Μαθαίνοντας από τη διοικητική κύρωση της 'Japanese FTX Japan': Η σημασία της 'προστασίας των χρηστών' στους παρόχους υπηρεσιών ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων
Με την εξάπλωση των κρυπτονομισμάτων, αυξάνονται και οι επιχειρήσεις που ασχολούνται με την αγοραπωλησία, τη μεσολάβηση ή την εκπροσώπηση σε συναλλαγές κρυπτονομισμάτων, γνωστές ως επιχειρήσεις ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων. Για τις επιχειρήσεις αυτές, είναι ζωτικής σημασίας να συμμορφώνονται με τη νομοθεσία και να λαμβάνουν κατάλληλα μέτρα προστασίας των χρηστών. Εάν τα μέτρα προστασίας των χρηστών κριθούν ανεπαρκή, οι επιχειρήσεις μπορεί να υποστούν διοικητικές κυρώσεις, όπως εντολές παύσης λειτουργίας.
Στο πλαίσιο αυτό, το παρόν άρθρο αναλύει τη σημασία της προστασίας των χρηστών στον τομέα των επιχειρήσεων ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων, με αφορμή την περίπτωση της διοικητικής κύρωσης που επιβλήθηκε στην εταιρεία FTX Japan Κ.Κ. (Καμπούσικι Γκαϊσά).
Παραδείγματα Διοικητικών Μέτρων ενάντια σε Επιχειρήσεις Ανταλλαγής Κρυπτονομισμάτων
Στις 10 Νοεμβρίου 2022 (Ρέιβα 4ο έτος), η Ιαπωνική Εποπτική Αρχή Χρηματοοικονομικών ανακοίνωσε ότι επέβαλε διοικητικά μέτρα στην εταιρεία ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων FTX Japan Κ.Α. (FTX Japan Inc.).
Αναφορά: Ιαπωνική Εποπτική Αρχή Χρηματοοικονομικών | Σχετικά με τα Διοικητικά Μέτρα ενάντια στην FTX Japan Κ.Α.[ja]
Ποιες ενέργειες της FTX Japan θεωρήθηκαν προβληματικές;
Η εταιρεία FTX Japan είναι θυγατρική της αμερικανικής FTX Trading Limited.
Η FTX Japan, ακολουθώντας την πολιτική της αμερικανικής μητρικής εταιρείας FTX Trading Limited, διέκοψε τις αναλήψεις των καταθέσεων των χρηστών χωρίς να παρέχει σαφή εξήγηση για τον λόγο αυτής της ενέργειας. Παρόλο που οι αναλήψεις είχαν διακοπεί, η εταιρεία συνέχισε να δέχεται περιουσιακά στοιχεία από τους χρήστες και να πραγματοποιεί συναλλαγές κρυπτονομισμάτων μαζί τους.
Εν μέσω αυτών των συνθηκών, αναφέρθηκε ότι η αμερικανική μητρική εταιρεία FTX Trading Limited αντιμετώπιζε προβλήματα εμπιστοσύνης.
Κατά κανόνα, η FTX Japan θα έπρεπε να διακόψει νέες συναλλαγές με τους χρήστες και να λάβει όλα τα απαραίτητα μέτρα για να αποτρέψει την εκροή περιουσιακών στοιχείων στο εξωτερικό και να εξασφαλίσει ότι οι αναλήψεις που έχουν διακοπεί θα μπορούν να εκτελεστούν, δίνοντας προτεραιότητα στην προστασία των χρηστών.
Παρά ταύτα, η FTX Japan δεν προέβη σε καμία ενέργεια για την προστασία των χρηστών.
Ποια διοικητικά μέτρα ελήφθησαν εναντίον της FTX Japan
Η εταιρεία FTX Japan Κ.Α. (株式会社) έχει υποστεί διοικητικά μέτρα βάσει του Νόμου για τις Συναλλαγές Κεφαλαίων (εφεξής αναφερόμενος ως “Νόμος για τις Συναλλαγές Κεφαλαίων”) και του Ιαπωνικού Νόμου για τις Συναλλαγές Χρηματοοικονομικών Προϊόντων.
Διοικητικά Μέτρα Βάσει του Νόμου για τις Συναλλαγές Κεφαλαίων
Βάσει του Νόμου για τις Συναλλαγές Κεφαλαίων, έχουν επιβληθεί διοικητικά μέτρα στην εταιρεία FTX Japan Κ.Α. (FTX Japan株式会社), συγκεκριμένα ένα διάταγμα παύσης λειτουργίας (άρθρο 63-17, παράγραφος 1 του Νόμου για τις Συναλλαγές Κεφαλαίων) και ένα διάταγμα βελτίωσης λειτουργίας (άρθρο 63-16 του ίδιου νόμου).
Με το διάταγμα παύσης λειτουργίας, από τις 10 Νοεμβρίου (Reiwa 4) 2022 έως τις 9 Δεκεμβρίου του ίδιου έτους, διακόπηκε για έναν μήνα η διεξαγωγή εργασιών σχετικών με την ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων και η αποδοχή νέων περιουσιακών στοιχείων από τους χρήστες σε σχέση με την ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων.
Ωστόσο, εάν η FTX Japan Κ.Α. είναι σε θέση να επιστρέψει άμεσα τα νομίσματα και τα κρυπτονομίσματα που έχει στην κατοχή της από τους χρήστες, τότε υπάρχει πιθανότητα να επαναλάβει τις εργασίες της νωρίτερα από τις 9 Δεκεμβρίου (Reiwa 4) 2022.
Με το διάταγμα βελτίωσης λειτουργίας, η FTX Japan Κ.Α. έχει λάβει τις εξής εντολές:
- Ακριβής καταγραφή των χρηστών και των περιουσιακών στοιχείων που έχουν εμπιστευτεί στην εταιρεία
- Διατήρηση και προστασία των περιουσιακών στοιχείων που έχουν εμπιστευτεί οι χρήστες και αποφυγή αδικαιολόγητης δαπάνης της περιουσίας που έχει η FTX Japan Κ.Α.
- Λήψη όλων των αναγκαίων μέτρων για την προστασία των χρηστών
- Ενημέρωση των χρηστών και εξασφάλιση της πλήρους κατανόησης των μέτρων προστασίας των περιουσιακών τους στοιχείων και λήψη κατάλληλων μέτρων ανταπόκρισης
Διοικητικά Μέτρα Βάσει του Ιαπωνικού Νόμου για τις Συναλλαγές Χρηματοοικονομικών Προϊόντων
Διοικητικά μέτρα βάσει του Ιαπωνικού Νόμου για τις Συναλλαγές Χρηματοοικονομικών Προϊόντων επιβάλλονται, όπως και στον Ιαπωνικό Νόμο για τις Συναλλαγές Κεφαλαίων, περιλαμβάνοντας εντολές παύσης λειτουργίας (Άρθρο 52, Παράγραφος 1 του Ιαπωνικού Νόμου για τις Συναλλαγές Χρηματοοικονομικών Προϊόντων) και εντολές βελτίωσης λειτουργίας (Άρθρο 51 του ίδιου νόμου).
Επιπλέον, επιβλήθηκε εντολή κατοχής περιουσιακών στοιχείων εντός της χώρας (Άρθρο 56-3 του Ιαπωνικού Νόμου για τις Συναλλαγές Χρηματοοικονομικών Προϊόντων).
Με την εντολή παύσης λειτουργίας, από τις 10 Νοεμβρίου (Reiwa 4) 2022 έως τις 9 Δεκεμβρίου (Reiwa 4) 2022, για έναν μήνα, διακόπηκαν οι εργασίες που σχετίζονται με τις συναλλαγές παραγώγων προϊόντων εκτός χρηματιστηρίου και η αποδοχή νέων καταθέσεων εγγυήσεων που σχετίζονται με αυτές τις συναλλαγές.
Στις εντολές παύσης λειτουργίας βάσει του Ιαπωνικού Νόμου για τις Συναλλαγές Κεφαλαίων, στοχεύονται οι εργασίες που σχετίζονται με την ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων και η αποδοχή νέων περιουσιακών στοιχείων από τους χρήστες, διαφέροντας έτσι από τις εντολές παύσης λειτουργίας βάσει του Ιαπωνικού Νόμου για τις Συναλλαγές Χρηματοοικονομικών Προϊόντων.
Ωστόσο, οι εργασίες που έχουν εγκριθεί ατομικά από την Καντό Οικονομική Γραμματεία εξαιρούνται από το πεδίο της παύσης λειτουργίας.
Επιπρόσθετα, εάν η εταιρεία FTX Japan Κ.Α. είναι σε θέση να επιστρέψει άμεσα τις εγγυήσεις που έχει λάβει από τους χρήστες, υπάρχει πιθανότητα να επαναλειτουργήσει νωρίτερα από τις 9 Δεκεμβρίου (Reiwa 4) 2022.
Με την εντολή βελτίωσης λειτουργίας, η εταιρεία FTX Japan Κ.Α. έχει λάβει τις ακόλουθες εντολές:
- Ακριβής καταγραφή των επενδυτών και των περιουσιακών στοιχείων που έχουν κατατεθεί από αυτούς
- Διατήρηση και προστασία των περιουσιακών στοιχείων που έχουν κατατεθεί από τους επενδυτές και αποφυγή αδικαιολόγητης δαπάνης της περιουσίας της FTX Japan Κ.Α.
- Λήψη πλήρων μέτρων για την προστασία των επενδυτών
- Ενημέρωση και εξασφάλιση της πλήρους κατανόησης από τους επενδυτές σχετικά με τη διατήρηση των περιουσιακών τους στοιχείων και λήψη κατάλληλων μέτρων ανταπόκρισης
Επιπλέον, με την εντολή κατοχής περιουσιακών στοιχείων εντός της χώρας, η εταιρεία FTX Japan Κ.Α. έχει λάβει εντολή να διατηρεί εντός της Ιαπωνίας περιουσιακά στοιχεία αντίστοιχα με το ποσό των υποχρεώσεων που θα έπρεπε να καταχωρηθούν στο τμήμα των υποχρεώσεων του ισολογισμού της, μείον το ποσό των χρεών προς μη κατοίκους, από τις 10 Νοεμβρίου (Reiwa 4) 2022 έως τις 9 Δεκεμβρίου (Reiwa 4) 2022.
Προστασία των Χρηστών στον Τομέα Ανταλλαγής Κρυπτονομισμάτων
Από το παράδειγμα της εταιρείας FTX Japan Inc., γίνεται αντιληπτό ότι η Ιαπωνική Εποπτική Αρχή Χρηματοοικονομικών (Financial Services Agency) τονίζει τη σημασία των μέτρων προστασίας των χρηστών που πρέπει να λαμβάνουν οι επιχειρήσεις ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων.
Καταρχάς, είναι σημαντικό να κατανοούν και να διαχειρίζονται με ακρίβεια και αυστηρότητα τα στοιχεία των χρηστών και των περιουσιακών στοιχείων που τους έχουν εμπιστευτεί. Επιπλέον, τα περιουσιακά στοιχεία που έχουν εμπιστευτεί οι χρήστες πρέπει να διαχειρίζονται με τρόπο κατάλληλο, αποτρέποντας την αδικαιολόγητη δαπάνη ή την αδικαιολόγητη διαρροή τους.
Επιπρόσθετα, πρέπει να λαμβάνονται πλήρη μέτρα προστασίας των χρηστών και, σε περίπτωση που προκύψει κάποιο πρόβλημα, να ενημερώνονται οι χρήστες ενδελεχώς και να λαμβάνονται οι κατάλληλες ενέργειες προς αυτούς.
Όπως στην περίπτωση της FTX Japan Inc., όταν η μητρική εταιρεία βρίσκεται στο εξωτερικό, μπορεί να υπάρχει η πιθανότητα να μην εκπληρώνονται επαρκώς οι υποχρεώσεις προστασίας των χρηστών λόγω των διαφορετικών κανονισμών ανά χώρα. Για τις επιχειρήσεις ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων, είναι σημαντικό να συμμορφώνονται με τις εφαρμοζόμενες νομοθεσίες και να μην παραμελούν την προστασία των χρηστών, λαμβάνοντας κατάλληλα μέτρα για αυτόν τον σκοπό.
Το μέλλον της υπόθεσης της FTX Japan
Σύμφωνα με τον Ιαπωνικό Νόμο για τις Συναλλαγές Κεφαλαίων και τον Ιαπωνικό Νόμο για τις Συναλλαγές Χρηματοπιστωτικών Προϊόντων, η Καντό Οικονομική Επιτροπή ζήτησε από την εταιρεία FTX Japan Inc. να υποβάλει γραπτό σχέδιο βελτίωσης των επιχειρήσεων μέχρι τις 16 Νοεμβρίου του 2022 (Reiwa 4). Στη συνέχεια, αναφέρθηκε ότι η FTX Japan Inc. υπέβαλε το σχέδιο βελτίωσης των επιχειρήσεων στην Ιαπωνική Επιτροπή Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών στις 16 Νοεμβρίου του 2022 (Reiwa 4).
Οι λεπτομέρειες του σχεδίου βελτίωσης των επιχειρήσεων που υπέβαλε η FTX Japan Inc. δεν έχουν γίνει γνωστές. Ωστόσο, στις 1 Δεκεμβρίου, η εταιρεία ανακοίνωσε μια ανακοίνωση με τίτλο “Προσπάθειες για την ανάκτηση των υπηρεσιών”. Σύμφωνα με την ανακοίνωση της εταιρείας, το σχέδιο για την επανέναρξη των υπηρεσιών ανάληψης και αποθήκευσης έχει βασικά συμφωνηθεί και εγκριθεί από την κεντρική διοίκηση, και η ομάδα μηχανικών έχει ξεκινήσει την ανάπτυξη σύμφωνα με αυτό το σχέδιο. Επιπλέον, η εταιρεία σχεδιάζει να εισαγάγει ένα ανθεκτικό και ασφαλές διαδικαστικό πλαίσιο, ενσωματώνοντας ελέγχους, ασφαλιστικούς ελέγχους, συγκρίσεις και αξιολογήσεις.
Η FTX Japan Inc. είχε λάβει εντολή να υποβάλλει μηνιαίες εκθέσεις προόδου και κατάστασης εφαρμογής στην Καντό Οικονομική Επιτροπή μέχρι την 10η κάθε μήνα, μέχρι να ολοκληρωθεί η βελτίωση των επιχειρήσεων βάσει του υποβληθέντος σχεδίου βελτίωσης. Ωστόσο, σύμφωνα με την ανακοίνωση της εταιρείας, “όσο συνεχίζεται η εντολή βελτίωσης των επιχειρήσεων από την Καντό Οικονομική Επιτροπή, θα υποβάλλουμε εβδομαδιαίες αναφορές στις αρχές κάθε Δευτέρα σχετικά με τη διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων και άλλα θέματα”.
Κατά τη στιγμή σύνταξης του άρθρου (5 Δεκεμβρίου), η FTX Japan Inc. δεν έχει ακόμη επαναλάβει τις επιχειρήσεις της.
Στο μέλλον, αναμένεται ότι η βελτίωση των επιχειρήσεων θα προχωρήσει βάσει του υποβληθέντος σχεδίου βελτίωσης.
Συνοπτικά: Συμβουλευτείτε δικηγόρο για τη ρύθμιση της επιχείρησης ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων
Παραπάνω, αναλύσαμε τη σημασία της προστασίας των χρηστών για τις επιχειρήσεις που δραστηριοποιούνται στον τομέα της ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων, χρησιμοποιώντας παραδείγματα από διοικητικές κυρώσεις. Εάν προκύψουν προβλήματα σχετικά με την προστασία των χρηστών και μια επιχείρηση υποστεί διοικητική κύρωση, μπορεί να καταστεί αδύνατη η συνέχιση της λειτουργίας της.
Για αυτόν τον λόγο, συνιστούμε στους επιχειρηματίες που διαχειρίζονται επιχειρήσεις ανταλλαγής κρυπτονομισμάτων να συμβουλεύονται δικηγόρους με ειδίκευση στην προστασία των χρηστών και στη διαχείριση της επιχείρησης.
Οδηγίες για τα Μέτρα από το Δικηγορικό μας Γραφείο
Το Δικηγορικό Γραφείο Monolith είναι ένα γραφείο με υψηλή εξειδίκευση στον τομέα της πληροφορικής, και ειδικότερα στο διαδίκτυο και το δίκαιο. Στις μέρες μας, οι επιχειρήσεις που σχετίζονται με τα κρυπτονομίσματα αποτελούν πεδίο αυξημένης προσοχής και απαιτούν εξειδικευμένο νομικό έλεγχο. Το γραφείο μας αναλύει τους νομικούς κινδύνους που σχετίζονται με τις επιχειρήσεις που έχουν ήδη ξεκινήσει ή πρόκειται να ξεκινήσουν, λαμβάνοντας υπόψη την υφιστάμενη νομοθεσία, και επιδιώκει την εξομάλυνση τους ώστε να συνεχίσουν τη λειτουργία τους νόμιμα, χωρίς διακοπές. Παρακαλούμε διαβάστε τα αναλυτικά στοιχεία στο παρακάτω άρθρο.
Τομείς εξειδίκευσης του Δικηγορικού Γραφείου Monolith: Κρυπτονομίσματα & Τεχνολογία Blockchain[ja]
Category: IT
