Уроки административных мер в отношении FTX Japan: Важность «защиты пользователей» для операторов криптовалютных бирж

С увеличением распространения криптовалюты, количество криптовалютных бирж, занимающихся продажей или посредничеством в продаже криптовалюты, также растет. Для криптовалютных бирж крайне важно соблюдать законодательство и принимать соответствующие меры по защите пользователей. Если меры по защите пользователей будут признаны недостаточными, операторы могут подвергнуться административным санкциям, включая приказ о приостановке деятельности.

В этой статье мы рассмотрим важность защиты пользователей в криптовалютной торговле на примере административных санкций, примененных к компании FTX Japan.

Примеры административных санкций против операторов криптовалютных бирж

10 ноября 2022 года (4-й год эры Рейва), Японская финансовая служба (Japanese Financial Services Agency) объявила о применении административных санкций против FTX Japan Co., Ltd., оператора криптовалютной биржи.

Ссылка: Японская финансовая служба | Об административных санкциях против FTX Japan Co., Ltd.[ja]

Какие действия FTX Japan были признаны проблематичными

FTX Japan является дочерней компанией американской FTX Trading Limited.

FTX Japan, следуя политике своей американской материнской компании FTX Trading Limited, приостановила вывод средств пользователей без объяснения причин. Однако, несмотря на приостановку вывода средств, она продолжала принимать имущество от пользователей и проводить с ними торговлю криптовалютой.

В то же время появились сообщения о том, что американская материнская компания FTX Trading Limited столкнулась с проблемами кредитоспособности.

Обычно FTX Japan должна была бы приостановить новые сделки с пользователями и предпринять все необходимые меры, чтобы предотвратить ситуацию, когда активы FTX Japan утекают за рубеж и становится невозможным вывод средств, которые уже были заморожены. Приоритетом должна была быть защита пользователей.

Однако FTX Japan не приняла мер по защите пользователей.

Какие административные меры были применены к FTX Japan

Компания FTX Japan подверглась административным мерам на основании Закона о расчетах средств (далее “Закон о расчетах средств”) и Японского закона о торговле финансовыми инструментами.

Связанные статьи: Что такое регулирование криптоактивов? Объясняем связь между Законом о расчетах средств и Японским законом о торговле финансовыми инструментами[ja]

Административные меры на основании Японского Закона о расчетах средств

На основании Японского Закона о расчетах средств, компании FTX Japan были выданы административные приказы о приостановке деятельности (статья 63-17, пункт 1 Японского Закона о расчетах средств) и о необходимости улучшения деятельности (статья 63-16 Японского Закона о расчетах средств).

В соответствии с приказом о приостановке деятельности, с 10 ноября (2022 год по Григорианскому календарю) до 9 декабря того же года, на протяжении одного месяца, была приостановлена деятельность, связанная с обменом криптовалюты, а также прием новых активов от пользователей в рамках этой деятельности.

Однако, если компания FTX Japan создаст условия для быстрого возврата законной валюты и криптовалюты, которые она держит от пользователей, возможно, деятельность будет возобновлена раньше 9 декабря (2022 год по Григорианскому календарю).

В соответствии с приказом об улучшении деятельности, компании FTX Japan были предписаны следующие действия:

• Точное понимание пользователей и активов, которые они держат
• Сохранение активов, полученных от пользователей, и предотвращение неправомерного расходования собственных активов компании FTX Japan
• Принятие всех необходимых мер для защиты пользователей
• Обеспечение того, чтобы пользователи были полностью осведомлены о сохранении их активов и учитывались соответствующие меры

Административные меры на основании Японского закона о финансовых инструментах

Административные меры, основанные на Японском законе о финансовых инструментах, также применяются, как и в случае с Японским законом о платежах, включая приказ о приостановке деятельности (статья 52, пункт 1 Японского закона о финансовых инструментах) и приказ о корректировке деятельности (статья 51 Японского закона о финансовых инструментах).

Также был выдан приказ о хранении активов внутри страны (статья 56-3 Японского закона о финансовых инструментах).

В соответствии с приказом о приостановке деятельности, с 10 ноября 2022 года (4 год эры Рейва) по 9 декабря того же года, была приостановлена деятельность, связанная с приемом новых депозитов для операций с OTC-деривативами и связанных с ними обязательств.

В приказе о приостановке деятельности на основании Японского закона о платежах, деятельность, связанная с обменом криптовалюты и приемом новых активов от пользователей, стала объектом приказа о приостановке деятельности, что отличается от приказа о приостановке деятельности на основании Японского закона о финансовых инструментах.

Однако, деятельность, которую индивидуально утвердило Канто Финансовое Бюро, исключена из области приостановки деятельности.

Кроме того, если компания FTX Japan Inc. сможет быстро вернуть депозиты и другие активы, которые она держит от пользователей, она может возобновить свою деятельность раньше 9 декабря 2022 года (4 год эры Рейва).

В результате этого приказа о корректировке деятельности, FTX Japan Inc. было приказано следующее:

• Точное понимание инвесторов и активов, которые они держат
• Сохранение активов, полученных от инвесторов, и предотвращение неправильного использования собственности, которой владеет FTX Japan Inc.
• Принятие всех необходимых мер для защиты инвесторов
• Обеспечение полного осведомления инвесторов о сохранении их активов и учет соответствующих мер

Кроме того, в соответствии с приказом о хранении активов внутри страны, FTX Japan Inc. было приказано с 10 ноября 2022 года (4 год эры Рейва) по 9 декабря того же года хранить активы в Японии, эквивалентные сумме обязательств, которые должны быть учтены в разделе обязательств баланса FTX Japan Inc., за вычетом суммы долгов перед нерезидентами.

Что такое защита пользователей в сфере криптовалютных бирж

Из примера компании FTX Japan (Японская FTX), можно увидеть, что Финансовое агентство Японии придает большое значение мерам по защите пользователей, которые должны принимать операторы криптовалютных бирж.

Прежде всего, важно точно понимать содержание активов пользователя и активов, полученных от пользователя, и строго их контролировать. Кроме того, активы, полученные от пользователя, должны, безусловно, быть должным образом управляемыми, и необходимо предотвратить их неправомерное использование или утечку.

Вместе с тем, необходимо принимать все возможные меры по защите пользователей и, в случае возникновения проблем, обеспечивать их полное осведомление и адекватное реагирование на проблемы пользователей.

Как в случае с компанией FTX Japan, в случаях, когда родительская компания находится за рубежом, существует риск недостаточного выполнения обязанностей по защите пользователей из-за различий в правилах разных стран. Для операторов криптовалютных бирж важно соблюдать применимые законы и не пренебрегать защитой пользователей, принимая соответствующие меры для защиты пользователей.

Будущее FTX Japan: пример

Канто Финансовый Бюро потребовало от FTX Japan Co., Ltd. представить план улучшения работы в письменной форме до 16 ноября 2022 года (4 года эры Рейва) в соответствии с обоими приказами об улучшении работы на основе “Японского закона о платежах” и “Японского закона о торговле финансовыми инструментами”. Сообщается, что FTX Japan Co., Ltd. представила план улучшения работы Финансовому управлению 16 ноября 2022 года (4 года эры Рейва).

Подробности плана улучшения работы, представленного FTX Japan Co., Ltd., не раскрываются. Однако, 1 декабря FTX Japan Co., Ltd. объявила о своих усилиях по восстановлению услуг. Согласно заявлению компании, план по возобновлению услуг вывода средств был в основном согласован и утвержден в головном офисе, и разработка началась в соответствии с этим планом командой инженеров. Кроме того, они заявили о внедрении надежного и безопасного процесса, включающего контроль, аудит безопасности, сверку, обзор и т.д.

FTX Japan Co., Ltd. было приказано отчитываться о прогрессе и состоянии выполнения плана улучшения работы, основанного на представленном плане, в письменной форме Канто Финансовому Бюро каждый месяц до 10 числа, пока не будет завершено улучшение работы. В заявлении компании также говорится: “Пока продолжается приказ о улучшении работы от Канто Финансового Бюро, мы будем отчитываться перед властями о состоянии управления активами каждый понедельник”.

На момент написания статьи (5 декабря), работа FTX Japan Co., Ltd. еще не возобновлена.

В будущем, предполагается, что улучшение работы будет проводиться в соответствии с представленным планом улучшения работы.

Вывод: Обратитесь к адвокату за консультацией по регулированию бизнеса обмена криптовалютой

Мы объяснили важность защиты пользователей, используя примеры административных санкций, применяемых к операторам бизнеса обмена криптовалютой. Если возникают проблемы, связанные с защитой пользователей, и налагаются административные санкции, это может привести к невозможности вести бизнес.

Поэтому мы рекомендуем операторам бизнеса обмена криптовалютой обратиться за консультацией к адвокату, обладающему специализированными знаниями, включая защиту пользователей и управление бизнесом.

Информация о мерах, предпринимаемых нашей юридической фирмой

Юридическая фирма “Монолит” обладает высокой специализацией в области IT, особенно в вопросах, связанных с Интернетом и законодательством. В наше время бизнес, связанный с криптовалютой, привлекает все больше внимания и требует тщательной юридической проверки. Наша фирма анализирует юридические риски, связанные с уже запущенными или планируемыми к запуску бизнес-проектами, учитывая различные законодательные ограничения, и стремится обеспечить их законность без прекращения бизнес-деятельности. Подробности приведены в статье ниже.

Сферы деятельности юридической фирмы “Монолит”: Криптовалюта и блокчейн[ja]