Apa itu Regulasi Undang-Undang Jepang 'Pencegahan Transfer Keuntungan Kriminal' dalam Transaksi Non-Tatap Muka seperti Penerimaan Paket Pos?

Menjadi hal yang biasa bagi perusahaan untuk memperhatikan kepatuhan dalam menjalankan bisnisnya. Di antara semua, ‘Undang-Undang Pencegahan Transfer Keuntungan Kriminal’ (Japanese ‘Hanzai Shūeki Iten Bōshi Hō’) menjadi sorotan. Seperti namanya, Undang-Undang Pencegahan Transfer Keuntungan Kriminal bertujuan untuk ‘mencegah’ ‘transfer’ ‘keuntungan’ yang diperoleh dari ‘kejahatan’. Dalam undang-undang ini, bisnis diwajibkan untuk memverifikasi identitas pihak yang bertransaksi dalam transaksi berisiko tinggi yang dapat digunakan untuk pencucian uang. Misalnya, permintaan untuk menunjukkan dokumen verifikasi identitas saat membuka rekening di lembaga keuangan adalah respons berdasarkan Undang-Undang Pencegahan Transfer Keuntungan Kriminal.

Banyak orang mungkin berpikir bahwa hukum ini tidak relevan bagi mereka, tetapi itu tidak selalu benar. Bahkan jika Anda tidak secara langsung terlibat dalam kejahatan, Anda mungkin tanpa sadar membantu pencucian uang, misalnya, dengan membeli dan menjual rekening. Oleh karena itu, tindakan seperti transfer, penerimaan, pemberian, dan penyediaan buku tabungan dan kartu tunai dilarang (Pasal 28 Undang-Undang Pencegahan Transfer Keuntungan Kriminal).

Di tengah-tengah internasionalisasi dan kecanggihan pencucian uang, bukan hanya orang-orang yang terkait dengan lembaga keuangan, tetapi juga pebisnis pada umumnya perlu memahami sepenuhnya isi regulasi Undang-Undang Pencegahan Transfer Keuntungan Kriminal.

Selain transaksi keuangan, bisnis seperti layanan penerimaan surat juga menjadi subjek Undang-Undang Pencegahan Transfer Keuntungan Kriminal. Bisnis seperti penyediaan kotak surat pribadi, kantor sewaan, dan kantor virtual mungkin termasuk dalam layanan penerimaan surat.

Baru-baru ini, semakin banyak transaksi yang diselesaikan secara online. Dalam transaksi non-face-to-face seperti ini, bagaimana melakukan verifikasi identitas berdasarkan Undang-Undang Pencegahan Transfer Keuntungan Kriminal menjadi masalah.

Oleh karena itu, kami akan menjelaskan tentang regulasi berdasarkan Undang-Undang Pencegahan Transfer Keuntungan Kriminal dan verifikasi identitas dalam transaksi non-face-to-face untuk bisnis yang menyediakan layanan seperti penerimaan surat.

Undang-Undang Pencegahan Transfer Keuntungan Kriminal (Japanese Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds) dan Layanan Penerimaan Surat Pos

Undang-Undang Pencegahan Transfer Keuntungan Kriminal (Japanese Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds) atau yang biasa disebut dengan Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang, dibuat berdasarkan permintaan internasional untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme. Undang-undang ini mewajibkan ‘pelaku usaha tertentu’ yang didefinisikan oleh undang-undang ini untuk melakukan verifikasi identitas saat melakukan transaksi.

Salah satu ‘pelaku usaha tertentu’ dalam Undang-Undang Pencegahan Transfer Keuntungan Kriminal adalah bisnis layanan penerimaan surat pos. Secara spesifik, ini merujuk kepada pelaku usaha yang menyediakan layanan yang memenuhi persyaratan berikut:

• Memberikan izin kepada pelanggan untuk menggunakan tempat tinggal atau kantor mereka sebagai tempat penerimaan surat pos
• Menerima surat pos yang ditujukan kepada pelanggan atas nama pelanggan
• Menyerahkan surat pos yang diterima kepada pelanggan

Sebagai contoh, dalam bisnis kantor sewaan atau kantor virtual, jika mereka menyediakan layanan untuk menerima surat pos yang ditujukan kepada kontrak atas nama kontrak, mereka akan menjadi subjek dari Undang-Undang Pencegahan Transfer Keuntungan Kriminal sebagai bisnis layanan penerimaan surat pos.

Selain itu, ada layanan di mana kotak sewaan ditempatkan di dalam toko supermarket atau toko serba ada, dan pelanggan dapat menerima paket yang ditujukan kepada mereka. Layanan seperti ini juga dapat dianggap sebagai bisnis layanan penerimaan surat pos.

Dengan demikian, cakupan aplikasi Undang-Undang Pencegahan Transfer Keuntungan Kriminal cukup luas. Oleh karena itu, penting untuk menentukan dengan tepat apakah layanan perusahaan Anda termasuk dalam cakupan aplikasi Undang-Undang Pencegahan Transfer Keuntungan Kriminal.

Apa itu Verifikasi Identitas dalam Hukum Pencegahan Transfer Keuntungan Kriminal Jepang

Bagi pelaku usaha tertentu yang berada dalam lingkup penerapan Hukum Pencegahan Transfer Keuntungan Kriminal Jepang, mereka memiliki kewajiban untuk melakukan verifikasi identitas saat bertransaksi. Hal-hal yang harus diperiksa oleh pelaku usaha saat bertransaksi dengan pelanggan adalah sebagai berikut:

• Identifikasi pribadi (nama, lokasi kantor pusat atau kantor utama)
• Identifikasi pribadi perwakilan (nama, alamat, tanggal lahir)
• Otoritas transaksi perwakilan
• Tujuan transaksi
• Jenis usaha (untuk individu, pekerjaan)
• Jika ada pengendali sebenarnya, identifikasi pribadi pengendali sebenarnya
• Jika transaksi berisiko tinggi, aset dan pendapatan

Perwakilan yang dimaksud di sini mencakup perwakilan badan hukum, petugas yang bertanggung jawab atas transaksi, dan agen.

Selain itu, “transaksi berisiko tinggi” merujuk pada transaksi berikut:

• Transaksi dengan pelanggan yang telah diverifikasi pada kontrak sebelumnya
• Transaksi yang dicurigai dilakukan oleh orang yang berpura-pura menjadi perwakilan
• Transaksi dengan pelanggan yang dicurigai telah berbohong saat verifikasi pada kontrak sebelumnya
• Transaksi dengan individu yang tinggal atau berada di Iran atau Korea Utara
• Transaksi dengan PEPs asing (orang penting asing, keluarganya, atau badan hukum yang secara substansial dikendalikan oleh orang tersebut atau keluarganya)

Kasus di mana Verifikasi Identitas Diri Dapat Dikurangi

Jika pelanggan yang menjadi mitra transaksi adalah “Negara, dll.”, kewajiban verifikasi identitas diri dapat dikurangi. “Negara, dll.” mencakup hal-hal berikut (Pasal 4 Ayat 5 dari Undang-Undang Pencegahan Transfer Keuntungan Kejahatan Jepang).

• Negara
• Entitas publik lokal
• Asosiasi atau organisasi tanpa kepribadian hukum
• Perusahaan yang terdaftar, dll.

Perlu diingat bahwa perusahaan yang terdaftar, dll. tampaknya tidak termasuk dalam istilah “Negara” dalam hukum. Saat melakukan transaksi dengan korporasi atau organisasi di atas, cukup melakukan verifikasi identitas diri berikut.

Metode Verifikasi dalam Transaksi Non-Tatap Muka

Dalam transaksi non-tatap muka yang diselesaikan secara online, ada masalah tentang bagaimana melakukan verifikasi identitas berdasarkan Undang-Undang Pencegahan Transfer Keuntungan Kriminal Jepang (Japanese Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds).

Ada beberapa metode, tetapi di bawah ini kami akan memperkenalkan metode verifikasi yang dapat diselesaikan secara online dan sangat direkomendasikan untuk perusahaan IT.

Metode Verifikasi Identitas Perusahaan

Dalam transaksi dengan pelanggan biasa, ada item verifikasi identitas perusahaan. Sebagai metode untuk menyelesaikan verifikasi identitas perusahaan secara online, ada metode menggunakan sertifikat digital berdasarkan Undang-Undang Tanda Tangan Elektronik Jepang (Japanese Electronic Signature Law).

Secara khusus, ada metode di mana Anda menerima pengiriman informasi tentang transaksi tertentu yang telah ditandatangani secara elektronik oleh perwakilan perusahaan pelanggan, menggunakan sertifikat digital. Sertifikat digital berdasarkan sistem otentikasi elektronik berdasarkan pendaftaran komersial dibuat oleh petugas pendaftaran di kantor pendaftaran.

Referensi: Kementerian Kehakiman Jepang | Panduan untuk Mendapatkan Sertifikat Digital[ja]

Metode Verifikasi Identitas Perwakilan, dll.

Untuk memverifikasi identitas perwakilan, dll., yang merupakan salah satu item verifikasi dalam transaksi dengan pelanggan, ada dua prosedur berikut.

• Menggunakan sertifikat digital yang dikeluarkan oleh penyedia layanan otentikasi bersertifikat berdasarkan Undang-Undang Tanda Tangan Elektronik Jepang
• Metode penerimaan aplikasi (pengambilan gambar wajah + pengiriman gambar dokumen verifikasi identitas)

Secara umum, metode verifikasi penerimaan aplikasi mungkin lebih mudah digunakan jika pelanggan adalah individu. Secara khusus, verifikasi dilakukan dengan prosedur berikut.

1. Meminta pelanggan menggunakan perangkat lunak yang disediakan oleh penyedia layanan tertentu
2. Meminta pelanggan mengambil foto wajah mereka dan foto dokumen verifikasi identitas mereka
3. Mengirimkan informasi gambar ini langsung ke perusahaan atau pihak yang ditunjuk
4. Memastikan di perusahaan atau pihak yang ditunjuk bahwa dokumen verifikasi identitas adalah asli dan bahwa foto yang diterima bukan foto wajah atau foto dokumen verifikasi identitas yang diambil sebelumnya

Harap dicatat bahwa dalam metode verifikasi penerimaan aplikasi, Anda perlu menggunakan perangkat lunak yang disediakan oleh penyedia layanan tertentu untuk mengirimkan foto. Dengan kata lain, metode pengiriman foto yang diambil oleh pelanggan melalui email, dll. tidak diperbolehkan.

Selain itu, dalam memverifikasi bahwa dokumen verifikasi identitas adalah asli, Anda perlu memeriksa apakah ada sesuatu yang tidak alami tentang bentuk luar, dll. yang dapat dideteksi dari gambar dokumen verifikasi identitas.

Untuk memverifikasi bahwa foto yang diterima bukan foto wajah atau foto dokumen verifikasi identitas yang diambil sebelumnya, misalnya, Anda dapat menunjukkan nomor acak, dll. kepada pelanggan, dll. pada saat verifikasi identitas, dan meminta mereka mengambil foto wajah atau dokumen verifikasi identitas dengan kertas yang mencantumkan nomor tersebut dalam waktu tertentu dan menerima pengiriman segera.

Jika Anda menerima dan menyimpan dokumen verifikasi identitas secara online, Anda perlu berhati-hati terhadap kebocoran informasi. Kami menjelaskan secara detail tentang kasus kebocoran informasi yang sebenarnya terjadi dan bagaimana menanganinya dalam artikel berikut.

Artikel terkait: Manajemen Krisis dan Peran Pengacara yang Dapat Dipelajari dari Kebocoran Informasi Capcom[ja]

Otoritas Transaksi Perwakilan, dll.

Sebelumnya, metode umum untuk memverifikasi otoritas transaksi perwakilan, dll. adalah dengan memverifikasi bahwa perwakilan tersebut terdaftar sebagai petugas yang memiliki otoritas untuk mewakili pelanggan melalui sertifikat pendaftaran.

Namun, baru-baru ini, semakin banyak kontrak yang ditandatangani secara online bahkan dalam transaksi antar perusahaan. Sebagai metode untuk memverifikasi otoritas transaksi perwakilan, dll. tanpa menghasilkan pertukaran dokumen, ada metode untuk mengkonfirmasi melalui telepon, FAX, email, dll. ke kantor pusat pelanggan atau kantor penjualan bahwa perwakilan, dll. sedang menjalankan tugas terkait transaksi untuk pelanggan.

Tujuan Transaksi

Tujuan transaksi dapat diverifikasi dengan melakukan wawancara melalui telepon atau email, dll.

Isi Bisnis

Metode verifikasi melalui telepon atau email, dll. tidak diperbolehkan untuk isi bisnis. Biasanya, isi bisnis diverifikasi dengan mendapatkan sertifikat pendaftaran dari pelanggan.

Identitas Pengendali Sebenarnya

Pengendali sebenarnya adalah individu yang secara efektif mengendalikan perusahaan yang merupakan pelanggan. Misalnya, jika pelanggan adalah perusahaan, individu yang memiliki lebih dari 25% dari total hak suara biasanya dianggap sebagai pengendali sebenarnya.

Jika ada pengendali sebenarnya, Anda akan memverifikasi nama, alamat, dan tanggal lahir pengendali sebenarnya dengan menerima laporan dari perwakilan, dll.

Harap dicatat bahwa kecuali jika itu adalah transaksi berisiko tinggi, tidak perlu memverifikasi identitas pengendali sebenarnya menggunakan dokumen verifikasi identitas pengendali sebenarnya sendiri, dan laporan dari perwakilan, dll. cukup.

Ringkasan: Regulasi Undang-Undang Pencegahan Transfer Keuntungan Kriminal (Japanese Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds) dalam Transaksi Non-Tatap Muka

Undang-Undang Pencegahan Transfer Keuntungan Kriminal seringkali mengalami perubahan dan peningkatan dalam objek regulasinya. Karena tujuan utamanya adalah untuk mencegah kejahatan, Kepolisian Jepang bertindak sebagai otoritas utama dalam penerapannya, yang membutuhkan operasional yang sangat ketat.

Di sisi lain, kewajiban verifikasi identitas menurut Undang-Undang Pencegahan Transfer Keuntungan Kriminal cukup kompleks dan sulit untuk dipahami dengan tepat. Jika interpretasi hukum salah dan verifikasi identitas yang diperlukan tidak dilakukan, ini dapat menjadi risiko besar bagi perusahaan dan berpotensi menjadi skandal besar.

Oleh karena itu, jika diperlukan verifikasi identitas berdasarkan Undang-Undang Pencegahan Transfer Keuntungan Kriminal, kami menyarankan Anda untuk berkonsultasi dengan pengacara yang ahli di bidang IT tentang sistem apa yang perlu dibangun.

Panduan Mengenai Tindakan yang Diambil oleh Kantor Kami

Kantor hukum Monolis adalah kantor hukum yang memiliki keahlian tinggi dalam IT, khususnya internet dan hukum. Dalam beberapa tahun terakhir, Undang-Undang Pencegahan Pengalihan Keuntungan Kejahatan (Japanese Undang-Undang Pencegahan Pengalihan Keuntungan Kejahatan) telah menarik perhatian, dan kebutuhan untuk pemeriksaan hukum semakin meningkat. Kantor kami menyediakan solusi terkait Undang-Undang Pencegahan Pengalihan Keuntungan Kejahatan. Detailnya dijelaskan dalam artikel di bawah ini.

https://monolith.law/practices/corporate[ja]