 2022 roku, jak podają media.

Szczegóły planu poprawy działalności przedstawionego przez FTX Japan Spółka Akcyjna nie są jeszcze znane. Jednakże, 1 grudnia FTX Japan Spółka Akcyjna wydała oświadczenie na temat “działań mających na celu przywrócenie usług”. Według oświadczenia firmy, plan dotyczący wznowienia usług wypłat i wycofań został zasadniczo zatwierdzony przez centralę i rozpoczęto rozwijanie go zgodnie z planem przez zespół inżynierów. Dodatkowo, firma planuje wprowadzić solidne i bezpieczne procesy, włączając w to kontrolę, audyt bezpieczeństwa, weryfikację i przegląd.

FTX Japan Spółka Akcyjna została zobowiązana do składania raportów na temat postępów i realizacji planu poprawy działalności na podstawie przedstawionego planu do Kanto Local Finance Bureau na piśmie do 10. dnia każdego miesiąca, aż do zakończenia poprawy działalności. W oświadczeniu firmy czytamy również, że “podczas gdy zarządzenie o poprawie działalności od Kanto Local Finance Bureau nadal obowiązuje, będziemy składać raporty na temat stanu zarządzania aktywami itp. do odpowiednich organów każdego poniedziałku”.

Na dzień pisania artykułu (5 grudnia), działalność FTX Japan Spółka Akcyjna nie została jeszcze wznowiona.

W przyszłości, można oczekiwać, że poprawa działalności będzie realizowana zgodnie z przedstawionym planem poprawy działalności.

Podsumowanie: Konsultacje z prawnikiem w sprawie regulacji działalności giełd kryptowalut

Wyjaśniliśmy powyżej, jak ważna jest ochrona użytkowników dla operatorów giełd kryptowalut, na przykładzie przypadków sankcji administracyjnych. Wystąpienie problemów związanych z ochroną użytkowników i nałożenie sankcji administracyjnych może prowadzić do niemożności prowadzenia działalności.

Dlatego zalecamy operatorom giełd kryptowalut konsultacje z prawnikiem posiadającym specjalistyczną wiedzę w zakresie prowadzenia działalności, w tym ochrony użytkowników.

Informacje o środkach podjętych przez naszą kancelarię

Kancelaria prawna Monolith to firma specjalizująca się w prawie IT, a w szczególności w prawie internetowym. W dzisiejszych czasach, biznes związany z kryptowalutami, który przyciąga dużo uwagi, wymaga zaawansowanej wiedzy specjalistycznej i kontroli prawnej. Nasza kancelaria analizuje ryzyko prawne związane z już rozpoczętym biznesem lub biznesem, który ma zostać rozpoczęty, biorąc pod uwagę różne regulacje prawne. Dążymy do legalizacji biznesu bez konieczności jego zatrzymania, o ile to możliwe. Szczegóły są opisane w poniższym artykule.

Zakres usług Kancelarii Prawnej Monolith: Kryptowaluty i blockchain[ja]