Mis on kuritegeliku tulu ülekandmise vältimise seaduse regulatsioonid posti teel saadetud esemete vastuvõtmisel ja muudel mitte-isiklikel tehingutel?

Ettevõtete jaoks on äritegevuse edendamisel tähelepanu pööramine vastavusele muutunud enesestmõistetavaks. Eriti on tähelepanu keskpunktis “Kuritegeliku tulu ülekandmise tõkestamise seadus” (Jaapani “Kuritegeliku tulu ülekandmise tõkestamise seadus”). Nagu nimigi ütleb, on selle seaduse eesmärk “tõkestada” “tulu” “ülekandmist”, mis on saadud “kuritegevusest”. Seaduse kohaselt on ettevõtjatel kohustus teha kindlaks tehingupartneri isik teatud riskantsete tehingute puhul, mida kasutatakse näiteks rahapesuks. Näiteks nõutakse pangas konto avamisel isikut tõendavate dokumentide esitamist, mis on samuti vastavus Kuritegeliku tulu ülekandmise tõkestamise seadusele.

Paljudele inimestele võib see seadus tunduda ebaoluline, kuid see ei pruugi alati nii olla. Isegi kui te ei osale otseselt kuritegelikus tegevuses, võib teil olla võimalik osaleda rahapesus, näiteks konto ostmise ja müümise kaudu, ilma et te seda teaksite. Seetõttu on hoiuraamatute, deebetkaartide jms üleandmine, vastuvõtmine, väljastamine, pakkumine jne keelatud (Jaapani “Kuritegeliku tulu ülekandmise tõkestamise seadus” artikkel 28).

Rahapesu muutub üha rahvusvahelisemaks ja keerukamaks, mitte ainult finantsasutuste töötajad, vaid ka tavalised äriinimesed peavad Kuritegeliku tulu ülekandmise tõkestamise seaduse reguleerimise sisu täielikult mõistma.

Lisaks finantstehingutele kuuluvad Kuritegeliku tulu ülekandmise tõkestamise seaduse kohaldamisalasse ka postiteenused. Postkasti paigaldamise äri, rendikontorid ja virtuaalkontorid võivad kuuluda postiteenuste alla.

Viimasel ajal on üha rohkem tehinguid, mis viiakse lõpule veebis. Selliste mitte-isiklike tehingute puhul on küsimus, kuidas teha kindlaks isik Kuritegeliku tulu ülekandmise tõkestamise seaduse alusel.

Seetõttu selgitame postiteenuste pakkujatele Kuritegeliku tulu ülekandmise tõkestamise seaduse reguleerimist ja isiku tuvastamist mitte-isiklike tehingute puhul.

Kuritegeliku tulu ülekandmise tõkestamise seadus ja postiteenuste kasutamine

Kuritegeliku tulu ülekandmise tõkestamise seadus (Jaapani ~) on loodud rahvusvahelise nõudmise alusel, et tõkestada rahapesu ja terrorirahastamist. Seadus kehtestab “kindlaksmääratud ettevõtjatele” kohustuse tuvastada isikud tehingute ajal.

Üheks “kindlaksmääratud ettevõtjaks” kuritegeliku tulu ülekandmise tõkestamise seaduse alusel on määratletud postiteenuste pakkujad. Täpsemalt öeldes viitab see ettevõtjatele, kes pakuvad järgmisi teenuseid:

• Klientidele on lubatud kasutada oma elu- või töökohta posti vastuvõtmise kohana
• Võetakse vastu klientidele suunatud posti klientide nimel
• Üle antakse vastuvõetud post klientidele

Näiteks, kui rendikontori või virtuaalkontori teenuseid pakkuv ettevõte võtab lepingu alusel vastu klientidele suunatud posti klientide nimel, siis kohaldatakse neile kuritegeliku tulu ülekandmise tõkestamise seadust postiteenuste pakkujana.

Lisaks on olemas teenused, kus supermarketites või mugavuspoodides on paigaldatud rendikapid, kus ostjad saavad vastu võtta endale suunatud pakke. Sellised teenused võivad samuti kuuluda postiteenuste pakkujate kategooriasse.

Nagu näha, on kuritegeliku tulu ülekandmise tõkestamise seaduse kohaldamisala üsna lai. Seetõttu on oluline hinnata korrektselt, kas teie ettevõtte teenused kuuluvad selle seaduse kohaldamisalasse.

Kuritegeliku tulu ülekandmise tõkestamise seaduse (Japanese Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds) raames isiku tuvastamine

Kuritegeliku tulu ülekandmise tõkestamise seaduse alla kuuluvate äritegevuste puhul on teatud ettevõtjatel kohustus teostada tehingu ajal isiku tuvastamine. Isiku tuvastamise nõuded, mida teatud ettevõtjad peavad klientidega tehingute tegemisel järgima, on järgmised:

• Isiku tuvastamise andmed (nimi, peakontori või peamise äritegevuse asukoht)
• Esindaja isiku tuvastamise andmed (nimi, aadress, sünniaeg)
• Esindaja tehingute tegemise õigus
• Tehingu eesmärk
• Äritegevuse sisu (füüsilise isiku puhul, amet)
• Kui on olemas tegelik kontrollija, siis tegeliku kontrollija isiku tuvastamise andmed
• Kui tehing kuulub kõrge riskiga tehingute hulka, siis vara ja sissetulek

Siin mainitud “esindaja” hõlmab juriidilise isiku esindajat, tehingu eest vastutavat isikut, volinikku jne.

Samuti tähendab “kõrge riskiga tehing” järgmisi tehinguid:

• Tehingud klientidega, kelle isikusamasust kontrolliti eelmiste lepingute sõlmimisel
• Tehingud, kus on kahtlus, et keegi teeskleb esindajat
• Tehingud klientidega, kelle puhul on kahtlus, et nad esitasid eelmiste lepingute sõlmimisel valeandmeid
• Tehingud isikutega, kes elavad või asuvad Iraanis või Põhja-Koreas
• Tehingud välismaiste PEP-dega (välisriigi tähtsad isikud, nende pereliikmed, juriidilised isikud, mida nimetatud isikud või nende pereliikmed tegelikult kontrollivad)

Juhud, kus isiku tuvastamine on leevendatud

Kui tehingu partner ehk klient kuulub “riigi jne” alla, siis isiku tuvastamise kohustus on leevendatud. “Riigi jne” alla kuuluvad järgmised (Jaapani kuritegeliku tulu ülekandmise tõkestamise seadus, paragrahv 4, lõige 5):

• Riik
• Kohalik omavalitsus
• Isiksuseta ühingud või organisatsioonid
• Börsiettevõtted jne

Börsiettevõtted jne ei pruugi seaduse sõnastuse järgi “riigi” alla kuuluda, seega on oluline olla tähelepanelik. Kui teete tehinguid ülalnimetatud juriidiliste isikute või organisatsioonidega, piisab järgmiste isiku tuvastamise toimingute tegemisest:

Mittepärisajaliste tehingute kinnitamise meetodid

Onlines lepingute sõlmimisel, nagu mittepärisajaliste tehingute puhul, tekib küsimus, kuidas teostada isiku tuvastamist vastavalt Jaapani kuritegeliku tulu ülekandmise tõkestamise seadusele.

Kuigi on olemas mitmeid meetodeid, tutvustame allpool eriti IT-ettevõtetele soovitatavaid online-kinnitamise meetodeid.

Juriidilise isiku tuvastamise üksikasjade kinnitamise meetodid

Üldiste klientidega tehingute puhul on üheks kinnitamise punktiks juriidilise isiku tuvastamise üksikasjad. Juriidilise isiku tuvastamise üksikasjade kinnitamiseks võib veebis kasutada elektroonilist allkirja seaduse alusel loodud elektroonilist sertifikaati.

Konkreetselt võib klient, kes on juriidilise isiku esindaja, saata teavet konkreetsete tehingute kohta, millele on lisatud elektrooniline allkiri, mida kinnitab elektrooniline sertifikaat. Elektroonilised sertifikaadid, mis põhinevad äriregistril, loob registripidaja registriasutuses.

Viide: Justiitsministeerium | Juhend elektroonilise sertifikaadi hankimiseks[ja]

Esindaja isikustamise andmete kinnitamise meetodid

Kliendiga tehingute ajal on üks kinnitamise punkte esindaja isikustamise andmete kinnitamine. Selleks on võimalik kasutada kahte meetodit:

• Elektroonilise allkirja seaduse alusel sertifitseeritud sertifikaadi väljastaja poolt väljastatud elektroonilise tõendi kasutamine
• Rakenduse vastuvõtutüüp (näo pildistamine + isikut tõendava dokumendi pildistamise pildi saatmine)

Üldiselt on kliendi puhul, kui ta on eraisik, lihtsam kasutada rakenduse vastuvõtutüüpi kinnitamise meetodit. Konkreetselt toimub kinnitamine järgmiselt:

1. Klient kasutab konkreetse ettevõtte poolt pakutavat tarkvara
2. Klient teeb endast foto ja foto isikut tõendavast dokumendist
3. Need pildiandmed saadetakse otse ettevõttele või volitatud isikule
4. Ettevõte või volitatud isik kontrollib, kas isikut tõendav dokument on autentne ja kas vastuvõetud foto ei ole varem tehtud foto ega foto isikut tõendavast dokumendist

Tähelepanu tuleks pöörata sellele, et rakenduse vastuvõtutüüpi kinnitamise meetodil on vaja kasutada konkreetse ettevõtte poolt pakutavat tarkvara fotode saatmiseks. See tähendab, et kliendi poolt tehtud fotode saatmine e-posti teel või muul viisil ei ole lubatud.

Isikut tõendava dokumendi autentsuse kontrollimisel on vaja kontrollida, kas isikut tõendava dokumendi pildil või muul viisil tuvastatavas välimuses ei ole midagi ebaloomulikku.

Vastuvõetud foto kontrollimisel, et see ei ole varem tehtud foto ega foto isikut tõendavast dokumendist, võib näiteks näidata kliendile juhuslikke numbreid jms isikustamise andmete kinnitamise ajal ja lasta kliendil teatud aja jooksul teha foto endast ja isikut tõendavast dokumendist koos paberiga, kuhu on kirjutatud need numbrid jms, ja seejärel saata see otse.

Kui isikut tõendavaid dokumente võetakse vastu ja säilitatakse veebis, tuleb olla väga ettevaatlik info lekkimise suhtes. Tegelike info lekkimise juhtumite ja nende lahendamise kohta saate lugeda järgmisest artiklist.

Seotud artikkel: Õppetunnid Capcomi info lekkimise kriisijuhtimisest ja advokaadi rollist[ja]

Esindajate tehingute volitused

Traditsiooniliselt oli esindajate tehingute volituste kontrollimiseks tavaline meetod registreerimistõendi abil kinnitada, et vastav esindaja on registreeritud juhatuse liikmena, kellel on volitused esindada vastavat klienti.

Siiski on viimasel ajal ettevõtete vaheliste tehingute puhul üha sagedamini lepinguid sõlmitud veebis. Esindajate tehingute volituste kontrollimiseks ilma kirjaliku suhtluseta on võimalus helistada, saata faksi või e-kirja kliendi peakontorisse või ärikeskusesse, et kinnitada, et esindaja täidab kliendi nimel tehingutega seotud ülesandeid.

Tehingu eesmärk

Tehingu eesmärgi saab kinnitada, kuulates telefoni või e-posti teel.

Äritegevus

Äritegevuse kontrollimiseks telefoni või e-posti teel ei ole lubatud. Tavaliselt kinnitame äritegevuse, hankides kliendi registreerimistunnistuse.

Tegeliku kontrollija isiku tuvastamise küsimused

Tegelik kontrollija on füüsiline isik, kes tegelikult kontrollib klienti, kes on juriidiline isik. Näiteks, kui klient on aktsiaselts, siis füüsiline isik, kes omab rohkem kui 25% kõigist hääleõigustest, on põhimõtteliselt tegelik kontrollija.

Kui on olemas tegelik kontrollija, tuvastatakse tema isikuandmed, nagu nimi, aadress ja sünniaeg, esitades need esindajatele või muudele isikutele.

Muuhulgas, kui see ei kuulu kõrge riskiga tehingute hulka, pole vaja tegeliku kontrollija isikuandmeid tuvastada, kasutades tegeliku kontrollija isikut tõendavaid dokumente, piisab esindajate või muude isikute esitatud avaldusest.

Kokkuvõte: Regulatsioonid kuritegelike tulude ülekandmise tõkestamise seaduse (Jaapani kuritegelike tulude ülekandmise tõkestamise seadus) alusel mitte-isikliku tehingu korral

Kuritegelike tulude ülekandmise tõkestamise seadust (Jaapani kuritegelike tulude ülekandmise tõkestamise seadus) muudetakse sageli ja reguleerimisala laieneb. Kuna seaduse eesmärk on kuritegevuse tõkestamine, on politseiamet peamine järelevalveasutus ja nõutakse väga rangeid rakendusmeetmeid.

Teisalt on kuritegelike tulude ülekandmise tõkestamise seaduse isikutuvastamise kohustus keeruline ja seaduse täpne mõistmine võib olla keeruline. Kui seaduse tõlgendamine on vale ja nõutavat isikutuvastust ei tehta, võib see ettevõttele kaasa tuua suure skandaali riski.

Seega, kui on vaja teha isikutuvastust kuritegelike tulude ülekandmise tõkestamise seaduse alusel, soovitame konsulteerida IT-valdkonna asjatundja advokaadiga, et mõista, millist süsteemi on vaja luua.

Meie büroo poolt pakutavad meetmed

Monolise õigusbüroo on IT, eriti interneti ja õiguse mõlemal küljel kõrge spetsialiseerumisega õigusbüroo. Viimastel aastatel on kuritegelike tulude ülekandmise tõkestamise seadus (Japanese ~) saanud palju tähelepanu ja õigusliku kontrolli vajadus on üha suurenenud. Meie büroo pakub lahendusi seoses kuritegelike tulude ülekandmise tõkestamise seadusega. Üksikasjad on kirjeldatud allpool olevas artiklis.

https://monolith.law/practices/corporate[ja]