Apa itu Peraturan Undang-Undang Jepun 'Pencegahan Pengalihan Keuntungan Jenayah dalam Transaksi Tanpa Hadapan seperti Penerimaan Pos'?

Adalah perkara biasa bagi syarikat untuk memperhatikan pematuhan dalam menjalankan perniagaan. Antara semua, ‘Undang-Undang Pencegahan Pengalihan Hasil Jenayah’ (Japanese ‘犯罪収益移転防止法’) mendapat perhatian. Seperti namanya, Undang-Undang Pencegahan Pengalihan Hasil Jenayah bertujuan untuk ‘mencegah’ ‘pengalihan’ ‘hasil’ yang diperoleh dari ‘jenayah’. Menurut undang-undang ini, pengusaha diwajibkan untuk mengesahkan identiti pihak yang berurusan dalam transaksi berisiko tinggi yang boleh digunakan untuk pengubahan wang haram. Sebagai contoh, permintaan untuk menunjukkan dokumen pengesahan diri semasa membuka akaun di institusi kewangan adalah tindakan berdasarkan Undang-Undang Pencegahan Pengalihan Hasil Jenayah.

Walaupun ramai orang mungkin merasakan undang-undang ini tidak berkaitan, itu tidak semestinya benar. Walaupun anda tidak terlibat secara langsung dalam aktiviti jenayah, anda mungkin tanpa disedari membantu dalam pengubahan wang haram, seperti melalui jual beli akaun. Oleh itu, pengalihan, penerimaan, penyerahan, dan penyediaan buku simpanan dan kad tunai dilarang (Undang-Undang Pencegahan Pengalihan Hasil Jenayah, Artikel 28).

Di tengah-tengah pengubahan wang haram yang semakin antarabangsa dan licik, bukan sahaja pihak yang terlibat dalam institusi kewangan, tetapi juga pekerja perniagaan biasa perlu memahami sepenuhnya kandungan peraturan Undang-Undang Pencegahan Pengalihan Hasil Jenayah.

Selain transaksi kewangan, perkhidmatan pengambilan pos juga termasuk dalam skop Undang-Undang Pencegahan Pengalihan Hasil Jenayah. Selain perniagaan peti surat peribadi, pejabat sewa dan pejabat maya juga boleh dikategorikan sebagai perniagaan pengambilan pos.

Baru-baru ini, semakin banyak transaksi yang diselesaikan secara dalam talian. Dalam transaksi tanpa bersemuka ini, bagaimana untuk melakukan pengesahan diri berdasarkan Undang-Undang Pencegahan Pengalihan Hasil Jenayah menjadi isu.

Oleh itu, kami akan menjelaskan tentang peraturan berdasarkan Undang-Undang Pencegahan Pengalihan Hasil Jenayah dan pengesahan diri dalam transaksi tanpa bersemuka untuk pengusaha yang menyediakan perkhidmatan seperti pengambilan pos.

Akta Pencegahan Pengalihan Hasil Jenayah (Japanese: 犯罪収益移転防止法) dan Perkhidmatan Pengambilan Surat Menyurat

Akta Pencegahan Pengalihan Hasil Jenayah (Japanese: 犯罪収益移転防止法) adalah undang-undang yang dibentuk berdasarkan permintaan antarabangsa untuk mencegah pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan, yang mengenakan kewajipan pengesahan diri semasa transaksi kepada ‘peniaga tertentu’ yang ditakrifkan oleh undang-undang tersebut.

Sebagai salah satu ‘peniaga tertentu’ di bawah Akta Pencegahan Pengalihan Hasil Jenayah, perkhidmatan pengambilan surat menyurat telah ditetapkan. Secara khusus, ini merujuk kepada peniaga yang menyediakan perkhidmatan yang memenuhi syarat-syarat berikut:

• Membenarkan pelanggan menggunakan tempat kediaman atau pejabat mereka sebagai tempat pengambilan surat menyurat
• Menerima surat menyurat yang ditujukan kepada pelanggan bagi pihak pelanggan
• Menyerahkan surat menyurat yang diterima kepada pelanggan

Sebagai contoh, dalam perniagaan pejabat sewa atau pejabat maya, jika anda menyediakan perkhidmatan untuk menerima surat menyurat yang ditujukan kepada pelanggan bagi pihak pelanggan, anda akan menjadi subjek Akta Pencegahan Pengalihan Hasil Jenayah sebagai perkhidmatan pengambilan surat menyurat.

Selain itu, terdapat perkhidmatan di mana kotak sewa diletakkan di dalam kedai supermarket atau kedai serbaneka, dan pelanggan yang membeli-belah boleh menerima barang yang dihantar kepada mereka. Perkhidmatan seperti ini juga boleh dianggap sebagai perkhidmatan pengambilan surat menyurat.

Dengan cara ini, lingkup aplikasi Akta Pencegahan Pengalihan Hasil Jenayah adalah sangat luas. Oleh itu, adalah penting untuk menentukan dengan tepat sama ada perkhidmatan anda adalah subjek Akta Pencegahan Pengalihan Hasil Jenayah.

Pengesahan Diri dalam Undang-Undang Pencegahan Pengalihan Hasil Jenayah Jepun (Japanese Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds)

Perniagaan tertentu yang menjadi subjek Undang-Undang Pencegahan Pengalihan Hasil Jenayah Jepun diwajibkan untuk melakukan pengesahan diri semasa berurusan. Perkara yang perlu disahkan oleh perniagaan tertentu semasa berurusan dengan pelanggan adalah seperti berikut:

• Butiran pengesahan diri (nama, lokasi pejabat utama atau tempat utama perniagaan)
• Butiran pengesahan diri wakil (nama, alamat, tarikh lahir)
• Kuasa urus niaga wakil
• Tujuan urus niaga
• Jenis perniagaan (pekerjaan, jika individu)
• Jika ada pengendali sebenar, butiran pengesahan diri pengendali sebenar
• Jika urus niaga berisiko tinggi, harta dan pendapatan

Wakil yang dimaksudkan di sini merujuk kepada wakil syarikat, pegawai yang bertanggungjawab atas urus niaga, atau wakil.

Selain itu, “urus niaga berisiko tinggi” merujuk kepada urus niaga berikut:

• Pelanggan yang telah disahkan semasa kontrak sebelumnya
• Urus niaga yang disyaki meniru wakil
• Urus niaga dengan pelanggan yang disyaki telah berbohong semasa pengesahan kontrak sebelumnya
• Urus niaga dengan individu yang tinggal atau berada di Iran atau Korea Utara
• Urus niaga dengan PEPs asing (orang penting asing, keluarga mereka, atau syarikat yang dikendalikan oleh individu atau keluarga tersebut)

Kes di mana Pengesahan Individu Dikurangkan

Apabila pelanggan yang menjadi rakan dagangan adalah “Negara dan sebagainya”, kewajipan pengesahan individu akan dikurangkan. “Negara dan sebagainya” merujuk kepada yang berikut (Perenggan 5, Artikel 4, Undang-Undang Pencegahan Pengalihan Hasil Jenayah Jepun).

• Negara
• Entiti Awam Tempatan
• Kumpulan atau Persatuan tanpa Personaliti Undang-Undang
• Syarikat tersenarai dan sebagainya

Perlu diingat bahawa syarikat tersenarai dan sebagainya mungkin tidak termasuk dalam istilah “Negara” menurut undang-undang. Apabila berdagang dengan badan hukum atau kumpulan di atas, pengesahan individu berikut cukup dilakukan.

Cara Pengesahan dalam Transaksi Tanpa Hadirin

Ada masalah tentang bagaimana melakukan pengesahan diri berdasarkan Undang-Undang Pencegahan Pengalihan Hasil Jenayah (Japanese Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds) dalam transaksi tanpa hadirin di mana kontrak diselesaikan secara dalam talian.

Walaupun terdapat beberapa kaedah, di bawah ini kami akan memperkenalkan kaedah pengesahan yang boleh diselesaikan secara dalam talian yang disyorkan khususnya untuk syarikat IT.

Cara Pengesahan Butiran Identifikasi Peribadi Syarikat

Antara perkara yang perlu disahkan semasa berurusan dengan pelanggan biasa adalah butiran identifikasi peribadi syarikat. Sebagai cara untuk menyelesaikan pengesahan butiran identifikasi peribadi syarikat secara dalam talian, terdapat kaedah menggunakan sijil elektronik berdasarkan Undang-Undang Tandatangan Elektronik (Japanese Electronic Signature Act).

Secara khusus, terdapat kaedah di mana kita menerima penghantaran maklumat tentang transaksi tertentu yang ditandatangani dengan tandatangan elektronik yang disahkan oleh sijil elektronik dari wakil syarikat yang merupakan pelanggan. Sijil elektronik sistem pengesahan elektronik berdasarkan pendaftaran komersial dibuat oleh pegawai pendaftaran di pejabat pendaftaran.

Rujukan: Kementerian Kehakiman | Panduan untuk Mendapatkan Sijil Elektronik[ja]

Cara Pengesahan Butiran Identifikasi Peribadi Wakil dan lain-lain

Untuk mengesahkan butiran identifikasi peribadi wakil dan lain-lain, yang merupakan salah satu perkara yang perlu disahkan semasa berurusan dengan pelanggan, terdapat dua prosedur berikut.

• Kaedah menggunakan sijil elektronik yang dikeluarkan oleh pengesahan pengesahan yang disahkan berdasarkan Undang-Undang Tandatangan Elektronik
• Jenis penerimaan aplikasi (pengambilan gambar muka + penghantaran gambar pengambilan gambar dokumen pengesahan diri)

Secara umum, kaedah pengesahan jenis penerimaan aplikasi mungkin lebih mudah digunakan jika pelanggan adalah individu. Secara khusus, pengesahan dilakukan dengan prosedur berikut.

1. Menggunakan perisian yang disediakan oleh peniaga tertentu kepada pelanggan
2. Mengambil gambar kedua-dua foto wajah mereka dan foto dokumen pengesahan diri dengan foto
3. Menghantar maklumat gambar ini ke syarikat mereka atau kontraktor segera
4. Di syarikat mereka atau kontraktor, sahkan bahawa dokumen pengesahan diri adalah asli dan bahawa foto yang diterima bukanlah foto yang diambil sebelumnya atau foto yang diambil dari dokumen pengesahan diri

Perlu diperhatikan bahawa dalam kaedah pengesahan jenis penerimaan aplikasi, perlu menghantar foto menggunakan perisian yang disediakan oleh peniaga tertentu. Dengan kata lain, kaedah penghantaran foto yang diambil oleh pelanggan melalui e-mel dan sebagainya tidak dibenarkan.

Juga, dalam pengesahan bahawa dokumen pengesahan diri adalah asli, perlu memeriksa sama ada ada sesuatu yang tidak semulajadi tentang bentuk luar dan sebagainya yang dapat dikesan dari gambar dokumen pengesahan diri.

Pengesahan bahawa foto yang diterima bukanlah foto yang diambil sebelumnya atau foto yang diambil dari dokumen pengesahan diri, misalnya, boleh dilakukan dengan menunjukkan nombor rawak dan sebagainya kepada pelanggan semasa pengesahan butiran identifikasi peribadi dan menerima penghantaran segera foto wajah dan dokumen pengesahan diri yang diambil bersama kertas yang menulis nombor tersebut dalam jangka masa tertentu.

Sekiranya anda menerima dan menyimpan dokumen pengesahan diri secara dalam talian, perlu berhati-hati terhadap kebocoran maklumat. Kami menjelaskan secara terperinci tentang kes kebocoran maklumat yang sebenarnya berlaku dan tindakan yang diambil dalam artikel berikut.

Artikel Berkaitan: Pengurusan Krisis dan Peranan Peguam yang Dipelajari dari Kebocoran Maklumat Capcom[ja]

Kuasa Transaksi Wakil dan lain-lain

Sebelum ini, adalah biasa untuk mengesahkan kuasa transaksi wakil dan lain-lain dengan mengesahkan bahawa wakil dan lain-lain tersebut telah didaftarkan sebagai pegawai yang mempunyai kuasa untuk mewakili pelanggan tersebut melalui sijil bukti perkara pendaftaran.

Walau bagaimanapun, baru-baru ini semakin banyak kontrak yang ditandatangani secara dalam talian dalam transaksi antara syarikat. Sebagai cara untuk mengesahkan kuasa transaksi wakil dan lain-lain tanpa menghasilkan pertukaran dokumen, terdapat kaedah untuk mengesahkan bahawa wakil dan lain-lain berada dalam tugas berkaitan dengan transaksi bagi pelanggan dengan menelefon, faks, e-mel, dan sebagainya ke ibu pejabat pelanggan atau pejabat perniagaan.

Tujuan Transaksi

Untuk tujuan transaksi, anda boleh mengesahkan dengan menelefon atau melalui e-mel dan sebagainya.

Isi Perniagaan

Untuk isi perniagaan, kaedah pengesahan melalui telefon atau e-mel dan sebagainya tidak dibenarkan. Biasanya, anda mengesahkan isi perniagaan dengan mendapatkan sijil bukti perkara pendaftaran pelanggan.

Butiran Identifikasi Peribadi Pengendali Sebenar

Pengendali sebenar merujuk kepada individu yang mengendalikan syarikat yang merupakan pelanggan secara sebenar. Sebagai contoh, jika pelanggan adalah syarikat berhad, individu yang memiliki lebih dari 25% daripada jumlah hak undi secara prinsip adalah pengendali sebenar.

Jika ada pengendali sebenar, anda mengesahkan nama, alamat, dan tarikh lahir pengendali sebenar dengan menerima pengisytiharan dari wakil dan lain-lain.

Sekiranya tidak termasuk dalam transaksi berisiko tinggi, tidak perlu mengesahkan butiran identifikasi peribadi pengendali sebenar dengan menggunakan dokumen pengesahan diri pengendali sebenar sendiri, dan cukup dengan pengisytiharan dari wakil dan lain-lain sahaja.

Rumusan: Peraturan Undang-Undang Jepun ‘Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds’ dalam Transaksi Tanpa Hadir

Undang-Undang Jepun ‘Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds’ seringkali mengalami perubahan dan kawalan terhadapnya juga semakin meningkat. Undang-undang ini dikendalikan oleh Agensi Polis kerana tujuannya adalah untuk mencegah jenayah, dan pengendalian yang sangat ketat diperlukan.

Sebaliknya, kewajipan pengesahan individu di bawah Undang-Undang Jepun ‘Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds’ adalah rumit dan sukar untuk difahami dengan tepat. Jika interpretasi undang-undang ini salah dan pengesahan individu yang diperlukan tidak dilakukan, ini boleh menjadi risiko besar bagi syarikat dan boleh membawa kepada skandal besar.

Oleh itu, apabila pengesahan individu diperlukan berdasarkan Undang-Undang Jepun ‘Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds’, kami menyarankan anda untuk berunding dengan peguam yang berpengalaman dalam bidang IT tentang sistem apa yang perlu dibina.

Panduan Mengenai Langkah-langkah yang Diambil oleh Firma Kami

Firma guaman Monolis adalah sebuah firma guaman yang memiliki keahlian tinggi dalam kedua-dua bidang IT, khususnya internet dan undang-undang. Dalam beberapa tahun kebelakangan ini, ‘Japanese Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds’ (Undang-undang Jepun mengenai Pencegahan Pemindahan Hasil Jenayah) telah menarik perhatian, dan keperluan untuk pemeriksaan undang-undang semakin meningkat. Firma kami menyediakan penyelesaian berkaitan dengan ‘Japanese Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds’. Butiran lanjut dinyatakan dalam artikel di bawah.

https://monolith.law/practices/corporate[ja]