คืออะไรกฎระเบียบของ 'Japanese Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds' ในการทำธุรกรรมที่ไม่ต้องสัมผัสกันเช่นการรับจดหมายทางไปรษณีย์?
สำหรับธุรกิจทุกแห่ง การให้ความสำคัญกับการปฏิบัติตามกฎหมายหรือคอมพลายแอนซ์นั้นเป็นเรื่องที่เป็นปกติแล้ว โดยเฉพาะกับ “Japanese Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds” หรือ “พระราชบัญญัติป้องกันการโอนย้ายรายได้จากอาชญากรรม” ที่ได้รับความสนใจอย่างมาก พระราชบัญญัตินี้มีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันการโอนย้ายรายได้ที่ได้จากการกระทำอาชญากรรม ในพระราชบัญญัตินี้ มีการกำหนดให้ผู้ประกอบการต้องยืนยันตัวตนของฝ่ายคู่ธุรกิจในการทำธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงที่จะถูกนำไปใช้ในการฟอกเงิน เช่น การที่ถูกขอให้แสดงเอกสารยืนยันตัวตนเมื่อเปิดบัญชีที่สถาบันการเงินก็เป็นการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติป้องกันการโอนย้ายรายได้จากอาชญากรรม
หลายคนอาจคิดว่ากฎหมายนี้ไม่เกี่ยวข้องกับตัวเอง แต่จริงๆ แล้วไม่ได้เช่นนั้น เพราะแม้ว่าคุณจะไม่ได้สนับสนุนการกระทำอาชญากรรมโดยตรง แต่คุณอาจจะไม่รู้ตัวว่าได้สนับสนุนการฟอกเงินผ่านการซื้อขายบัญชีธนาคาร ดังนั้น การโอนย้าย การรับโอน การจ่าย หรือการให้บัญชีเงินฝากหรือบัตรเงินสดเป็นสิ่งที่ถูกห้าม (ตามมาตรา 28 ของพระราชบัญญัติป้องกันการโอนย้ายรายได้จากอาชญากรรม)
ในยุคที่การฟอกเงินกำลังเป็นปรากฏการณ์ที่เกิดขึ้นในระดับสากลและมีการปรับปรุงวิธีการอย่างมาก ไม่เพียงแค่ผู้ที่เกี่ยวข้องกับสถาบันการเงินเท่านั้นที่ต้องเข้าใจเกี่ยวกับเนื้อหาของการควบคุมตามพระราชบัญญัติป้องกันการโอนย้ายรายได้จากอาชญากรรม แต่นักธุรกิจทั่วไปก็ต้องเข้าใจด้วย
นอกจากการทำธุรกรรมทางการเงินแล้ว ธุรกิจที่ให้บริการรับส่งไปรษณีย์ ก็เป็นสิ่งที่ตกอยู่ในขอบเขตของพระราชบัญญัติป้องกันการโอนย้ายรายได้จากอาชญากรรม ธุรกิจที่ติดตั้งกล่องจดหมายส่วนตัว รวมถึงออฟฟิศให้เช่าและออฟฟิศเสมือนก็อาจจะถูกจัดว่าเป็นธุรกิจที่ให้บริการรับส่งไปรษณีย์
และในปัจจุบัน การทำธุรกรรมออนไลน์กำลังเพิ่มขึ้น ในการทำธุรกรรมที่ไม่ต้องมาพบกัน การยืนยันตัวตนตามพระราชบัญญัติป้องกันการโอนย้ายรายได้จากอาชญากรรมจึงกลายเป็นปัญหา
ดังนั้น สำหรับผู้ประกอบการที่ให้บริการรับส่งไปรษณีย์และอื่นๆ จะมีการอธิบายเกี่ยวกับการควบคุมตามพระราชบัญญัติป้องกันการโอนย้ายรายได้จากอาชญากรรมและการยืนยันตัวตนในการทำธุรกรรมที่ไม่ต้องมาพบกัน
กฎหมายป้องกันการโอนย้ายรายได้จากอาชญากรรม (Japanese Anti-Money Laundering Law) และบริการรับจดหมาย
กฎหมายป้องกันการโอนย้ายรายได้จากอาชญากรรม (Japanese Anti-Money Laundering Law) ถูกสร้างขึ้นตามคำขอระดับสากลเพื่อป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย โดยกฎหมายนี้กำหนดหน้าที่ให้กับ “ผู้ประกอบการที่ระบุไว้” ในการตรวจสอบตัวตนของลูกค้าในช่วงทำธุรกรรม
หนึ่งใน “ผู้ประกอบการที่ระบุไว้” ตามกฎหมายป้องกันการโอนย้ายรายได้จากอาชญากรรมคือ ธุรกิจบริการรับจดหมาย โดยเฉพาะผู้ประกอบการที่ให้บริการตามข้อกำหนดดังต่อไปนี้
- อนุญาตให้ลูกค้าใช้ที่อยู่ของตนเองหรือสถานที่ทำงานเป็นสถานที่รับจดหมาย
- รับจดหมายที่ส่งถึงลูกค้าแทนลูกค้า
- ส่งมอบจดหมายที่รับมาให้กับลูกค้า
ตัวอย่างเช่น ในธุรกิจสำนักงานให้เช่าหรือสำนักงานเสมือน ที่ให้บริการรับจดหมายที่ส่งถึงผู้ทำสัญญาแทนผู้ทำสัญญา ในกรณีเหล่านี้ จะถูกจัดเป็นธุรกิจบริการรับจดหมายภายใต้กฎหมายป้องกันการโอนย้ายรายได้จากอาชญากรรม
นอกจากนี้ ยังมีบริการที่ติดตั้งกล่องให้เช่าภายในร้านสะดวกซื้อหรือซูเปอร์มาร์เก็ต เพื่อให้ลูกค้าที่มาซื้อของสามารถรับพัสดุที่ส่งถึงตนเองได้ บริการประเภทนี้ก็อาจถูกจัดเป็นธุรกิจบริการรับจดหมาย
ดังนั้น ขอบเขตการประยุกต์ใช้กฎหมายป้องกันการโอนย้ายรายได้จากอาชญากรรมนั้นกว้างขวาง ดังนั้น การตัดสินใจอย่างเหมาะสมว่าบริการของบริษัทของคุณเป็นส่วนหนึ่งของกฎหมายป้องกันการโอนย้ายรายได้จากอาชญากรรมหรือไม่นั้นมีความสำคัญ
การยืนยันตัวตนตามกฎหมายป้องกันการโอนย้ายรายได้จากอาชญากรรมในญี่ปุ่น (Japanese Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds)
ผู้ประกอบธุรกิจที่เป็นเป้าหมายของกฎหมายป้องกันการโอนย้ายรายได้จากอาชญากรรมในญี่ปุ่น จะต้องทำการยืนยันตัวตนของลูกค้าในช่วงทำธุรกรรม รายการที่ต้องยืนยันคือดังต่อไปนี้:
- รายละเอียดสำหรับการยืนยันตัวตน (ชื่อ, ที่ตั้งสำนักงานใหญ่หรือสถานที่ประกอบธุรกิจหลัก)
- รายละเอียดสำหรับการยืนยันตัวตนของผู้แทน (ชื่อ, ที่อยู่, วันเดือนปีเกิด)
- สิทธิในการทำธุรกรรมของผู้แทน
- วัตถุประสงค์ในการทำธุรกรรม
- รายละเอียดธุรกิจ (หากเป็นบุคคลธรรมดา จะเป็นอาชีพ)
- หากมีผู้ควบคุมจริง จะต้องมีรายละเอียดสำหรับการยืนยันตัวตนของผู้ควบคุมจริง
- หากเป็นธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง จะต้องมีรายละเอียดเกี่ยวกับทรัพย์สินและรายได้
ที่นี่ “ผู้แทน” หมายถึง ผู้แทนของนิติบุคคล, ผู้รับผิดชอบธุรกรรม, หรือตัวแทน
นอกจากนี้ “ธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง” หมายถึง ธุรกรรมต่อไปนี้:
- ธุรกรรมกับลูกค้าที่ได้ยืนยันตัวตนในช่วงทำสัญญาในอดีต
- ธุรกรรมที่มีข้อสงสัยว่าผู้แทนอาจจะเป็นคนอื่น
- ธุรกรรมกับลูกค้าที่มีข้อสงสัยว่าอาจจะได้ทำการปลอมแปลงข้อมูลในช่วงยืนยันตัวตนของสัญญาในอดีต
- ธุรกรรมกับบุคคลที่อาศัยอยู่หรือมีที่ตั้งในอิหร่านหรือเกาหลีเหนือ
- ธุรกรรมกับ PEPs ต่างประเทศ (บุคคลสำคัญต่างประเทศ, ครอบครัวของบุคคลสำคัญ, หรือนิติบุคคลที่บุคคลสำคัญหรือครอบครัวของเขาควบคุมจริง)
กรณีที่การยืนยันตัวตนถูกลดลง
หากลูกค้าที่เป็นฝ่ายที่ทำธุรกรรมกับคุณเป็น “ประเทศ หรืออื่นๆ” ความจำเป็นในการยืนยันตัวตนจะถูกลดลง ประเทศ หรืออื่นๆ นี้หมายถึง (ตามมาตรา 4 ข้อ 5 ของ “Japanese Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds” (พ.ศ. 2549)):
- ประเทศ
- รัฐบาลท้องถิ่น
- สมาคมหรือองค์กรที่ไม่มีบุคคลภาพ
- บริษัทที่มีการเสนอขายหุ้นในตลาด
ควรระวังว่าบริษัทที่มีการเสนอขายหุ้นในตลาดอาจไม่ถูกนำมาในความหมายของ “ประเทศ” ตามคำพูดในกฎหมาย ในการทำธุรกรรมกับนิติบุคคลหรือองค์กรดังกล่าว การยืนยันตัวตนตามที่ระบุด้านล่างนี้จะเพียงพอ
| ลูกค้า | รายการที่ต้องยืนยัน |
|---|---|
| ประเทศ | ・รายละเอียดการยืนยันตัวตนของผู้แทน ・สิทธิในการทำธุรกรรม |
| รัฐบาลท้องถิ่น | |
| บริษัทที่มีการเสนอขายหุ้นในตลาด | |
| สมาคมหรือองค์กรที่ไม่มีบุคคลภาพ | ・รายละเอียดการยืนยันตัวตนของผู้แทน ・วัตถุประสงค์ในการทำธุรกรรม ・รายละเอียดของธุรกิจ |
วิธีการยืนยันในการทำธุรกรรมที่ไม่ต้องสัมผัสกัน
ในการทำธุรกรรมที่ไม่ต้องสัมผัสกันผ่านออนไลน์ ที่สัญญาสามารถเสร็จสิ้นได้ มีปัญหาเกี่ยวกับวิธีการยืนยันตัวตนตามกฎหมายป้องกันการโอนย้ายรายได้จากอาชญากรรม (Japanese Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds) ที่ต้องจัดการ
มีหลายวิธีที่สามารถทำได้ แต่ในที่นี้เราจะแนะนำวิธีการยืนยันที่สามารถเสร็จสิ้นได้ผ่านออนไลน์ ซึ่งเหมาะสำหรับบริษัท IT โดยเฉพาะ
วิธีการยืนยันรายละเอียดการยืนยันตัวตนของนิติบุคคล
ในการทำธุรกรรมกับลูกค้าทั่วไป รายการที่ต้องยืนยันคือรายละเอียดการยืนยันตัวตนของนิติบุคคล วิธีการที่สามารถยืนยันรายละเอียดการยืนยันตัวตนของนิติบุคคลออนไลน์ครบถ้วน คือการใช้ใบรับรองอิเล็กทรอนิกส์ตามกฎหมายลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์ของญี่ปุ่น
โดยเฉพาะอย่างยิ่ง วิธีการที่สามารถรับการส่งข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมที่เฉพาะเจาะจงที่มีลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์ที่ได้รับการยืนยันจากใบรับรองอิเล็กทรอนิกส์จากผู้แทนของนิติบุคคลที่เป็นลูกค้า ใบรับรองอิเล็กทรอนิกส์ของระบบการรับรองอิเล็กทรอนิกส์ตามการลงทะเบียนพาณิชย์ของญี่ปุ่น จะถูกสร้างขึ้นโดยเจ้าหน้าที่การลงทะเบียนที่สำนักงานการลงทะเบียน
อ้างอิง: กระทรวงยุติธรรมญี่ปุ่น | คำแนะนำในการรับใบรับรองอิเล็กทรอนิกส์
วิธีการตรวจสอบข้อมูลส่วนบุคคลของผู้แทน
หนึ่งในข้อที่ต้องตรวจสอบในการทำธุรกรรมกับลูกค้าคือ การตรวจสอบข้อมูลส่วนบุคคลของผู้แทน ซึ่งสามารถทำได้ออนไลน์โดยมีวิธีการดังนี้ 2 วิธี
- การใช้ใบรับรองอิเล็กทรอนิกส์ที่ออกโดยผู้รับรองที่ได้รับการรับรองตามกฎหมายของญี่ปุ่นเกี่ยวกับลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์
- การรับผ่านแอปพลิเคชัน (การถ่ายภาพหน้าตัว + การส่งภาพถ่ายของเอกสารยืนยันตัวตน)
โดยทั่วไปแล้ว ถ้าลูกค้าเป็นบุคคลธรรมดา วิธีการตรวจสอบผ่านแอปพลิเคชันน่าจะเป็นทางเลือกที่สะดวกกว่า โดยทำตามขั้นตอนดังนี้
- ให้ลูกค้าใช้ซอฟต์แวร์ที่ผู้ประกอบการที่ระบุให้
- ให้ลูกค้าถ่ายภาพหน้าตัวและภาพถ่ายของเอกสารยืนยันตัวตน
- ส่งข้อมูลภาพเหล่านี้ไปยังบริษัทของเราหรือผู้รับมอบหมายทันที
- ที่บริษัทของเราหรือผู้รับมอบหมาย จะตรวจสอบว่าเอกสารยืนยันตัวตนเป็นของแท้ และภาพถ่ายที่ได้รับไม่ได้ถ่ายมาจากอดีตหรือถ่ายจากภาพถ่ายของเอกสารยืนยันตัวตน
ควรทราบว่า ในวิธีการตรวจสอบผ่านแอปพลิเคชัน จำเป็นต้องใช้ซอฟต์แวร์ที่ผู้ประกอบการที่ระบุให้ในการส่งภาพถ่าย นั่นคือ วิธีการส่งภาพถ่ายที่ลูกค้าถ่ายโดยใช้อีเมลหรือวิธีอื่น ๆ ไม่ได้รับการยอมรับ
นอกจากนี้ ในการตรวจสอบว่าเอกสารยืนยันตัวตนเป็นของแท้ จำเป็นต้องตรวจสอบว่าไม่มีความผิดปกติใด ๆ จากภาพถ่ายหรือรูปร่างภายนอกที่สามารถตรวจสอบได้จากเอกสารยืนยันตัวตน
การตรวจสอบว่าภาพถ่ายที่ได้รับไม่ได้ถ่ายมาจากอดีตหรือถ่ายจากภาพถ่ายของเอกสารยืนยันตัวตน สามารถทำได้โดยการแสดงตัวเลขสุ่มหรืออื่น ๆ ให้ลูกค้าในขณะที่ตรวจสอบข้อมูลส่วนบุคคล และให้ลูกค้าถ่ายภาพหน้าตัวและเอกสารยืนยันตัวตนพร้อมกับกระดาษที่เขียนตัวเลขนั้น แล้วส่งมาทันที
นอกจากนี้ ในกรณีที่รับและเก็บเอกสารยืนยันตัวตนออนไลน์ ควรให้ความสำคัญกับการป้องกันการรั่วไหลของข้อมูล ในบทความต่อไปนี้ มีการอธิบายรายละเอียดเกี่ยวกับกรณีที่เกิดการรั่วไหลของข้อมูลและวิธีการตอบสนอง
บทความที่เกี่ยวข้อง: บทเรียนจากการรั่วไหลของข้อมูลของ Capcom และบทบาทของทนายความในการจัดการวิกฤติ
อำนาจในการทำธุรกรรมของผู้แทน
ในอดีต, วิธีที่ทั่วไปในการยืนยันอำนาจในการทำธุรกรรมของผู้แทนคือการตรวจสอบจากใบรับรองรายการทะเบียนว่าผู้แทนนั้นได้ถูกทะเบียนเป็นผู้บริหารที่มีอำนาจแทนลูกค้านั้นๆ
อย่างไรก็ตาม, ในช่วงเวลาล่าสุดนี้ การทำสัญญาออนไลน์ระหว่างองค์กรก็เพิ่มมากขึ้น วิธีในการยืนยันอำนาจในการทำธุรกรรมของผู้แทนโดยไม่ต้องสร้างการสื่อสารเป็นเอกสาร คือ การยืนยันผ่านโทรศัพท์, แฟกซ์, อีเมล์ ฯลฯ ที่สำนักงานใหญ่หรือสาขาของลูกค้าว่าผู้แทนนั้นกำลังดำรงตำแหน่งในการทำธุรกรรมให้กับลูกค้า
วัตถุประสงค์ในการซื้อขาย
เราสามารถยืนยันวัตถุประสงค์ในการซื้อขายผ่านการสอบถามทางโทรศัพท์หรืออีเมล์ได้
รายละเอียดธุรกิจ
ในเรื่องของรายละเอียดธุรกิจ วิธีการยืนยันผ่านโทรศัพท์หรืออีเมล์ไม่ได้รับการยอมรับ โดยปกติ เราจะยืนยันรายละเอียดธุรกิจโดยการขอใบรับรองการลงทะเบียนของลูกค้า
การระบุข้อมูลส่วนบุคคลของผู้ควบคุมจริง
ผู้ควบคุมจริงหมายถึงบุคคลธรรมดาที่ควบคุมองค์กรที่เป็นลูกค้าอย่างจริงจัง ตัวอย่างเช่น หากลูกค้าเป็นบริษัทจำกัด บุคคลธรรมดาที่ถือสิทธิ์โหวตมากกว่า 25% ของรวมทั้งหมดจะถือว่าเป็นผู้ควบคุมจริงตามหลัก
หากมีผู้ควบคุมจริง จะต้องยืนยันข้อมูลส่วนบุคคลของผู้ควบคุมจริง ซึ่งประกอบด้วยชื่อ ที่อยู่ และวันเดือนปีเกิด โดยรับการแจ้งจากผู้แทนหรือผู้ที่เกี่ยวข้อง
อย่างไรก็ตาม หากไม่เป็นการทำธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง ไม่จำเป็นต้องยืนยันข้อมูลส่วนบุคคลของผู้ควบคุมจริงด้วยเอกสารยืนยันตัวตนของผู้ควบคุมจริงเอง การแจ้งจากผู้แทนหรือผู้ที่เกี่ยวข้องเพียงพอ
สรุป: การควบคุมตามกฎหมายป้องกันการโอนย้ายรายได้จากอาชญากรรมในการซื้อขายที่ไม่ต้องสัมผัสกัน
กฎหมายป้องกันการโอนย้ายรายได้จากอาชญากรรม (Japanese Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds) มีการแก้ไขที่บ่อยครั้งและมีการเพิ่มขึ้นของวัตถุประสงค์ที่ถูกควบคุม กฎหมายนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันอาชญากรรม ดังนั้น สำนักงานตำรวจแห่งชาติเป็นหน่วยงานที่รับผิดชอบหลัก และต้องการการดำเนินงานที่เข้มงวดมาก
อย่างไรก็ตาม หน้าที่ในการยืนยันตัวตนตามกฎหมายป้องกันการโอนย้ายรายได้จากอาชญากรรมมีความซับซ้อนและยากที่จะเข้าใจอย่างถูกต้อง ถ้าคุณเข้าใจผิดเกี่ยวกับการแปลกฎหมายและไม่สามารถยืนยันตัวตนที่จำเป็นได้ สิ่งนี้อาจเป็นความเสี่ยงที่จะกลายเป็นเหตุการณ์ที่ไม่ดีสำหรับบริษัท
ดังนั้น ในกรณีที่ต้องยืนยันตัวตนตามกฎหมายป้องกันการโอนย้ายรายได้จากอาชญากรรม คุณควรปรึกษาทนายความที่มีความรู้เกี่ยวกับด้าน IT เกี่ยวกับวิธีการสร้างระบบอย่างไร
การแนะนำมาตรการจากสำนักงานทนายความของเรา
สำนักงานทนายความ Monolis คือสำนักงานที่มีความเชี่ยวชาญสูงในด้าน IT โดยเฉพาะอินเทอร์เน็ตและกฎหมาย ในปีหลัง ๆ นี้ กฎหมายป้องกันการโอนย้ายรายได้จากการทำความผิด (Japanese Anti-Money Laundering Law) ได้รับความสนใจมากขึ้น และความจำเป็นในการตรวจสอบทางกฎหมายก็เพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ ที่สำนักงานทนายความของเรา เรามีการให้บริการเกี่ยวกับการแก้ปัญหาที่เกี่ยวข้องกับกฎหมายป้องกันการโอนย้ายรายได้จากการทำความผิด รายละเอียดเพิ่มเติมสามารถอ่านได้ในบทความด้านล่างนี้
Category: IT
Tag: CybercrimeIT
