Τα νομικά ζητήματα των υπηρεσιών δωρεών μέσω διαδικτυακής μετάδοσης και οι απαραίτητες προϋποθέσεις για την εισαγωγή τους

Στις μέρες μας, εφαρμογές ζωντανής μετάδοσης που επιτρέπουν το “tipping” όπως το 17LIVE και το Pococha, απολαμβάνουν μεγάλη δημοτικότητα.

Πλέον, ακόμη και το YouTube έχει ενσωματώσει την υπηρεσία “Super Chat”, αυξάνοντας την αναγνωρισιμότητα των υπηρεσιών tipping. Ωστόσο, όταν ξεκινάτε μια τέτοια υπηρεσία, υπάρχουν νομικά ζητήματα που πρέπει να λάβετε υπόψη σχετικά με τον Νόμο για τις Συναλλαγές Κεφαλαίων (Japanese Funds Settlement Law).

Σε αυτό το άρθρο, θα εξηγήσουμε τι πρέπει να προσέξουν όσοι σκέφτονται να ξεκινήσουν μια υπηρεσία tipping, λαμβάνοντας υπόψη τις πρόσφατες τροποποιήσεις στον Νόμο για τις Συναλλαγές Κεφαλαίων.

Τι είναι η Υπηρεσία Ρίψης Χρημάτων

Πρόκειται για μια υπηρεσία σε εφαρμογές ζωντανής μετάδοσης και άλλες πλατφόρμες, όπου οι θεατές μπορούν να στέλνουν χρήματα ή ισοδύναμα αγαθά στους δημιουργούς περιεχομένου.

Ως παραδείγματα αναφέρονται:

• Το ‘Super Chat’ του YouTube
• Το ‘Show Gold’ της εφαρμογής ζωντανής μετάδοσης SHOWROOM
• Το ‘TikTok LIVE Gifting’ του TIkTok Live
• Τα ‘Tips’ του Twitter

Αυτή η λειτουργία δεν περιορίζεται μόνο σε βίντεο, αλλά είναι δυνατή και για κείμενα, φωτογραφίες και εικονογραφήσεις.

Η ρίψη χρημάτων μπορεί να αυξήσει την κινητοποίηση των δημιουργών και να επιτρέψει στους θεατές να υποστηρίξουν άμεσα τους δημιουργούς περιεχομένου.

Απαιτείται Εγγραφή στην Υπηρεσία Μεταφοράς Κεφαλαίων για τις Υπηρεσίες Ρίψης Νομισμάτων

Οι υπηρεσίες ρίψης νομισμάτων μπορεί να υπόκεινται στον Νόμο για τις Συναλλαγές Κεφαλαίων (εφεξής, Νόμος Συναλλαγών Κεφαλαίων) ως «Υπηρεσίες Μεταφοράς Κεφαλαίων», και σε αυτή την περίπτωση, απαιτείται η προηγούμενη εγγραφή στην υπηρεσία μεταφοράς κεφαλαίων.

Επιπλέον, για να λάβετε την εγγραφή, πρέπει να πληροίτε αυστηρές προϋποθέσεις εγγραφής, όπως θα αναφέρουμε παρακάτω.

Εάν διεξάγετε την υπηρεσία μεταφοράς κεφαλαίων χωρίς εγγραφή, μπορεί να τιμωρηθείτε ως αδειούχος φορέας που παραβιάζει το Άρθρο 4, Παράγραφος 1 του Νόμου για τις Τράπεζες.

Ο Νόμος Συναλλαγών Κεφαλαίων ορίζει την «Υπηρεσία Μεταφοράς Κεφαλαίων» ως εξής:

Στον παρόντα νόμο, ο όρος «Υπηρεσία Μεταφοράς Κεφαλαίων» αναφέρεται σε άτομα εκτός των τραπεζών που ασχολούνται επαγγελματικά με συναλλαγές συναλλάγματος.

Νόμος Συναλλαγών Κεφαλαίων Άρθρο 2, Παράγραφος 2

Στον παρόντα νόμο, ο όρος «Φορέας Υπηρεσίας Μεταφοράς Κεφαλαίων» αναφέρεται σε αυτούς που έχουν λάβει εγγραφή σύμφωνα με το Άρθρο 37.

Νόμος Συναλλαγών Κεφαλαίων Άρθρο 2, Παράγραφος 3

Άτομα που έχουν λάβει εγγραφή από τον Πρωθυπουργό μπορούν να διεξάγουν υπηρεσία μεταφοράς κεφαλαίων, ανεξάρτητα από τις διατάξεις του Άρθρου 4, Παράγραφος 1 και του Άρθρου 47, Παράγραφος 1 του Νόμου για τις Τράπεζες.

Νόμος Συναλλαγών Κεφαλαίων Άρθρο 37

Με άλλα λόγια, η υπηρεσία μεταφοράς κεφαλαίων αφορά συναλλαγές συναλλάγματος που διεξάγονται από εγγεγραμμένους φορείς εκτός των τραπεζών. Υπηρεσίες μεταξύ ατόμων όπως «LINE Pay» και «PayPay» εμπίπτουν σε αυτή την κατηγορία.

Σχετικά με τις συναλλαγές συναλλάγματος που αναφέρονται εδώ, η νομολογία έχει καθορίσει ότι αφορά τη μεταφορά κεφαλαίων χωρίς τη φυσική μεταφορά μετρητών, αλλά μέσω ενός συγκεκριμένου μηχανισμού (Απόφαση του Ανώτατου Δικαστηρίου, 12 Μαρτίου 2001).

Όπως και οι τράπεζες, οι φορείς υπηρεσίας μεταφοράς κεφαλαίων μπορούν να διεξάγουν συναλλαγές συναλλάγματος επαγγελματικά. Ωστόσο, σε αντίθεση με τις τράπεζες, δεν μπορούν να δέχονται καταθέσεις, οπότε μπορούν να ανοίγουν λογαριασμούς στο απαιτούμενο όριο και να διεξάγουν μεταφορές μεταξύ λογαριασμών.

Επιπλέον, ακόμη και αν οι υπηρεσίες φαίνονται ίδιες στο σημείο ότι «ένα άτομο στέλνει χρήματα σε ένα άλλο άτομο», υπηρεσίες όπως η LINE Pay υπάγονται στην «Υπηρεσία Μεταφοράς Κεφαλαίων», η PayPay στην «Υπηρεσία Έκδοσης Προπληρωμένων Μέσων Πληρωμής», και η paymo στην «Υπηρεσία Εκπροσώπησης Είσπραξης»… οι μηχανισμοί που εφαρμόζονται διαφέρουν.

Για τη μεταφορά και ανταλλαγή των δικών σας πόντων και την υπηρεσία μεταφοράς κεφαλαίων του Νόμου Συναλλαγών Κεφαλαίων, μπορείτε να βρείτε περισσότερες λεπτομέρειες στο παρακάτω άρθρο.

Σχετικό Άρθρο: Μεταφορά και Ανταλλαγή Δικών Σας Πόντων και Υπηρεσία Μεταφοράς Κεφαλαίων του Νόμου Συναλλαγών Κεφαλαίων[ja]

Θα εξηγήσουμε αναλυτικά τις προϋποθέσεις εγγραφής για την υπηρεσία μεταφοράς κεφαλαίων αργότερα, αλλά εάν δεν μπορείτε να πληροίτε τις προϋποθέσεις, θα πρέπει να βρείτε τρόπους για να μην υπόκειστε στην υπηρεσία μεταφοράς κεφαλαίων.

Πώς να προσφέρετε υπηρεσίες ρίψης νομισμάτων χωρίς να εγγραφείτε στο μητρώο επιχειρήσεων κινήσεων κεφαλαίων

Για να προσφέρετε υπηρεσίες ρίψης νομισμάτων χωρίς να εγγραφείτε στο μητρώο επιχειρήσεων κινήσεων κεφαλαίων, μπορείτε να υποβάλετε δήλωση ως επιχείρηση έκδοσης προπληρωμένων μέσων πληρωμής.

Επιχείρηση έκδοσης προπληρωμένων μέσων πληρωμής

Τα προπληρωμένα μέσα πληρωμής είναι εκείνα που πληρώνετε εκ των προτέρων και στη συνέχεια τα χρησιμοποιείτε για αγορές και άλλες πληρωμές. Παραδείγματα περιλαμβάνουν επιταγές δώρου, κουπόνια δώρου και προπληρωμένες κάρτες όπως η Suica.

Υπάρχουν δύο τύποι προπληρωμένων μέσων πληρωμής:

• Τύπος “ιδιόκτητος”, που μπορεί να χρησιμοποιηθεί μόνο για αγορές από τον ίδιο τον εκδότη ή συγκεκριμένα καταστήματα (π.χ. κουπόνια δώρου που είναι έγκυρα μόνο σε συγκεκριμένα καταστήματα)
• Τύπος “τρίτων”, που μπορεί να χρησιμοποιηθεί για πληρωμές σε καταστήματα ή παρόχους υπηρεσιών που δεν είναι ο εκδότης

Για παράδειγμα, η εφαρμογή ζωντανής μετάδοσης “SHOWROOM” λειτουργεί ως εκδότης προπληρωμένων μέσων πληρωμής (ιδιόκτητος τύπος) και προσφέρει υπηρεσίες ρίψης νομισμάτων.

Στο SHOWROOM, οι θεατές μπορούν να αγοράσουν εκ των προτέρων ShowGold και να το χρησιμοποιήσουν για να ρίξουν νομίσματα στους δημιουργούς περιεχομένου. Ωστόσο, το ShowGold δεν πληρώνεται απευθείας στους δημιουργούς, αλλά οι διαχειριστές του SHOWROOM καταβάλλουν ένα ποσό βάσει μιας μοναδικής μεθόδου υπολογισμού που λαμβάνει υπόψη τον αριθμό των θεατών και άλλους παράγοντες.

Αν και μοιάζει με τις συνηθισμένες υπηρεσίες ρίψης νομισμάτων, η διαφορά είναι ότι το ShowGold που στέλνουν οι θεατές δεν φτάνει απευθείας στους δημιουργούς.

Υποχρεώσεις των εκδοτών προπληρωμένων μέσων πληρωμής

Ο Νόμος για τις Συναλλαγές Κεφαλαίων (Japanese Funds Settlement Law) επιβάλλει στους επιχειρηματίες που εκδίδουν προπληρωμένα μέσα πληρωμής διάφορες υποχρεώσεις, λαμβάνοντας υπόψη την προστασία των χρηστών και την ασφάλεια των συναλλαγών, όπως:

• Υποχρέωση δήλωσης για τους εκδότες ιδιόκτητων προπληρωμένων μέσων πληρωμής, εάν το αχρησιμοποίητο υπόλοιπο υπερβαίνει ένα συγκεκριμένο ποσό σε μια συγκεκριμένη ημερομηνία
• Υποχρέωση εγγραφής πριν από την έκδοση για τους εκδότες τρίτων προπληρωμένων μέσων πληρωμής (η εγγραφή περιορίζεται σε νομικά πρόσωπα)
• Υποχρέωση παροχής πληροφοριών (όπως η εμφάνιση του ονόματος του εκδότη, του διαθέσιμου ποσού για χρήση, της περιόδου χρήσης κ.λπ.)
• Υποχρέωση υποβολής εκθέσεων εντός δύο μηνών από την αναφερόμενη ημερομηνία, μαζί με τα οικονομικά έγγραφα (όπως οι ισολογισμοί)
• Υποχρέωση διατήρησης των περιουσιακών στοιχείων (όπως η κατάθεση εγγυητικών κεφαλαίων)
• Υποχρέωση επιστροφής του αχρησιμοποίητου υπολοίπου κατά τη λήξη της υπηρεσίας

Σχετικά με την υποχρέωση δήλωσης για τους εκδότες ιδιόκτητων προπληρωμένων μέσων πληρωμής, εάν το αχρησιμοποίητο υπόλοιπο υπερβαίνει το ποσό των 10 εκατομμυρίων γιεν (περίπου 100.000 ευρώ) στις 31 Μαρτίου ή στις 30 Σεπτεμβρίου κάθε έτους, τότε πρέπει να υποβάλετε δήλωση εντός δύο μηνών από αυτήν την ημερομηνία.

Όσον αφορά την υποχρέωση διατήρησης των περιουσιακών στοιχείων, αυτή αφορά την κατάθεση εγγυητικών κεφαλαίων (τουλάχιστον το μισό του αχρησιμοποίητου υπολοίπου της αναφερόμενης ημερομηνίας) ή άλλες μορφές διασφάλισης των περιουσιακών στοιχείων.

Ενδιαφέροντας, οι πόντοι που προσφέρονται με τις κάρτες μπορεί επίσης να θεωρηθούν ως προπληρωμένα μέσα πληρωμής, ανάλογα με τη μορφή έκδοσής τους.

Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το πότε οι πόντοι που εκδίδονται από μια εταιρεία θεωρούνται ως προπληρωμένα μέσα πληρωμής σύμφωνα με τον Νόμο για τις Συναλλαγές Κεφαλαίων, δείτε το παρακάτω άρθρο:

Σχετικό άρθρο: Πότε οι πόντοι που εκδίδονται από μια εταιρεία θεωρούνται ως προπληρωμένα μέσα πληρωμής σύμφωνα με τον Νόμο για τις Συναλλαγές Κεφαλαίων[ja]

Υπηρεσίες είσπραξης πληρωμών που εκτελούν ουσιαστικά μεταφορές χρημάτων μεταξύ ατόμων, υπόκεινται πλέον στην κατηγορία των επιχειρήσεων μεταφοράς κεφαλαίων λόγω νομοθετικής αλλαγής

Οι υπηρεσίες είσπραξης πληρωμών αφορούν τη διαδικασία όπου ο πάροχος της υπηρεσίας δέχεται την πληρωμή από τον αγοραστή εξ ονόματος του πωλητή και στη συνέχεια την παραδίδει στον πωλητή ή σε άλλον προμηθευτή.

Για παράδειγμα, υπήρχε η εφαρμογή διαίρεσης λογαριασμών «paymo» (η οποία σταμάτησε να λειτουργεί το 2019). Αυτή η εφαρμογή, για να αποφύγει την ρύθμιση της επιχείρησης μεταφοράς κεφαλαίων, δήλωνε στους όρους χρήσης της ότι η υπηρεσία της «paymo» αποτελούσε μια υπηρεσία είσπραξης πληρωμών.

Ωστόσο, ακόμη και αν αυτές οι υπηρεσίες ονομάζονται υπηρεσίες είσπραξης πληρωμών, στην πραγματικότητα εκτελούν μεταφορές χρημάτων μεταξύ ατόμων και για λόγους προστασίας των χρηστών, έχει γίνει αντιληπτό ότι είναι απαραίτητη η εγγραφή τους ως επιχειρήσεις μεταφοράς κεφαλαίων, ένα θέμα που είχε γίνει προβληματικό εδώ και καιρό.

Μετά από αυτό, με τη νομοθετική αλλαγή του Μαΐου του έτους Reiwa 3 (2021), οι υπηρεσίες που παραδοσιακά ονομάζονταν υπηρεσίες είσπραξης πληρωμών και πληρούν ορισμένες προϋποθέσεις, θεωρούνται πλέον «συναλλαγές συναλλάγματος» και υπόκεινται σε ρύθμιση (Άρθρο 2 του Νόμου για την Εξόφληση Κεφαλαίων, παράγραφος 2), με τις προϋποθέσεις να έχουν διευκρινιστεί στο Κανονισμό Επιχειρήσεων Μεταφοράς Κεφαλαίων (Άρθρο 1 της παράγραφου 2).

Η πράξη της αποδοχής χρημάτων ως εξόφληση από κάποιον που πραγματοποιεί πληρωμές με εντολή από έναν οφειλέτη ή από τον ίδιο τον οφειλέτη (συμπεριλαμβανομένων των πληρωμών που γίνονται μέσω πολλαπλών σταδίων) ή με άλλο παρόμοιο τρόπο, και της μεταφοράς των χρημάτων στον δικαιούχο (εξαιρουμένης της πράξης της μεταφοράς μέσω παράδοσης των χρημάτων στον δικαιούχο), όταν ο δικαιούχος είναι ένα άτομο (εξαιρουμένων των περιπτώσεων όπου ο δικαιούχος ενεργεί επαγγελματικά ή για επαγγελματικούς σκοπούς) και άλλες προϋποθέσεις που ορίζονται από τον Κανονισμό του Υπουργείου, θεωρείται ότι ανήκει στις συναλλαγές συναλλάγματος.

Άρθρο 2 του Νόμου για την Εξόφληση Κεφαλαίων, παράγραφος 2

Έτσι, με αυτή την αλλαγή, οι πράξεις που:

1. Εκτελούνται με εντολή από κάποιον που έχει το δικαίωμα να ζητήσει πληρωμή (πιστωτής) ή από κάποιον που έχει την υποχρέωση να πληρώσει (οφειλέτης)
2. Ο πιστωτής δεν είναι επιχειρηματίας αλλά ιδιώτης
3. Πληρούνται και άλλες προϋποθέσεις που ορίζονται από τον Κανονισμό του Υπουργείου

θεωρούνται ότι ανήκουν στις συναλλαγές συναλλάγματος. Οι εφαρμογές διαίρεσης λογαριασμών, πληρούν τις παραπάνω προϋποθέσεις, έτσι μετά την αλλαγή απαιτείται η εγγραφή τους ως επιχειρήσεις μεταφοράς κεφαλαίων.

Οι εφαρμογές διαίρεσης λογαριασμών είναι εξειδικευμένες στη λειτουργία μεταφοράς χρημάτων και μπορούν να θεωρηθούν ισοδύναμες με τις επιχειρήσεις μεταφοράς κεφαλαίων, και επειδή σε περίπτωση πτώχευσης του παρόχου της υπηρεσίας, οι διαχειριστές δεν χρειάζεται να διατηρούν ένα συγκεκριμένο ποσό ασφαλείας, υπάρχει κίνδυνος και οι δύο πλευρές, πιστωτές και οφειλέτες, να υποστούν ζημιές, γεγονός που καθιστά την ανάγκη για προστασία των χρηστών ιδιαίτερα σημαντική.

Απαιτήσεις Εγγραφής και Υποχρεώσεις μετά την Εγγραφή για την Επιχείρηση Μεταφοράς Κεφαλαίων

Για να εγγραφεί κάποιος ως επιχείρηση μεταφοράς κεφαλαίων, απαιτούνται κυρίως τα εξής:

1. Να είναι ανώνυμη εταιρεία ή ξένη επιχείρηση μεταφοράς κεφαλαίων με εμπορικό κατάστημα στην εσωτερική αγορά
2. Να διαθέτει την απαραίτητη οικονομική βάση για την σωστή και ασφαλή διεκπεραίωση των μεταφορών κεφαλαίων
3. Να έχει διαμορφώσει την κατάλληλη δομή για την σωστή και ασφαλή διεκπεραίωση των μεταφορών κεφαλαίων
4. Να μην χρησιμοποιεί το ίδιο ή παρόμοιο εμπορικό σήμα ή όνομα με άλλη επιχείρηση μεταφοράς κεφαλαίων

Επιπλέον, μετά την εγγραφή, υπάρχουν πολλές υποχρεώσεις, όπως για παράδειγμα οι εξής:

1. Διατήρηση της εγγύησης εκτέλεσης
2. Λήψη μέτρων για την προστασία των χρηστών
3. Ανταπόκριση στο σύστημα εξωδικαστικής επίλυσης διαφορών (σύστημα ADR των χρηματοοικονομικών)
4. Σύνταξη και υποβολή εκθέσεων

Θα τα εξηγήσουμε αναλυτικά παρακάτω.

Σημειώστε ότι, με την τροποποίηση του νόμου τον Μάιο του 2021 (Reiwa 3), οι μεταφορές κεφαλαίων κατηγοριοποιήθηκαν νέα σε «Πρώτης Κατηγορίας (χωρίς περιορισμό ποσού)», «Δεύτερης Κατηγορίας (έως το ποσό του 1 εκατομμυρίου γιεν)» και «Τρίτης Κατηγορίας (έως το ποσό των 50 χιλιάδων γιεν)», με διαφορετικές ρυθμιστικές απαιτήσεις ανάλογα με την κατηγορία.

Κατά την εγγραφή, θα πρέπει να αποφασίσετε ποια κατηγορία επιχείρησης μεταφοράς κεφαλαίων θα λειτουργήσετε, βάσει του προβλεπόμενου ποσού των συναλλαγών που θα διαχειρίζεστε.

Πηγή: Τι είναι ο Νόμος για τις Συναλλαγές Κεφαλαίων (Γενική Ένωση Επιχειρήσεων Συναλλαγών Κεφαλαίων της Ιαπωνίας)[ja]

Κύριες Απαιτήσεις Εγγραφής για την Επιχείρηση Μεταφοράς Κεφαλαίων

Σύμφωνα με το Άρθρο 40, Παράγραφος 1 του Νόμου για τη Διακανονισμό Κεφαλαίων (Japanese Funds Settlement Act), οι κύριες απαιτήσεις εγγραφής για την επιχείρηση μεταφοράς κεφαλαίων είναι οι εξής:

1. Να είναι «Ανώνυμη Εταιρεία» ή «Ξένος Επιχειρηματίας Μεταφοράς Κεφαλαίων με Εμπορικό Κατάστημα στην Εσωτερική Χώρα»

Απαιτείται να είναι ανώνυμη εταιρεία ή ένας ξένος επιχειρηματίας που έχει λάβει εγγραφή για τη διενέργεια συναλλαγών συναλλάγματος βάσει της νομοθεσίας της ξένης χώρας και διαθέτει κατάστημα στην Ιαπωνία.

2. Να διαθέτει «την οικονομική βάση που κρίνεται απαραίτητη για την κατάλληλη και ασφαλή εκτέλεση της επιχείρησης μεταφοράς κεφαλαίων»

• Εάν μπορεί να εκπληρώσει τις υποχρεώσεις της κατάθεσης εγγυητικής επιστολής
• Εάν έχει τη δομή για να διεκπεραιώνει ομαλά την παραλαβή και παράδοση κεφαλαίων από τους χρήστες
• Εάν έχει καθιερώσει σχέδιο που προβλέπει σταθερά έσοδα ακόμα και σε περίπτωση που έχει λάβει υπόψη του όλες τις πιθανές καταστάσεις στην πρόβλεψη των εσόδων και εξόδων

Οι επιχειρηματίες αξιολογούνται με βάση αυτές τις προοπτικές όσον αφορά την οικονομική τους βάση.

Η «εγγυητική επιστολή» αναφέρεται στα κεφάλαια που βρίσκονται σε διαδικασία μεταφοράς, για τα οποία ο επιχειρηματίας έχει την υποχρέωση να διασφαλίσει την 100% κάλυψη. Σημειώνεται ότι δεν έχουν καθοριστεί ποσοτικά κριτήρια για την οικονομική βάση που απαιτείται από τους επιχειρηματίες μεταφοράς κεφαλαίων.

3. Να έχει διαμορφώσει την «κατάλληλη και ασφαλή δομή για την εκτέλεση της επιχείρησης μεταφοράς κεφαλαίων» και την «απαραίτητη δομή για την τήρηση των διατάξεων του Κεφαλαίου 3: Μεταφορά Κεφαλαίων»

Είναι απαραίτητο να είναι εγκατεστημένη μια επαρκής διαχείριση και λειτουργία της επιχείρησης που θα εξασφαλίζει την ακριβή εκπλήρωση των υποχρεώσεων διατήρησης των περιουσιακών στοιχείων, όπως ορίζεται από τον Νόμο για τη Διακανονισμό Κεφαλαίων.

4. Να μην χρησιμοποιεί τον ίδιο ή παρόμοιο εμπορικό τίτλο ή όνομα με άλλους επιχειρηματίες μεταφοράς κεφαλαίων

Η χρήση του ίδιου ή παρόμοιου εμπορικού τίτλου ή ονόματος με άλλους επιχειρηματίες μεταφοράς κεφαλαίων μπορεί να οδηγήσει σε έλλειψη προστασίας των χρηστών.

Επιπλέον, υπάρχουν και άλλες απαιτήσεις, όπως:

• Στα τελευταία πέντε χρόνια, να μην έχει ακυρωθεί η εγγραφή του ως επιχειρηματίας μεταφοράς κεφαλαίων ή η άδεια για την εκκαθάριση κεφαλαίων, ούτε να έχει ακυρωθεί αντίστοιχη εγγραφή ή άδεια βάσει διατάξεων ξένης νομοθεσίας που αντιστοιχεί στον Νόμο για τη Διακανονισμό Κεφαλαίων ή τον Νόμο για τις Τράπεζες.
• Στα τελευταία πέντε χρόνια, να μην έχει παραβιάσει τον Νόμο για τη Διακανονισμό Κεφαλαίων, τον Νόμο για τις Τράπεζες, τον Νόμο για τις Επενδύσεις ή αντίστοιχες διατάξεις ξένης νομοθεσίας και να μην έχει καταδικαστεί σε πρόστιμο ή αντίστοιχη ποινή στο εξωτερικό.
• Οι άλλες επιχειρήσεις που διεξάγει να μην αντίκεινται στο δημόσιο συμφέρον.
• Να μην υπάρχουν ακατάλληλα πρόσωπα στη θέση του διευθυντή ή άλλων σημαντικών θέσεων.

Αυτές είναι μερικές από τις πρόσθετες απαιτήσεις.

Υποχρεώσεις μετά την Εγγραφή στην Υπηρεσία Μεταφοράς Κεφαλαίων

Μετά την εγγραφή, επιβάλλονται κυρίως οι ακόλουθες τέσσερις ρυθμίσεις:

1. Διατήρηση της εγγύησης εκτέλεσης
2. Μέτρα προστασίας των χρηστών
3. Ανταπόκριση στο σύστημα ADR των χρηματοοικονομικών
4. Σύνταξη και υποβολή εκθέσεων

1. Διατήρηση της εγγύησης εκτέλεσης

Οι επιχειρήσεις μεταφοράς κεφαλαίων πρέπει να διατηρούν μια εγγύηση εκτέλεσης ίση ή μεγαλύτερη από το 100% των κεφαλαίων που βρίσκονται σε διαδικασία μεταφοράς.

Το “απαιτούμενο ποσό εγγύησης εκτέλεσης” υπολογίζεται βάσει του “συνόλου των ανεκπλήρωτων υποχρεώσεων κάθε εργάσιμης ημέρας ανά κατηγορία μεταφοράς κεφαλαίων + του ποσού των εξόδων για τις διαδικασίες επιστροφής”.

Είναι απαραίτητο να γνωρίζετε το απαιτούμενο ποσό εγγύησης εκτέλεσης για κάθε κατηγορία μεταφοράς κεφαλαίων κάθε εργάσιμη ημέρα.

2. Μέτρα προστασίας των χρηστών

Οι επιχειρήσεις μεταφοράς κεφαλαίων πρέπει να λαμβάνουν μέτρα για την προστασία των χρηστών. Συγκεκριμένα, αυτά περιλαμβάνουν:

(1) Μέτρα για την πρόληψη της παρανόησης από τους χρήστες ότι πρόκειται για συναλλαγές συναλλάγματος που διενεργούνται από τράπεζες και άλλα ιδρύματα

(2) Παροχή πληροφοριών σχετικά με τα τέλη και άλλες συμβατικές λεπτομέρειες των συναλλαγών συναλλάγματος

(3) Παροχή πληροφοριών σχετικά με τη διατήρηση των χρημάτων των χρηστών και τη διαχείριση ανεξουσιοδότητων συναλλαγών

(4) Καθορισμός εσωτερικών κανονισμών και παροχή εκπαίδευσης στους εργαζομένους

3. Ανταπόκριση στο σύστημα ADR των χρηματοοικονομικών

Οι επιχειρήσεις μεταφοράς κεφαλαίων πρέπει να ανταποκρίνονται στο σύστημα εξωδικαστικής επίλυσης διαφορών (σύστημα ADR των χρηματοοικονομικών).

Το σύστημα ADR των χρηματοοικονομικών είναι ένα σύστημα που επιδιώκει την επίλυση διαφορών μέσω διαλόγου χωρίς την παρέμβαση δικαστηρίου, με τη μεσολάβηση ενός ανεξάρτητου τρίτου. Οι επιχειρήσεις μεταφοράς κεφαλαίων υπόκεινται σε αυτό το σύστημα και πρέπει να λαμβάνουν τα απαραίτητα μέτρα για την επεξεργασία παραπόνων και την επίλυση διαφορών.

4. Σύνταξη και υποβολή εκθέσεων

Οι επιχειρήσεις μεταφοράς κεφαλαίων πρέπει να δημιουργούν και να διατηρούν λογιστικά βιβλία και έγγραφα που αφορούν την επιχείρηση.

Επιπλέον, πρέπει να υποβάλλουν στον Επικεφαλής της Ιαπωνικής Επιτροπής Χρηματοοικονομικών έγγραφα όπως η έκθεση γενικής κατάστασης της επιχείρησης, ένα έγγραφο που περιγράφει την κατάσταση των εσόδων και των εξόδων που σχετίζονται με τη μεταφορά κεφαλαίων, τον ισολογισμό, και την κατάσταση αποτελεσμάτων, εντός τριών μηνών από το τέλος της επιχειρησιακής χρήσης.

Συνοπτικά: Συμβουλευτείτε έναν δικηγόρο αν σκοπεύετε να δημιουργήσετε ένα σύστημα ρίψης νομισμάτων

Εάν η υπηρεσία ρίψης νομισμάτων υπόκειται στην κατηγορία των υπηρεσιών μεταφοράς κεφαλαίων, θα χρειαστεί να λάβετε εγγραφή για την εν λόγω δραστηριότητα. Για να εγγραφείτε, πρέπει να πληροίτε αυστηρές προϋποθέσεις εγγραφής, οπότε αν φαίνεται δύσκολο να λάβετε την εγγραφή, σκεφτείτε προσεκτικά πώς η υπηρεσία σας μπορεί να μην υπόκειται στην κατηγορία των υπηρεσιών μεταφοράς κεφαλαίων.

Ωστόσο, οι νόμοι όπως ο Νόμος για την Εξόφληση Κεφαλαίων είναι περίπλοκοι και, καθώς οι υπηρεσίες ρίψης νομισμάτων είναι νέες, η συζήτηση σχετικά με το ποιες υπηρεσίες υπόκεινται στη ρύθμιση των υπηρεσιών μεταφοράς κεφαλαίων συνεχίζεται ακόμα.

Εάν ανακαλύψετε μετά την έναρξη της υπηρεσίας ότι «απαιτούνταν εγγραφή για την υπηρεσία μεταφοράς κεφαλαίων», μπορεί να αναγκαστείτε να διακόψετε την υπηρεσία σας.

Εάν ανησυχείτε, συμβουλευτείτε έναν δικηγόρο που ειδικεύεται στο IT και στους νόμους περί εξόφλησης κεφαλαίων πριν ξεκινήσετε την υπηρεσία σας.

Οδηγίες για τα Μέτρα από το Δικηγορικό μας Γραφείο

Το Δικηγορικό Γραφείο Monolith είναι ένα γραφείο με υψηλή εξειδίκευση στον τομέα της πληροφορικής, και ειδικότερα στο διαδίκτυο και το δίκαιο. Κατά τη διαχείριση μέσων ενημέρωσης, υπάρχουν περιοχές που απαιτούν νομικό έλεγχο. Το γραφείο μας ασχολείται με την επιχειρηματικότητα σχετικά με την πληροφορική και το διαδίκτυο, καθώς και με τον τομέα της ψυχαγωγίας, όπως η μουσική και ο κινηματογράφος, αναλαμβάνοντας από την κατάρτιση στρατηγικών σχετικά με τα πνευματικά δικαιώματα μέχρι τις συμβατικές σχέσεις και τις διαφορές. Έχουμε επίσης εμπειρία και τεχνογνωσία σε θέματα που αφορούν τη λειτουργία των μέσων ενημέρωσης, από τη δημιουργία εσωτερικών οδηγιών για εταιρείες μέχρι την εκτέλεση της επιμέλειας λόγω ενδεχόμενης συγχώνευσης ή εξαγοράς (M&A Due Diligence – DD). Παρακαλούμε δείτε το παρακάτω άρθρο για περισσότερες λεπτομέρειες.