จากการดําเนินการทางปกครองกับ FTX Japan สู่การเรียนรู้ความสําคัญของ 'การปกป้องผู้ใช้บริการ' สําหรับผู้ประกอบการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล

ด้วยการเพิ่มขึ้นของการใช้งานสินทรัพย์ดิจิทัล (cryptocurrency) ทำให้จำนวนผู้ประกอบการที่ทำการซื้อขาย หรือเป็นตัวกลางและนายหน้าสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลเพิ่มมากขึ้นเช่นกัน สำหรับผู้ประกอบการด้านสินทรัพย์ดิจิทัล การปฏิบัติตามกฎหมายและการดำเนินมาตรการปกป้องผู้ใช้งานอย่างเหมาะสมนั้นมีความสำคัญยิ่ง หากมาตรการปกป้องผู้ใช้งานไม่เพียงพอ อาจทำให้ผู้ประกอบการต้องเผชิญกับการถูกสั่งให้หยุดการดำเนินงานหรือมาตรการทางการบริหารอื่นๆ

ดังนั้น ในบทความนี้ เราจะอธิบายถึงความสำคัญของการปกป้องผู้ใช้งานในธุรกิจแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล โดยใช้กรณีของมาตรการทางการบริหารที่ได้รับจากบริษัท FTX Japan จำกัด เป็นตัวอย่าง

ตัวอย่างของการดำเนินการทางปกครองต่อผู้ประกอบการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล

เมื่อวันที่ 10 พฤศจิกายน 2022 (ระหว่างปี 4 ของรัชกาลเรวะ) หน่วยงานบริหารทางการเงินของญี่ปุ่นได้ประกาศการดำเนินการทางปกครองต่อบริษัท FTX Japan จำกัด ซึ่งเป็นผู้ประกอบการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล

อ้างอิง: หน่วยงานบริหารทางการเงินของญี่ปุ่น | เกี่ยวกับการดำเนินการทางปกครองต่อบริษัท FTX Japan จำกัด

ปัญหาของการกระทำของบริษัท FTX Japan คืออะไร

บริษัท FTX Japan จำกัด เป็นบริษัทลูกของ FTX Trading Limited ซึ่งตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกา

บริษัท FTX Japan จำกัด ได้หยุดการถอนสินทรัพย์ของผู้ใช้โดยไม่ได้ให้เหตุผลที่ชัดเจนตามนโยบายของบริษัทแม่ FTX Trading Limited ในสหรัฐอเมริกา แม้ว่าจะหยุดการถอนสินทรัพย์แล้ว แต่บริษัทยังคงรับสินทรัพย์จากผู้ใช้และดำเนินการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลกับผู้ใช้ต่อไป

ในขณะเดียวกัน มีรายงานข่าวว่าบริษัทแม่ FTX Trading Limited ในสหรัฐอเมริกากำลังเผชิญกับปัญหาความไม่มั่นคงทางการเงิน

ภายใต้สถานการณ์ปกติ บริษัท FTX Japan จำกัด ควรจะหยุดการทำธุรกรรมใหม่กับผู้ใช้และต้องดำเนินการอย่างรอบคอบเพื่อป้องกันไม่ให้สินทรัพย์ของบริษัทไหลออกไปต่างประเทศและทำให้ไม่สามารถถอนสินทรัพย์ที่ถูกหยุดการถอนได้ การปกป้องผู้ใช้ควรเป็นสิ่งที่ได้รับความสำคัญสูงสุด

อย่างไรก็ตาม บริษัท FTX Japan จำกัด ไม่ได้ดำเนินมาตรการใดๆ เพื่อปกป้องผู้ใช้

มาตรการทางการบริหารที่ได้รับการดำเนินการกับ FTX Japan มีเนื้อหาอย่างไร

บริษัท FTX Japan ได้รับมาตรการทางการบริหารตามกฎหมายเกี่ยวกับการชำระเงิน (ต่อไปนี้จะเรียกว่า “กฎหมายการชำระเงิน”) และกฎหมายการซื้อขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินของญี่ปุ่น (Japanese Financial Instruments and Exchange Act) ที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการด้านการเงินและการซื้อขาย.

บทความที่เกี่ยวข้อง: การควบคุมสินทรัพย์ดิจิทัลคืออะไร? อธิบายความสัมพันธ์ระหว่างกฎหมายการชำระเงินและกฎหมายการซื้อขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินของญี่ปุ่น

มาตรการบริหารจัดการทางการเงินตามกฎหมายการชำระเงิน

ตามกฎหมายการชำระเงินของญี่ปุ่น (Japanese Funds Settlement Law) บริษัท FTX Japan จำกัด ได้รับคำสั่งให้หยุดการดำเนินงาน (ตามมาตรา 63-17 ข้อ 1) และคำสั่งให้ปรับปรุงการดำเนินงาน (ตามมาตรา 63-16) จากหน่วยงานราชการ

ตามคำสั่งหยุดการดำเนินงาน ตั้งแต่วันที่ 10 พฤศจิกายน พ.ศ. 2565 (ระยะเวลา 4 ปีของรัชกาลเรวะ) ถึงวันที่ 9 ธันวาคม พ.ศ. 2565 บริษัทถูกห้ามไม่ให้ดำเนินธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลและการรับทรัพย์สินใหม่จากผู้ใช้บริการในธุรกิจการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นเวลาหนึ่งเดือน

อย่างไรก็ตาม หากบริษัท FTX Japan จำกัด สามารถจัดเตรียมระบบให้สามารถคืนเงินตรากฎหมายและสินทรัพย์ดิจิทัลที่ถูกฝากไว้จากผู้ใช้บริการได้อย่างรวดเร็ว ก็อาจมีโอกาสที่จะสามารถกลับมาดำเนินการได้ก่อนวันที่ 9 ธันวาคม พ.ศ. 2565

ตามคำสั่งปรับปรุงการดำเนินงาน บริษัท FTX Japan จำกัด ได้รับคำสั่งดังต่อไปนี้:

• การทราบข้อมูลที่ถูกต้องเกี่ยวกับผู้ใช้บริการและทรัพย์สินที่ถูกฝากไว้จากผู้ใช้บริการ
• การอนุรักษ์ทรัพย์สินที่ถูกฝากไว้จากผู้ใช้บริการและไม่ใช้จ่ายทรัพย์สินของบริษัท FTX Japan จำกัด อย่างไม่เหมาะสม
• การดำเนินมาตรการอย่างเต็มที่เพื่อปกป้องผู้ใช้บริการ
• การทำให้ผู้ใช้บริการตระหนักถึงการอนุรักษ์ทรัพย์สินของพวกเขาอย่างเข้มงวดและการพิจารณาการตอบสนองที่เหมาะสม

การดำเนินการทางปกครองตามกฎหมายการซื้อขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินของญี่ปุ่น

การดำเนินการทางปกครองตามกฎหมายการซื้อขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินของญี่ปุ่นนั้น ได้มีการออกคำสั่งให้หยุดการดำเนินงาน (ตามมาตรา 52 ข้อ 1 ของกฎหมายการซื้อขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินของญี่ปุ่น) และคำสั่งให้ปรับปรุงการดำเนินงาน (ตามมาตรา 51 ของกฎหมายการซื้อขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินของญี่ปุ่น) เช่นเดียวกับกฎหมายการชำระเงินของญี่ปุ่น

นอกจากนี้ ยังมีการออกคำสั่งให้รักษาสินทรัพย์ภายในประเทศ (ตามมาตรา 56-3 ของกฎหมายการซื้อขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินของญี่ปุ่น) ด้วยเช่นกัน

ตามคำสั่งหยุดการดำเนินงาน ตั้งแต่วันที่ 10 พฤศจิกายน พ.ศ. 2565 (ปี 4 ของรัชกาลเรวะ) ถึงวันที่ 9 ธันวาคม พ.ศ. 2565 การดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายสินค้าอนุพันธ์แบบตรง (over-the-counter derivatives) และการรับฝากเงินประกันหรือสินทรัพย์อื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายดังกล่าวได้ถูกหยุดไปเป็นเวลาหนึ่งเดือน

สำหรับคำสั่งหยุดการดำเนินงานตามกฎหมายการชำระเงินของญี่ปุ่น การดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลและการรับฝากทรัพย์สินใหม่จากผู้ใช้บริการได้ถูกกำหนดให้เป็นเป้าหมายของคำสั่ง ซึ่งแตกต่างจากคำสั่งหยุดการดำเนินงานตามกฎหมายการซื้อขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินของญี่ปุ่น

อย่างไรก็ตาม การดำเนินงานที่ได้รับการอนุมัติจากสำนักงานการคลังคันโต้แบบเฉพาะเจาะจงนั้น จะไม่ถูกนำมาอยู่ในขอบเขตของคำสั่งหยุดการดำเนินงาน

นอกจากนี้ หากบริษัท FTX Japan จำกัด มีความพร้อมในการคืนเงินประกันและสินทรัพย์อื่นๆ ที่รับฝากจากผู้ใช้บริการอย่างรวดเร็ว ก็มีโอกาสที่จะสามารถเริ่มการดำเนินงานได้ก่อนวันที่ 9 ธันวาคม พ.ศ. 2565

ตามคำสั่งปรับปรุงการดำเนินงานนี้ บริษัท FTX Japan จำกัด ได้รับคำสั่งให้ดำเนินการต่อไปนี้:

• การทราบข้อมูลที่ถูกต้องเกี่ยวกับนักลงทุนและทรัพย์สินที่รับฝากจากนักลงทุน
• การรักษาทรัพย์สินที่รับฝากจากนักลงทุนและไม่ใช้จ่ายทรัพย์สินของบริษัท FTX Japan จำกัด อย่างไม่เหมาะสม
• การดำเนินมาตรการอย่างเต็มที่เพื่อปกป้องนักลงทุน
• การทำให้นักลงทุนเข้าใจอย่างชัดเจนเกี่ยวกับการรักษาทรัพย์สินของพวกเขาและการให้ความสำคัญกับการตอบสนองที่เหมาะสม

นอกจากนี้ ตามคำสั่งให้รักษาสินทรัพย์ภายในประเทศ บริษัท FTX Japan จำกัด ได้รับคำสั่งให้รักษาสินทรัพย์ในประเทศญี่ปุ่นที่มีมูลค่าเท่ากับจำนวนหนี้ที่ควรจะบันทึกในส่วนของหนี้ในงบดุล หลังจากหักลบจำนวนหนี้ที่มีต่อผู้ไม่อาศัยอยู่ในประเทศ ตั้งแต่วันที่ 10 พฤศจิกายน พ.ศ. 2565 ถึงวันที่ 9 ธันวาคม พ.ศ. 2565

การปกป้องผู้ใช้บริการในธุรกิจแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลคืออะไร

จากกรณีของบริษัท FTX Japan สามารถเห็นได้ว่าหน่วยงานกำกับดูแลการเงินของญี่ปุ่น (Japanese Financial Services Agency) ให้ความสำคัญกับมาตรการปกป้องผู้ใช้บริการที่ผู้ประกอบการธุรกิจแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลควรดำเนินการ

สิ่งสำคัญอันดับแรกคือการทำความเข้าใจและจัดการสินทรัพย์ของผู้ใช้บริการและสินทรัพย์ที่ได้รับมอบหมายให้ดูแลอย่างถูกต้องและเข้มงวด นอกจากนี้ สินทรัพย์ที่ได้รับมอบหมายจากผู้ใช้บริการจะต้องได้รับการจัดการอย่างเหมาะสม ป้องกันการใช้จ่ายอย่างไม่เป็นธรรมหรือการรั่วไหลออกไปอย่างไม่เป็นธรรม

ต่อไป จำเป็นต้องดำเนินมาตรการปกป้องผู้ใช้บริการอย่างครบถ้วน และในกรณีที่เกิดปัญหาขึ้น จะต้องแจ้งให้ผู้ใช้บริการทราบอย่างละเอียดและดำเนินการตอบสนองที่เหมาะสมต่อผู้ใช้บริการ

เช่นเดียวกับกรณีของบริษัท FTX Japan ในกรณีที่บริษัทแม่ตั้งอยู่ในต่างประเทศ อาจมีความเป็นไปได้ที่ไม่สามารถปฏิบัติตามหน้าที่ในการปกป้องผู้ใช้บริการได้อย่างเต็มที่ เนื่องจากกฎหมายแต่ละประเทศอาจแตกต่างกัน ดังนั้น สำหรับผู้ประกอบการธุรกิจแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล จึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องปฏิบัติตามกฎหมายที่ใช้บังคับและไม่ละเลยในการดำเนินมาตรการเพื่อปกป้องผู้ใช้บริการอย่างเหมาะสม

อนาคตของกรณี FTX Japan

ตามกฎหมายการชำระเงินของญี่ปุ่น (Japanese Funds Settlement Law) และกฎหมายการซื้อขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินของญี่ปุ่น (Japanese Financial Instruments and Exchange Law) สำนักงานการคลังคันโต (Kanto Local Finance Bureau) ได้สั่งให้บริษัท FTX Japan จำกัด ยื่นแผนการปรับปรุงการดำเนินงานในรูปแบบเอกสารภายในวันที่ 16 พฤศจิกายน พ.ศ. 2565 (Reiwa 4) และบริษัท FTX Japan จำกัด ได้ยื่นแผนการปรับปรุงการดำเนินงานต่อหน่วยงานกำกับดูแลการเงินของญี่ปุ่น (Japanese Financial Services Agency) ในวันที่กำหนดดังกล่าวตามที่มีรายงาน

รายละเอียดของแผนการปรับปรุงการดำเนินงานที่บริษัท FTX Japan จำกัด ยื่นนั้นยังไม่ได้เปิดเผย อย่างไรก็ตาม บริษัทได้ประกาศข่าวประชาสัมพันธ์ในวันที่ 1 ธันวาคมว่า “กำลังดำเนินการเพื่อกู้คืนบริการ” ตามการประกาศของบริษัท แผนการเริ่มต้นให้บริการถอนเงินและสินค้าอีกครั้งได้รับการอนุมัติและเห็นชอบจากสำนักงานใหญ่เป็นหลัก และทีมวิศวกรรมได้เริ่มพัฒนาตามแผนนี้แล้ว นอกจากนี้ ยังมีการนำระบบควบคุม การตรวจสอบความปลอดภัย การตรวจสอบความถูกต้อง และการทบทวนเข้ามาใช้ เพื่อสร้างกระบวนการที่แข็งแกร่งและปลอดภัย

บริษัท FTX Japan จำกัด ได้รับคำสั่งให้รายงานความคืบหน้าและสถานะการดำเนินงานที่ได้ดำเนินการตามแผนการปรับปรุงการดำเนินงานที่ยื่นไปแล้วทุกๆ เดือนภายในวันที่ 10 ของเดือนในรูปแบบเอกสารต่อสำนักงานการคลังคันโต อย่างไรก็ตาม ตามการประกาศของบริษัท ก็มีการระบุว่า “ในขณะที่คำสั่งการปรับปรุงการดำเนินงานจากสำนักงานการคลังคันโตยังคงมีผลอยู่ บริษัทจะรายงานสถานะการจัดการสินทรัพย์และอื่นๆ ให้กับหน่วยงานทุกวันจันทร์”

ณ วันที่เขียนบทความนี้ (5 ธันวาคม) บริษัท FTX Japan จำกัด ยังไม่ได้เริ่มกลับมาดำเนินการอีกครั้ง

ในอนาคต คาดว่าจะมีการดำเนินการปรับปรุงตามแผนการปรับปรุงการดำเนินงานที่ได้ยื่นไปแล้ว

สรุป: ควรปรึกษาทนายความเกี่ยวกับกฎระเบียบของธุรกิจแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล

ข้างต้นนี้ เราได้ชี้แจงถึงความสำคัญของการปกป้องผู้ใช้บริการ โดยใช้ตัวอย่างจากการดำเนินการทางปกครองต่อผู้ประกอบการที่ดำเนินธุรกิจแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล หากมีปัญหาเกี่ยวกับการปกป้องผู้ใช้บริการและถูกดำเนินการทางปกครอง อาจส่งผลให้ไม่สามารถดำเนินธุรกิจได้

ด้วยเหตุนี้ ผู้ประกอบการที่ดำเนินธุรกิจแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลควรปรึกษาทนายความที่มีความเชี่ยวชาญเกี่ยวกับการปกป้องผู้ใช้บริการและการบริหารจัดการธุรกิจ เพื่อให้การดำเนินงานเป็นไปอย่างถูกต้องและปลอดภัย

แนะนำมาตรการของทางสำนักงานเรา

สำนักงานกฎหมายมอนอลิธเป็นสำนักงานกฎหมายที่มีความเชี่ยวชาญสูงทั้งในด้านไอที โดยเฉพาะอินเทอร์เน็ตและกฎหมาย ในปัจจุบัน ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัลได้รับความสนใจอย่างมากและต้องการการตรวจสอบทางกฎหมายอย่างมีความเชี่ยวชาญ สำนักงานเราวิเคราะห์ความเสี่ยงทางกฎหมายสำหรับธุรกิจที่เริ่มต้นแล้วหรือกำลังจะเริ่มต้น โดยพิจารณาจากกฎหมายที่มีอยู่ และดำเนินการให้ธุรกิจนั้นสามารถดำเนินไปได้โดยไม่ต้องหยุดชะงัก พร้อมทั้งปฏิบัติตามกฎหมายอย่างถูกต้อง รายละเอียดเพิ่มเติมได้ระบุไว้ในบทความด้านล่างนี้

สาขาที่สำนักงานกฎหมายมอนอลิธให้บริการ: สินทรัพย์ดิจิทัลและบล็อกเชน