गैर-सामना गर्ने कारोबारमा अपराधबाट आर्जित सम्पत्ति स्थानान्तरण रोकथाम ऐनको नियमन के हो?
व्यवसायले आफ्नो काम अघि बढाउँदा अनुपालनमा ध्यान दिनु सामान्य कुरा भइसकेको छ। विशेष गरी जापानमा “अपराध आय स्थानान्तरण रोकथाम ऐन” प्रति ध्यान केन्द्रित भइरहेको छ। यो ऐनको उद्देश्य भनेको “अपराध” बाट प्राप्त “आय” लाई “स्थानान्तरण” हुनबाट “रोकथाम” गर्नु हो। यस ऐन अन्तर्गत, मनी लन्डरिङ जस्ता उच्च जोखिम भएका निश्चित कारोबारहरूमा, व्यवसायीहरूलाई कारोबारको साझेदारको पहिचान प्रमाणित गर्न अनिवार्य गरिएको छ। उदाहरणका लागि, वित्तीय संस्थामा खाता खोल्दा पहिचान प्रमाणपत्र प्रस्तुत गर्नुपर्ने माग पनि अपराध आय स्थानान्तरण रोकथाम ऐनमा आधारित प्रतिक्रिया हो।
धेरै मानिसहरूलाई यो ऐनसँग कुनै सम्बन्ध नभएको जस्तो लाग्न सक्छ, तर यो सधैं सत्य हुँदैन। प्रत्यक्ष रूपमा अपराधमा संलग्न नभए पनि, खाता किनबेच गर्दा अनजानमै मनी लन्डरिङमा संलग्न हुन सकिन्छ। यस कारणले, बचत खाता पासबुक वा क्यास कार्ड जस्ता वस्तुहरूको हस्तान्तरण, प्राप्ति, वितरण, वा प्रस्ताव जस्ता कार्यहरू प्रतिबन्धित छन् (अपराध आय स्थानान्तरण रोकथाम ऐन धारा 28)।
मनी लन्डरिङ अन्तर्राष्ट्रियकरण र जटिल हुँदै गइरहेको अवस्थामा, वित्तीय संस्थाका सम्बन्धित व्यक्तिहरू मात्र नभई सामान्य व्यवसायिक व्यक्तिहरूले पनि जापानको अपराध आय स्थानान्तरण रोकथाम ऐनको नियमन सामग्रीलाई पर्याप्त रूपमा बुझ्न आवश्यक छ।
वित्तीय कारोबार बाहेक, हुलाक सामग्री प्राप्त सेवा व्यवसायहरू पनि अपराध आय स्थानान्तरण रोकथाम ऐनको लागू हुने क्षेत्रभित्र पर्छन्। निजी बक्स स्थापना व्यवसायका साथै, भाडामा कार्यालय वा भर्चुअल कार्यालयहरू हुलाक सामग्री प्राप्त सेवा व्यवसायमा समावेश हुन सक्छन्।
अहिलेको समयमा, अनलाइनमा कारोबार पूरा हुने क्रम बढ्दै गएको छ। यस प्रकारको गैर-सामना कारोबारमा, कसरी अपराध आय स्थानान्तरण रोकथाम ऐनमा आधारित पहिचान प्रमाणित गर्ने भन्ने समस्या उत्पन्न हुन्छ।
त्यसैले, हुलाक सामग्री प्राप्त सेवा जस्ता सेवा प्रदान गर्ने व्यवसायीहरूका लागि, अपराध आय स्थानान्तरण रोकथाम ऐन अन्तर्गतको नियमन र गैर-सामना कारोबारमा पहिचान प्रमाणित गर्ने विषयमा व्याख्या गरिन्छ।
जापानमा अपराधबाट आर्जित सम्पत्ति स्थानान्तरण रोकथाम ऐन र हुलाक सेवा
अपराधबाट आर्जित सम्पत्ति स्थानान्तरण रोकथाम ऐन (犯収法) ले अन्तर्राष्ट्रिय मागहरूको आधारमा मनी लन्डरिङ र आतंकवादी वित्त पोषण रोकथामको लागि, जापानमा परिभाषित “विशिष्ट व्यवसायीहरू” लाई लेनदेनको समयमा पहिचान पुष्टि गर्ने दायित्व जस्ता कर्तव्यहरू लगाएको छ।
जापानी अपराधबाट आर्जित सम्पत्ति स्थानान्तरण रोकथाम ऐन अन्तर्गत “विशिष्ट व्यवसायी” मध्ये एकको रूपमा, हुलाक सेवा प्राप्त गर्ने व्यवसायलाई परिभाषित गरिएको छ। विशेष रूपमा, निम्न आवश्यकताहरू पूरा गर्ने सेवा प्रदान गर्ने व्यवसायीलाई जनाउँछ:
- ग्राहकलाई आफ्नो निवास वा कार्यालयको ठेगानालाई हुलाक प्राप्त गर्ने स्थानको रूपमा प्रयोग गर्न अनुमति दिइएको छ
- ग्राहकको तर्फबाट, ग्राहकको नाममा आएको हुलाक प्राप्त गरिरहेको छ
- प्राप्त गरिएको हुलाक ग्राहकलाई हस्तान्तरण गरिरहेको छ
उदाहरणका लागि, भाडामा कार्यालय वा भर्चुअल कार्यालय व्यवसायमा, ग्राहकको नाममा आएको हुलाक ग्राहकको तर्फबाट प्राप्त गर्ने सेवा प्रदान गर्ने अवस्थामा, यो हुलाक सेवा प्राप्त गर्ने व्यवसायको रूपमा अपराधबाट आर्जित सम्पत्ति स्थानान्तरण रोकथाम ऐनको लागू हुने विषय बन्छ।
यसका अतिरिक्त, सुपरमार्केट वा सुविधा स्टोरको भित्र भाडामा बक्स राखेर, किनमेल गर्ने ग्राहकले आफ्नो नाममा आएको कुरियर सामग्री प्राप्त गर्न सक्ने सेवा पनि उपलब्ध छ। यस प्रकारको सेवा पनि हुलाक सेवा प्राप्त गर्ने व्यवसायमा पर्न सक्छ।
यसरी, जापानी अपराधबाट आर्जित सम्पत्ति स्थानान्तरण रोकथाम ऐनको लागू हुने क्षेत्र निकै व्यापक छ। त्यसैले, आफ्नो सेवाले अपराधबाट आर्जित सम्पत्ति स्थानान्तरण रोकथाम ऐनको लागू हुने विषय हो कि होइन भन्ने कुरा सही रूपमा निर्णय गर्नु महत्त्वपूर्ण हुन्छ।
जापानी अपराध आय स्थानान्तरण रोकथाम ऐन अन्तर्गत पहिचान पुष्टि के हो
जापानी अपराध आय स्थानान्तरण रोकथाम ऐन अन्तर्गत पर्ने व्यवसाय गर्ने विशेष व्यवसायीहरूले लेनदेनको समयमा पहिचान पुष्टि गर्ने दायित्व पाउँछन्। विशेष व्यवसायीहरूले ग्राहकसँग लेनदेन गर्दा निम्न कुराहरूको पुष्टि गर्नुपर्छ:
- व्यक्तिगत पहिचान विवरण (नाम, मुख्य कार्यालय वा प्रमुख व्यापारिक स्थानको ठेगाना)
- प्रतिनिधि आदिको व्यक्तिगत पहिचान विवरण (नाम, ठेगाना, जन्म मिति)
- प्रतिनिधि आदिको लेनदेन अधिकार
- लेनदेनको उद्देश्य
- व्यवसायको प्रकार (व्यक्तिगत व्यक्तिको हकमा, पेशा)
- वास्तविक नियन्त्रणकर्ता भएमा, वास्तविक नियन्त्रणकर्ताको व्यक्तिगत पहिचान विवरण
- उच्च जोखिमको लेनदेनमा पर्ने भएमा, सम्पत्ति र आय
यहाँ “प्रतिनिधि आदि” भन्नाले, संस्थाको प्रतिनिधि, लेनदेन प्रतिनिधि, एजेन्ट आदि समावेश हुन्छन्।
त्यसैगरी, “उच्च जोखिमको लेनदेन” भन्नाले निम्न लेनदेनलाई जनाउँछ:
- अघिल्लो सम्झौताका समयमा पुष्टि गरिएका ग्राहक आदि
- प्रतिनिधि आदि बनेर लेनदेन गर्ने शंका लागेका लेनदेन
- अघिल्लो सम्झौताका समयमा गलत जानकारी दिएका ग्राहक आदि संगको लेनदेन
- इरान वा उत्तर कोरियामा बसोबास गर्ने वा अवस्थित व्यक्तिहरूसँगको लेनदेन
- विदेशी PEPs (विदेशी उच्च पदाधिकारी, तिनका परिवार, वा तिनका परिवारद्वारा वास्तविक रूपमा नियन्त्रण गरिएका संस्थाहरू) संगको लेनदेन
जापानमा पहिचान पुष्टि गर्ने दायित्व कम हुने अवस्थामा
यदि तपाईंको व्यापारिक साझेदार ग्राहक “राष्ट्र आदि” मा पर्दछ भने, जापानमा पहिचान पुष्टि गर्ने दायित्व कम हुन्छ। “राष्ट्र आदि” मा पर्नेहरू निम्नानुसार छन् (अपराधबाट प्राप्त आयको स्थानान्तरण रोकथाम सम्बन्धी जापानी कानून, धारा 4, उपधारा 5)।
- राष्ट्र
- स्थानीय सार्वजनिक निकाय
- व्यक्तित्व नभएका संघ वा संस्था
- सूचीकृत कम्पनीहरू आदि
सूचीकृत कम्पनीहरू आदि “राष्ट्र” भन्ने कानूनी शब्दावलीमा नपर्ने जस्तो देखिन्छ, त्यसैले यसमा ध्यान दिन आवश्यक छ। माथिका संस्थाहरू वा संघहरूसँग व्यापार गर्दा, तलका पहिचान पुष्टि कार्यहरू पर्याप्त हुन्छन्।
| ग्राहक | पुष्टि गर्ने विषयवस्तु |
|---|---|
| राष्ट्र | ・प्रतिनिधि आदि को पहिचान सम्बन्धी विषयवस्तु ・व्यापारिक अधिकार |
| स्थानीय सार्वजनिक निकाय | |
| सूचीकृत कम्पनीहरू आदि | |
| व्यक्तित्व नभएका संघ वा संस्था | ・प्रतिनिधि आदि को पहिचान सम्बन्धी विषयवस्तु ・व्यापार गर्ने उद्देश्य ・व्यवसायको विषयवस्तु |
जापानमा गैर-सामना व्यापारमा पुष्टि गर्ने विधिहरू
अनलाइनमा सम्झौता पूरा हुने खालका गैर-सामना व्यापारमा, जापानी अपराध आय स्थानान्तरण रोकथाम ऐन अन्तर्गत कसरी पहिचान पुष्टि गर्ने भन्ने समस्या हुन्छ।
केही विधिहरू छन्, तर तल विशेष गरी, IT कम्पनीहरूलाई सिफारिस गरिने अनलाइनमा पूरा हुने पुष्टि गर्ने विधिहरू प्रस्तुत गरिएको छ।
जापानमा कानूनी व्यक्तिको पहिचान विवरण पुष्टि गर्ने विधि
सामान्य ग्राहकहरूसँगको कारोबारको समयमा पुष्टि गर्नुपर्ने विवरणहरूमा कानूनी व्यक्तिको पहिचान विवरण समावेश हुन्छ। जापानमा कानूनी व्यक्तिको पहिचान विवरणलाई अनलाइन माध्यमबाट पूरा गर्ने विधि अन्तर्गत, जापानी इलेक्ट्रोनिक हस्ताक्षर कानून (電子署名法) मा आधारित इलेक्ट्रोनिक प्रमाणपत्रको प्रयोग गर्ने विधि उपलब्ध छ।
विशेष रूपमा, ग्राहकको रूपमा रहेका कानूनी व्यक्तिको प्रतिनिधि आदिबाट, इलेक्ट्रोनिक प्रमाणपत्र र सो प्रमाणपत्रद्वारा पुष्टि गरिएका इलेक्ट्रोनिक हस्ताक्षर गरिएको विशेष कारोबार आदिसँग सम्बन्धित जानकारीको प्रेषण प्राप्त गर्ने विधि छ। जापानी व्यावसायिक दर्ता प्रणालीमा आधारित इलेक्ट्रोनिक प्रमाणीकरण प्रणालीको इलेक्ट्रोनिक प्रमाणपत्र दर्ता कार्यालयमा दर्ता अधिकारीद्वारा तयार गरिन्छ।
सन्दर्भ: 法務省｜電子証明書取得のご案内[ja]
जापानमा प्रतिनिधि आदिको पहिचान पुष्टि गर्ने तरिका
ग्राहकसँगको कारोबारको समयमा पुष्टि गर्नुपर्ने विषयहरूमध्ये, प्रतिनिधि आदिको पहिचान पुष्टि गर्ने विषयलाई अनलाइनमा पुष्टि गर्नका लागि दुईवटा प्रक्रिया छन्।
- जापानी इलेक्ट्रोनिक हस्ताक्षर ऐन (Japanese Electronic Signature Act) अनुसार प्रमाणित प्रमाणीकरण व्यवसायीले जारी गरेको इलेक्ट्रोनिक प्रमाणपत्र प्रयोग गर्ने तरिका
- एप्लिकेसन रिसीभ मोड (अनुहारको छवि खिच्ने + पहिचान प्रमाणपत्रको छवि खिचेर पठाउने)
सामान्यतया, ग्राहक व्यक्तिगत भएको अवस्थामा दोस्रो एप्लिकेसन रिसीभ मोडको पुष्टि गर्ने तरिका प्रयोग गर्न सजिलो हुन्छ। विशेष गरी, निम्न प्रक्रियाहरूमा पुष्टि गरिन्छ:
- विशेष व्यवसायीले प्रदान गरेको सफ्टवेयर ग्राहकलाई प्रयोग गर्न दिने
- आफ्नो अनुहारको फोटो र फोटोसहितको पहिचान प्रमाणपत्रको फोटो दुवै ग्राहकलाई खिच्न लगाउने
- यी छवि जानकारीहरूलाई, आफ्नै वा ठेक्का लिएको संस्थामा तुरुन्तै पठाउन लगाउने
- आफ्नै वा ठेक्का लिएको संस्थामा, पहिचान प्रमाणपत्र वास्तविक हो भन्ने कुरा, प्राप्त हुने फोटोहरू पहिले खिचिएका अनुहार वा पहिचान प्रमाणपत्रको फोटो नभएको कुरा पुष्टि गर्ने
ध्यान दिनुपर्ने कुरा यो हो कि एप्लिकेसन रिसीभ मोडको पुष्टि गर्ने तरिकामा विशेष व्यवसायीले प्रदान गरेको सफ्टवेयर प्रयोग गरेर फोटो पठाउन आवश्यक छ। अर्थात्, ग्राहकले खिचेको फोटोलाई इलेक्ट्रोनिक मेल आदि मार्फत पठाउने तरिका स्वीकार्य छैन।
साथै, पहिचान प्रमाणपत्र वास्तविक हो भन्ने पुष्टि गर्दा, पहिचान प्रमाणपत्रको छवि आदि बाट देखिने बाहिरी आकारमा कुनै अस्वाभाविक कुरा छैन भन्ने कुरा पुष्टि गर्न आवश्यक छ।
प्राप्त हुने फोटोहरू पहिले खिचिएका अनुहार वा पहिचान प्रमाणपत्रको फोटो नभएको कुरा पुष्टि गर्नका लागि, उदाहरणका लागि, पहिचान पुष्टि गर्ने समयमा ग्राहकलाई अनियमित अंक आदि देखाएर, निश्चित समयभित्र ग्राहकलाई उक्त अंक आदि लेखिएको कागजसँगै अनुहार वा पहिचान प्रमाणपत्र खिचेर तुरुन्तै पठाउन लगाउने तरिका विचार गर्न सकिन्छ।
अनलाइनमा पहिचान प्रमाणपत्र प्राप्त गरेर भण्डारण गर्दा, जानकारी चुहावटमा पर्याप्त ध्यान दिन आवश्यक छ। वास्तवमा जानकारी चुहावट भएको केस र त्यसको समाधान सम्बन्धमा, तलको लेखमा विस्तृत रूपमा व्याख्या गरिएको छ।
सम्बन्धित लेख: क्यापकोमको जानकारी चुहावटबाट सिक्नुपर्ने संकट व्यवस्थापन र वकिलको भूमिका[ja]
जापानमा प्रतिनिधिहरूको लेनदेन अधिकार
परम्परागत रूपमा, जापानमा प्रतिनिधिहरूको लेनदेन अधिकारको पुष्टि गर्नका लागि, सम्बन्धित प्रतिनिधि ग्राहकको प्रतिनिधित्व गर्ने अधिकार भएको अधिकारीको रूपमा दर्ता गरिएको छ कि छैन भनेर दर्ता प्रमाणपत्रद्वारा पुष्टि गर्ने विधि सामान्य थियो।
तर, हालसालै, जापानमा कम्पनीहरू बीचको लेनदेन पनि अनलाइन माध्यमबाट सम्झौता गर्ने प्रचलन बढ्दै गएको छ। कागजी पत्राचार नगरी प्रतिनिधिहरूको लेनदेन अधिकार पुष्टि गर्ने विधिको रूपमा, ग्राहकको मुख्य कार्यालय वा व्यापारिक कार्यालयमा फोन, फ्याक्स, वा इलेक्ट्रोनिक मेलद्वारा प्रतिनिधिले ग्राहकको लागि लेनदेनको जिम्मेवारी लिएको छ कि छैन भनेर पुष्टि गर्ने विधि उपलब्ध छ।
व्यापारको उद्देश्य
व्यापारको उद्देश्यको सम्बन्धमा, फोन वा इलेक्ट्रोनिक मेल जस्ता माध्यमबाट जानकारी संकलन गरेर पुष्टि गर्न सकिन्छ।
व्यवसायको सामग्री
व्यवसायको सामग्रीको बारेमा, फोन वा इलेक्ट्रोनिक मेल जस्ता माध्यमबाट पुष्टि गर्ने विधिहरूलाई मान्यता दिइएको छैन। सामान्यतया, ग्राहकको दर्ता विवरण प्रमाणपत्र प्राप्त गरेर व्यवसायको सामग्रीलाई पुष्टि गरिन्छ।
जापानमा वास्तविक नियन्त्रणकर्ताको पहिचान विवरण
वास्तविक नियन्त्रणकर्ता भन्नाले ग्राहकको रूपमा रहेको कानूनी व्यक्तिलाई वास्तविक रूपमा नियन्त्रण गर्ने प्राकृतिक व्यक्तिलाई जनाउँछ। उदाहरणका लागि, यदि ग्राहक एक कम्पनी हो भने, मतदान अधिकारको कुल संख्याको २५% भन्दा बढी हिस्सा राख्ने प्राकृतिक व्यक्ति, सामान्यतया वास्तविक नियन्त्रणकर्ता मानिन्छ।
वास्तविक नियन्त्रणकर्ता भएको अवस्थामा, वास्तविक नियन्त्रणकर्ताको पहिचान विवरण जस्तै नाम, ठेगाना, जन्म मिति आदि प्रतिनिधि वा अन्य व्यक्तिबाट घोषणा प्राप्त गर्ने विधिबाट पुष्टि गरिन्छ।
यद्यपि, उच्च जोखिमको कारोबारमा नपरेसम्म, वास्तविक नियन्त्रणकर्ताको पहिचान विवरणलाई वास्तविक नियन्त्रणकर्ताको आफ्नै पहिचान कागजात प्रयोग गरेर पुष्टि गर्न आवश्यक छैन, केवल प्रतिनिधि वा अन्य व्यक्तिबाट प्राप्त घोषणा नै पर्याप्त हुन्छ।
सारांश: जापानमा गैर-सामना कारोबारमा अपराध आय स्थानान्तरण रोकथाम कानुनको नियमन
अपराध आय स्थानान्तरण रोकथाम कानुन (犯罪収益移転防止法) मा बारम्बार कानुनी संशोधनहरू गरिन्छ र नियमनको दायरा पनि बढ्दै गएको छ। यो कानुनको उद्देश्य अपराधको रोकथाम गर्नु हो, जसका लागि जापानको प्रहरी एजेन्सीले यसलाई प्रमुखता दिएको छ, र यसको अत्यन्त कडा कार्यान्वयन आवश्यक छ।
अर्कोतर्फ, अपराध आय स्थानान्तरण रोकथाम कानुन अन्तर्गतको पहिचान पुष्टि गर्ने दायित्व जटिल छ, र यसलाई सही रूपमा बुझ्न गाह्रो हुन सक्छ। यदि कानुनको व्याख्या गलत भयो र आवश्यक पहिचान पुष्टि गर्न सकिएन भने, यसले कम्पनीको लागि ठूलो बदनामीको जोखिम निम्त्याउन सक्छ।
त्यसैले, जब अपराध आय स्थानान्तरण रोकथाम कानुन अन्तर्गत पहिचान पुष्टि आवश्यक हुन्छ, कुन प्रकारको प्रणाली निर्माण गर्न आवश्यक छ भनेर बुझ्न, IT क्षेत्रमा विशेषज्ञता भएका जापानी वकिलसँग परामर्श गर्न सिफारिस गरिन्छ।
हाम्रो फर्मद्वारा प्रदान गरिने समाधानहरूको जानकारी
मोनोलिथ कानूनी फर्म एक यस्तो कानूनी फर्म हो जसले IT, विशेष गरी इन्टरनेट र कानूनी क्षेत्रको दुवै पक्षमा उच्च विशेषज्ञता राख्छ। हालैका वर्षहरूमा, जापानमा अपराधबाट आर्जित सम्पत्ति स्थानान्तरण रोकथाम ऐन (犯罪収益移転防止法) ले धेरै ध्यान आकर्षित गरेको छ, र कानूनी जाँचको आवश्यकता दिन प्रतिदिन बढ्दै गएको छ। हाम्रो फर्मले जापानी अपराधबाट आर्जित सम्पत्ति स्थानान्तरण रोकथाम ऐनसँग सम्बन्धित समाधानहरू प्रदान गर्दछ। तलको लेखमा यसबारे विस्तृत जानकारी दिइएको छ।
Category: IT
Tag: CybercrimeIT
